A Fumbi Termékek Teljesítménye 2024-Ben

2024 rendkívül dinamikus és eseménydús év volt a kriptopiacon. A 2023-as sikeres piaci fellendülés után, amikor a Bitcoin megerősítette pozícióját, és más kriptovaluták jelentős növekedést értek el, a befektetők várakozásai a következő évre rendkívül magasak voltak.

2024 teljesítette ezeket az elvárásokat. A kriptopiac az elmúlt évben számos kulcsfontosságú eseménynek volt tanúja, amelyek jelentősen befolyásolták fejlődését. Ezek közül a legfontosabb az Egyesült Államokban a spot Bitcoin ETF-ek jóváhagyása volt, amely történelmi lépést jelentett a Bitcoin szélesebb körű elfogadása felé a hagyományos befektetők körében. Ez a lépés hatalmas érdeklődést váltott ki, és jelentős likviditásnövekedést eredményezett a piacon. Egy másik fontos pillanat az áprilisi Bitcoin felezés volt, amely a bányászati jutalmat felére csökkentette, tovább növelve a Bitcoin ritkaságát. Először fordult elő a történelemben, hogy a Bitcoin új árfolyamcsúcsot ért el még a felezés előtt.

Európában előtérbe került a MiCA szabályozás (Markets in Crypto-Assets), amely új szabályokat hozott a kriptovaluta vállalatok számára, jelentősen növelve a befektetők bizalmát ebben a szektorban. Az Egyesült Államok politikai helyzete, különösen az elnökválasztás, amelyet a kriptobarát Donald Trump nyert meg, szintén hatással volt a piaci hangulatra. A kriptovaluták a világ számos pontján politikai viták tárgyává váltak, és több ország, köztük az Egyesült Államok is elkezdte fontolgatni az állami Bitcoin tartalékok létrehozásának lehetőségét.

2025 minden bizonnyal izgalmas év lesz, amikor nemcsak a befektetők, hanem a törvényhozók és szabályozók viselkedését is érdeklődve figyelhetjük majd – hogyan viszonyulnak a kriptopiachoz, és miként birkóznak meg azzal a ténnyel, hogy a Bitcoin és a kriptovaluták lassan, de biztosan a hagyományos pénzügyi rendszer párhuzamává válnak.

Hogyan teljesítettek a Fumbi termékei 2024-ben?

2024-ben a Fumbi termékek egyre növekvő népszerűségnek örvendtek azon befektetők körében, akik biztonságos és egyszerű módot kerestek a kriptovalutákba történő befektetéshez. Csapatunk folyamatosan azon dolgozott, hogy javítsa és optimalizálja szolgáltatásainkat, hogy mindig a legjobbat nyújthassuk Önnek a kriptopiacról. Munkánknak köszönhetően jelentős növekedést értünk el az új felhasználók számában – aminek nagyon örülünk, mert a kriptovalutákba való befektetésnek mindenki számára elérhetőnek kell lennie – még a kezdők számára is, akik szinte egyáltalán nem ismerik a kriptovalutákat, de szeretnének részesévé válni ennek a piacnak, miközben valami újat is tanulnak. Ezért van itt a Fumbi – hogy egyszerű és biztonságos befektetést nyújtson Önnek a kriptovaluták világában. 

Fumbi Index Portfólió

A Fumbi Index Portfólió a legnépszerűbb és legkeresettebb befektetési megoldásunk, amely egyszerű módot kínál a legnépszerűbb kriptovaluták széles skálájába történő befektetésre mindössze néhány kattintással. A portfólió gondosan kiválasztott kriptovalutákból áll, amelyeket piaci kapitalizációjuk és hasznosságuk alapján válogattunk össze, így tükrözi az egész piac dinamikáját. Az automatizált Fumbi Algoritmusnak köszönhetően a befektetéseit rendszeresen újrakiegyensúlyozzuk, hogy mindig optimálisan legyenek elosztva. Ez az innovatív megközelítés lehetővé teszi még a kezdő befektetők számára is, hogy kihasználják a kriptovalutákban rejlő potenciált bonyolultság nélkül. Ideális választás azok számára, akik diverzifikált és biztonságos megoldást keresnek a kriptovilágban.

