Vyhodnocení výkonnosti produktů Fumbi za rok 2023

Rok 2023 byl na trhu kryptoměn ve srovnání s rokem 2022 výrazně odlišný. Po prudkém poklesu cen aktiv v roce 2022, způsobeném především krachem kryptoměny LUNA a bankrotem kryptoburzy FTX, projevovali investoři na trhu od začátku roku 2023 velký zájem o Bitcoin a další alternativní kryptoměny, což se projevilo výrazným růstem jejich cen. Tento růst v první polovině roku podpořila bankovní krize ve Spojených státech a v Evropě, během níž se Bitcoin stal bezpečným útočištěm pro obrovské množství investorů.

Hlavním katalyzátorem růstu cen však byla euforie kolem možného schválení spotového BTC ETF v USA. Zájem projevily giganti jako BlackRock, Fidelity či Ark Investments a podaly žádosti o spuštění spotového bitcoinového ETF, o které v minulosti požádalo několik společností, ale jejich žádosti byly vždy zamítnuty. Zájem institucí, včetně největšího světového správce aktiv BlackRock, vlil na trh novou vlnu optimismu. Nelze zkrátka popřít, že přijetí kryptoměn stále roste a že o ně mají zájem i tradiční instituce a banky.

Ve Fumbi jsme celý rok tvrdě pracovali na tom, abychom vám přinášeli jen to nejlepší z trhu kryptoměn. Proto jsme optimalizovali, vylepšovali a vyvíjeli nové produkty, abychom našim klientům zajistili nejvyšší možný výnos při nejnižším možném riziku. Podívejte se s námi na souhrnný přehled výkonnosti našich produktů.

Fumbi Index Portfolio

Nejoblíbenějším produktem našich klientů je i nadále Fumbi Index Portfolio spravované algoritmem Fumbi, které nabízí jednoduchý a efektivní způsob, jak investovat do mnoha nejlepších a osvědčených kryptoměn pomocí několika kliknutí.

V průběhu roku 2023 jsme provedli celkem čtyři aktualizace Fumbi Index Portfolia, s cílem optimalizovat portfolio tak, aby dodržovalo naši investiční filozofii a všechna formální kritéria, kterým Fumbi Index Portfolio podléhá. V průběhu těchto čtyř aktualizací jsme z portfolia odstranili až 5 kryptoměn, které nadále nesplňovaly naše formální kritéria. Zároveň jsme do portfolia přidali 6 nových aktiv s vysokým růstovým a technologickým potenciálem. Přehled jednotlivých aktualizací najdete na našem blogu v sekci „Novinky ve Fumbi”.

Vzhledem k tomu, že se s kryptoměnami na rozdíl od jiných aktiv, jako jsou akcie nebo komodity, obchoduje nepřetržitě, byla struktura denních výnosů indexového portfolia opravdu zajímavá. Nejvyšší dosažený denní výnos byl zaznamenán 15. března 2023, kdy hodnota Indexového portfolia Fumbi vzrostla během jednoho dne o celých 8,63 %. Nejvyšší denní ztráta byla zaznamenána 17. srpna 2023, kdy se hodnota Bitcoinu během jednoho dne výrazně propadla a Portfolio Fumbi Index v tento den ztratilo celých 10,19 %.

V roce 2023 dosáhlo Fumbi Index Portfolio celkového zhodnocení k 31.12.2023 ve výši 122,75 %. Maximální možné zhodnocení portfolia v roce 2023 bylo zaznamenáno 8.12.2023, kdy zhodnocení portfolia dosáhlo až 134,24 %.

Pokud se někdo rozhodl investovat do Fumbi Index Portfolia hned na začátku nového kalendářního roku 2023, určitě svého rozhodnutí nebude litovat. Investice ve výši 1 000 € provedená hned na začátku roku by našim investorům přinesla čistý výnos 1 227,53 € s hodnotou investice 2 227,53 € k 31.12.2023. Tento model však nezohledňuje poplatky.

Pokud by se investor rozhodl investovat své prostředky na začátku kalendářního roku a vybral by je 8. prosince na lokálním trhovém vrcholu, dosáhl by čistého výnosu 1 342,41 € s kumulativní hodnotou investice 2 342,41 € ke dni výběru.

Ukazatel ziskových dnů ukazuje počet dnů v roce 2023, kdy držení Fumbi Index Portfolia při investici 1 000 EUR (modelová situace) bylo ziskové v porovnání s uzavírací cenou k 31. 12. 2023. V případě Fumbi Index Portfolia bylo v roce 2023 ziskových celkem až 338 dní – to znamená, že pokud jste investovali do Fumbi Index Portfolia v roce některém z těchto dnů, byl výnos z vaší investice k poslednímu kalendářnímu dni kladný. Naopak červené pásmo znamená, že pokud jste v některém z těchto dnů investovali do portfolia, byla vaše investice na konci kalendářního roku 2023 (celkem 27 dnů) v mínusu.

V porovnání s tradičními investičními nástroji se našemu dynamickému portfoliu daří překonávat jak nejznámější akciové indexy, tak samotné zlato. Naše indexové portfolio dokázalo v roce 2023 několikrát překonat index S&P 500, který sám o sobě vzrostl o pozoruhodných 24 %. Zde je však třeba poznamenat, že trh kryptoměn je stejně jako naše Fumbi Index Portfolio výrazně rizikovějším produktem než index S&P 500 nebo tradiční zlato. Odměnou za vyšší míru rizika jsou standardně vyšší výnosy.