2024-ben a Fumbi Befektetési Bizottsága 4 negyedéves frissítést hajtott végre a portfólióban, amelyek során 5 új kriptovalutát adtak hozzá, miközben két kriptovalutát eltávolítottak, főként csökkenő potenciáljuk és a formális kritériumainknak való meg nem felelésük miatt. Az egyes frissítések áttekintését megtalálhatja blogunkon, a Fumbi Újdonságok szekcióban.

Ha az adatokra pillantunk, a legjobb nap az Index Portfólió számára 2024. november 7-e volt, közvetlenül az Egyesült Államok elnökválasztása után, amelyen a kriptobarát Donald Trump győzött. A piaci eufória hatalmas tőkeáramlást eredményezett, amely a Fumbi Index Portfólióra is kihatott, és egyetlen nap alatt 11,78%-os növekedést eredményezett. Másrészt a 2024-es év legrosszabb napja 2024. augusztus 6-a volt, amikor a Japán Központi Bank (BOJ) meglepte a pénzügyi világot az alapkamat 0,15%-os emelésével, amelyet 0,25%-os tartományban állított be. Ezzel Japán referencia kamata 15 éves csúcsra emelkedett.

Ez a döntés jelentős mozgásokat okozott Japán deviza- és részvénypiacán, ahol a Nikkei index 5 nap alatt közel -20%-ot veszített értékéből. Ezekre a mozgásokra minden más piac, beleértve a kriptopiacot is, reagált, ahol a Bitcoin és az altcoinok csökkenése miatt a Fumbi Index aznap -8,47%-ot veszített értékéből.

Forrás: Fumbi Research

Összességében a 2024-es év rendkívül pozitív volt a kriptovaluták és a Fumbi Index Portfólió számára is. A Fumbi Index Portfólió 2024-ben 2024.12.31-ig összesen 102,47%-os hozamot ért el, így a portfólió immár második éve zárta az évet 100%-ot meghaladó éves hozammal.

A portfólió maximálisan elérhető hozama 2024-ben 2024.12.17-én volt, amikor a Bitcoin elérte történelmi csúcsát, amely közel 108 ezer amerikai dollár volt. Ekkor a portfólió éves hozama elérte a 131,98%-ot.

Forrás: Fumbi Research

Ha az előző év elején döntött úgy, hogy befektet a Fumbi Index Portfólióba, nagyon jó döntést hozott. Közvetlenül az elmúlt év eleje után az Egyesült Államokban jóváhagyták a spot Bitcoin ETF-eket, ami jelentős növekedést eredményezett. Ez a növekedés a mi Index Portfóliónkra is hatással volt, amelyben a Bitcoin messze a legnagyobb súlyt képviseli. Egy 1000 € összegű befektetés az év elején 1024,78 € hozamot eredményezett volna, a befektetés teljes értéke pedig 2024.12.31-én 2024,78 € lett volna. A modell nem veszi figyelembe a díjakat.

Ha az év elején fektetett volna be, és pontosan akkor vonta volna ki a pénzét, amikor a Bitcoin elérte történelmi csúcsát, 108 ezer amerikai dollárt, a hozama 1298,73 € lett volna, a befektetés teljes értéke pedig 2024.12.31-én 2298,73 €.

Forrás: Fumbi Research

A portfólió hozamának értékelésében érdekes mutató a Fumbi Index Portfólió összehasonlítása az S&P 500 piaci hozamával. Ezt az indexet azért választottuk, mert kiválóan reprezentálja az amerikai gazdaság teljesítményét a részvénypiac szempontjából, köszönhetően a különböző szektorok, például technológia, pénzügyek, egészségügy és mások diverzifikációjának. Mindkét index jól teljesített 2024-ben, és növekedési trendet tartott fenn – az S&P 500 körülbelül 23%-os hozamot ért el, míg a Fumbi Index Portfólió 102%-ot.