Vlastní Volba

Prostřednictvím produktu Vlastní Volba mohou naši klienti investovat do jednotlivých kryptoměn podle vlastního výběru. Tyto kryptoměny jsou pak bezpečně uloženy na speciálních peněženkách určených pro institucionální správu a úschovu aktiv.

V současné době je v tomto produktu k dispozici celkem pět kryptoměn, které patří mezi nejznámější a nejoblíbenější kryptoměny na trhu – Bitcoin, Ethereum, Polkadot, Avalanche a Cardano.

Mezi aktivy dostupnými v produktu Vlastní Volba zvítězila v roce 2023 z hlediska výkonnosti kryptoměna Avalanche (AVAX), která od začátku roku do 31. prosince 2023 vzrostla o 250,58 %. Ještě na začátku letošního roku bylo možné v produktu Vlastní Volba koupit Avalanche (AVAX) za přibližně 10 EUR, zatímco na konci roku 2023 se jeden AVAX obchodoval za více než 35 EUR.

Bitcoinu se mimořádně dařilo i v roce 2023, kdy byl nejsilnější a nejstabilnější kryptoměnou na trhu a během jednoho roku vzrostl v poměru BTC/EUR o celých 147,18 %. Rok 2023 byl do značné míry poznamenán euforií kolem Bitcoinu a schválením spotového ETF pro Bitcoin, což se projevilo v posílení dominantního postavení Bitcoinu. Dominance Bitcoinu se v průběhu roku 2023 zvýšila ze 41,3 % na 54,1 %. Tržní kolega Ethereum rostl v uplynulém roce výrazně méně než Bitcoin, zhodnotil se o 85 %.

Výše uvedený graf ukazuje maximální denní nárůst a pokles jednotlivých aktiv, které jsou nabízeny v rámci produktu Vlastní Volba. I na jeho základě vidíme, že z hlediska kolísání cen je Bitcoin nejbezpečnější volbou mezi vybranými aktivy. Avalanche (AVAX) zaznamenal za poslední rok největší výkyvy jak nahoru, tak dolů, ale na druhou stranu přinesl investorům nejvyšší výnosy.

Bitcoin & Zlato

Bitcoin & Gold je jedinečný produkt, který nabízí možnost investovat do kryptoměn výrazně konzervativnějším způsobem. Tento produkt kombinuje technologický a růstový potenciál bitcoinu se stabilitou skutečného a časem prověřeného zlata. Zlato v tomto případě představuje kryptoměna PAX Gold, která je kryta fyzickými zásobami zlata uloženými společností Paxos. Každý token PAX Gold je krytý fyzickým zlatem.

V roce 2023 dosáhl index složený z bitcoinu a zlata celkového zhodnocení 67,85 % k 31.12.2023. Maximálního možného zhodnocení v kalendářním roce 2023 dosáhl index 6. prosince na úrovni 74,82 %.

Produkt Bitcoin & Gold je jedním z nejkonzervativnějších produktů, které Fumbi nabízí. Podstupování nižšího rizika přirozeně souvisí s akceptováním a očekáváním nižších výnosů. Navzdory konzervativnějšímu přístupu dokázal tento produkt generovat nadprůměrné výnosy a překonávat index S&P 500, Dow Jones Real Estate Index i samotné zlato.

Staking Portfolio

Prostřednictvím produktu Staking Portfolio investují naši klienti do portfolia složeného z deseti kryptoměn, které fungují na konsensuálním algoritmu Proof-of-Stake a které lze stakeovat. Díky tomu naši klienti inkasují týdenní odměny ze stakingu, přičemž výnos ze stakingu se v kryptoměnách pohybuje kolem 5-7 % ročně. Staking Portfolio dosáhlo v roce 2023 výkonnosti 74,28 %.

Pokročilá Portfolia

S příchodem roku 2023 jsme ve Fumbi spustili nový produkt s názvem Pokročilá Portfolia, který našim klientům dává možnost vytvářet diverzifikovaná kryptoportfolia podle vlastních preferencí a potřeb. V současné době je k dispozici více než 60 kryptoaktiv, z nichž si můžete vybírat, a my do tohoto produktu pravidelně přidáváme nová a inovativní aktiva.

Z dostupných aktiv v produktu Pokročilá Portfolia se v roce 2023 nejlépe dařilo kryptoměně Injective (INJ), která od roku 2022 do roku 2023 vzrostla o neuvěřitelných 2635 %. Výrazný růst zaznamenaly také kryptoměny Render (RNDR) a Solana (SOL), které vzrostly o 977 %, resp. 890 %. Přehled 10 nejvýkonnějších kryptoměn v produktu Advanced Portfolios najdete v grafu níže:

Investujte s Fumbi již dnes

Využijte potenciál kryptoměn jednoduše, bezpečně a efektivně. Začněte investovat s Fumbi s částkami od 50 €. Fumbi Algoritmus v Fumbi Index Portfoliu za vás sleduje cenové pohyby na trhu kryptoměn. A pokud chcete z investování získat týdenní odměnu, vyberte si Staking Portfolio s očekávanou roční odměnou 5-7 % a bez vstupních a ročních poplatků.

Poznámka: Produkty, stejně jako jednotlivá kryptoaktiva jsou sledovány v měnových párech s EUR.