Abszolút értelemben a Fumbi Index Portfólió 79%-kal múlta felül a piacot, relatív értelemben pedig a portfóliónk teljesítménye 3,42-szerese volt a piac teljesítményének.

Forrás: Fumbi Research

Egyedi Válogatás

2024 dinamikus változásokat hozott a kriptopiacon, amelyek jelentős különbségeket eredményeztek az Egyedi Válogatás termékben elérhető egyes eszközök teljesítményében. Az Egyedi Válogatás lehetővé teszi ügyfeleink számára, hogy saját preferenciáik és elvárásaik alapján fektessenek be kriptovalutákba, és 2024 számos jelentős eseményt és trendet hozott, amelyek befolyásolták az egyes eszközök fejlődését.

A növekedés abszolút vezetője a SUI kriptovaluta volt, amely 2024-ben +421,10%-os hozamot ért el. Ezt a növekedést a decentralizált alkalmazások (dApps) területén történő elfogadás, valamint a SUI blokkláncán létrehozott alkalmazás-ökoszisztéma iránti növekvő érdeklődés hajtotta.
Jelentős növekedést ért el az XRP is, amely +252,02%-kal nőtt, főként a SEC-kel folytatott évekig tartó pereskedés kedvező kimenetele és saját stablecoinjának bevezetése révén. A Bitcoin (+125,57% 2024-ben) megtartotta a legnépszerűbb kriptovaluta pozícióját, profitálva az intézményi befektetők fokozott érdeklődéséből és a Bitcoin-alapú ETF-ek növekedéséből.

Más sikeres eszközök között volt a BNB (+137,73%), amely a Binance erős piaci pozíciójából és a népszerű projektek, például a BNB Launchpool népszerűségéből profitált. Jól teljesített a Solana is (+84,29%), amely teljesen helyreállt a korábbi instabil időszakból (2022), és profitált az ökoszisztémájában működő decentralizált alkalmazások növekedéséből.

Olyan eszközök, mint az ETH (+51,06%), ADA (+44,39%), LINK (+37,28%) vagy NEAR (+37,60%) stabil növekedést értek el. Az Ethereum a hálózat hatékonyságát javító frissítések sikeres bevezetéséből profitált, míg a Cardano és a Near tovább bővítette ökoszisztémáját. A Chainlink megerősítette vezető pozícióját az oracle-megoldások terén.

Másrészről néhány kriptovalutának nagyon nehéz éve volt. A legnagyobb visszaesést a MATIC (-52,7%) szenvedte el, amely hatalmas versenytársakkal nézett szembe más skálázási megoldások területén. Az ATOM (-41,10%) és az INJ (-47,32%) a Cosmos ökoszisztéma iránti csökkenő érdeklődés következtében vesztett értékéből, ami negatívan érintette az ökoszisztémában létrehozott projekteket is.

Teljes áttekintés az Egyedi Válogatás termék eszközeinek teljesítményéről

Forrás: Fumbi Research

Bitcoin és Gold

Az arany régóta a stabilitás és biztonság szimbóluma a befektetések világában, míg a Bitcoin az innovációt, a dinamizmust és a növekedést képviseli. A Fumbi-nál lehetőséget kínálunk arra, hogy a két világ legjobbját egyesítse – az arany biztonságát és a Bitcoin potenciálját – Bitcoin és Arany nevű termékünkkel.

Ez a termék konzervatívabb megközelítést tesz lehetővé a kriptovaluták terén az automatikus újrakiegyensúlyozás révén, amely a befektetéseket 50:50 arányban tartja egyensúlyban. Ez azt jelenti, hogy ha a Bitcoin jobban növekszik, mint az arany, akkor a BTC egy részét eladják, és aranyat vásárolnak helyette, hogy a befektetés egyensúlyban maradjon. Hasonlóképpen működik fordított esetben is – ha a Bitcoin csökken, az arany pedig változatlan szinten marad, az arany egy részét eladják, és BTC-t vásárolnak, hogy a befektetés mindig kiegyensúlyozott maradjon. Ennek köszönhetően a befektető rendszeresen a legkedvezőbb időpontokban vásárol, csökkentve a kockázatot, és támogatva a hosszú távú növekedést.

2024-ben a Bitcoinból és aranyból álló portfólió stabil növekedést mutatott nagyobb korrekciók nélkül. Az év első hónapjait az jellemezte, hogy a befektetések stabilan halmozódtak, ami tükrözte a portfólió fő filozófiáját. A nyári hónapokban a portfólió stabil szinten maradt, amikor a Bitcoin ára csökkent, míg az arany (PAX Gold) ára emelkedett – ezeket az ingadozásokat hatékonyan ellensúlyozta az automatikus újrakiegyensúlyozás.

Nyár után, amikor a befektetők hagyományosan visszatérnek a kereskedéshez, a pénzügyi piacok ismét felélénkültek. Azonban a kriptopiac növekedésének erős katalizátora az amerikai elnökválasztás volt novemberben, amelyet követően a Bitcoin jelentős növekedést ért el. Ez a portfólió értékének jelentős növekedéséhez vezetett, amely december közepén érte el csúcsát, 101,86%-os teljesítménnyel. A portfólió teljes 2024-es éves hozama 2024.12.31-én 87,96% volt. A portfólió teljesítménye megmutatja, hogy a hagyományos arany és Bitcoin kombinációja erős potenciált rejt magában.

Forrás: Fumbi Research

A hozamszerkezetet vizsgálva egyértelműen látható, hogy a Bitcoinból és aranyból álló portfólió alacsonyabb kockázatot kínál, ahol a napi hozamok többsége -2,5% és +2,5% között mozgott. Érdekes helyzet alakult ki 2024.08.06. és 2024.08.09. között, amikor a portfólió először a legnagyobb napi veszteséget szenvedte el (-5,3% 2024.08.06-án), majd három nappal később (2024.08.09-én) elérte a legnagyobb napi nyereséget, +5,6%-ot. Ez a helyzet a Bitcoin értékének körülbelül 8%-os eséséből fakadt, amit azonban hatékonyan ellensúlyozott az arany stabil ára, amely enyhítette ezt a csökkenést.

Forrás: Fumbi Research

Nézzük meg, milyen értéke lenne a befektetésének ebben a portfólióban. Tegyük fel, hogy ebben az esetben is 1000 €-t szeretne befektetni azzal a céllal, hogy növelje a tőkéjét. Vonzónak találja a kriptovaluták potenciálját, de aggódik azok volatilitása miatt. Ezért úgy dönt, hogy a Bitcoint a hagyományos arannyal kombinálja.

Ha 2024 elején fektetett volna be, a befektetése kezdetben enyhén csökkent volna, rövid időre körülbelül 2,6%-os veszteséget érve el. Ez a veszteség azonban a következő napokban gyorsan kompenzálódott volna, és az év közepére a befektetésének értéke 1388 €-ra emelkedett volna. Ezt követően tovább növekedett volna, és elérte volna a 2019 €-os helyi maximumot. 2024 végén a befektetésének teljes értéke 1880 € lett volna.

Forrás: Fumbi Research

Az összehasonlítás a piaci teljesítménnyel egyértelműen megmutatja, hogy a Fumbi Indexhez hasonlóan a Bitcoin és arany kombinációja is felülmúlta a piac teljesítményét. Míg az S&P 500 mérsékelten növekvő trendet mutatott, a portfóliónk jelentős növekedést ért el, és 2024-ben 88%-os hozamával abszolút értelemben 65%-kal múlta felül a piacot. Relatív értelemben pedig ez a kombináció 2,83-szoros hozamot eredményezett 2024 végére.

Forrás: Fumbi Research

Staking Portfólió

A Fumbi-nál olyan terméket kínálunk, amellyel hetente kaphat staking jutalmakat, anélkül hogy fáradságosan keresgélnie kellene a konkrét staking megoldásokat, vagy saját validációs csomópontokat indítania. A Fumbi Staking Portfólió lehetővé teszi, hogy egyszerűen fektessen be 10 kiválasztott kriptovalutába, amelyeket automatikusan stake-elünk az Ön nevében, és szétosztjuk a jutalmakat.

Ez a portfólió olyan kriptovalutákat tartalmaz, amelyek piaci kapitalizációja alacsonyabb, mint a Bitcoiné, ami nagyobb volatilitást jelent, de egyúttal magasabb hozam elérését is lehetővé teszi. A Proof-of-Stake modell, amelyre a staking épül, energiahatékonyabb és környezetbarátabb, így fenntartható választást jelent a befektetések jövőjében. A staking folyamata során az érméket a hálózatban zárolják, hogy segítsék a tranzakciók érvényesítését, amiért a befektetők staking jutalomban részesülnek.

2024-ben a Staking Portfólió értéke rendkívül dinamikusan alakult. Az első negyedévben a portfólió jelentősen növekedett, és márciusban elérte a helyi maximumát, amely 38,32% volt. Ezt követően visszaesés következett be, mivel a Bitcoin növekvő dominanciája mellett az altcoinok alulteljesítettek a BTC-hez képest. Az év végére, az amerikai elnökválasztást követően, a portfólió részben helyreállt, és -11%-os veszteséggel zárta az évet. Ez a veszteség azonban nem veszi figyelembe a stakingből származó jutalmakat, csak az eszközök teljesítményét.

Forrás: Fumbi Research

Advanced Portfóliók

Az Advanced Portfóliók a Fumbi egyedülálló terméke, amelyet azért hoztunk létre, hogy nagyobb rugalmasságot és ellenőrzést biztosítsunk a befektetők számára a kriptovalutákba történő befektetéseik felett. Ez a termék lehetővé teszi ügyfeleink számára, hogy saját diverzifikált kriptoportfóliókat hozzanak létre, több mint 100 kriptovaluta közül választva.

Ezenkívül a termék részeként ügyfeleink előre elkészített befektetési sablonokat is használhatnak, amelyek a kriptovaluták világának különböző területeire összpontosítanak (DeFi, NFT-k, L1, L2, Gaming és egyéb területek), inspirációként szolgálva azok számára, akik konkrét területekbe vagy ökoszisztémákba szeretnének befektetni.

A termék fő előnyei:

• Befektetések testreszabása az egyéni preferenciák szerint, legyen szó a nyereség maximalizálásáról vagy a stabilitásról. Ön dönti el, hogy nagyobb kockázatot vállal-e, vagy biztonságosabb utat választ.

• Kockázat diverzifikáció különböző típusú kriptovaluták révén – több mint 100 kriptoeszköz közül választhat.

• Egyszerű használat, amely széles felhasználói kör számára elérhetővé teszi a terméket.
  

2024-ben a termékben elérhető kriptovaluták kínálatát 35 új eszközzel bővítettük, amelyek tükrözik a kriptopiac aktuális trendjeit. A szélesebb eszközkínálat lehetővé teszi ügyfeleink számára, hogy portfólióikat jobban optimalizálják tervezett befektetési céljaik elérése érdekében.

Jelenleg 10 befektetési sablon áll rendelkezésre, amelyeket kiválaszthat vagy igényei szerint testreszabhat. Sablonjaink kiterjednek a kockázatkerülő portfólióktól a meme coin portfóliókig, egészen a legújabb mesterséges intelligencia (AI) technológiákig.

2024-ben két új sablonnal bővítettük befektetési sablonkínálatunkat, amelyek platformunkon érhetők el:

• Real-World Assets (RWA) – elérhető 2024. június 1-től
  • A portfólió négy legnagyobb projektet tartalmazza, amelyek a valós eszközök tokenizálására összpontosítanak, például ingatlanok, értékpapírok vagy részvények, amelyeket blokkláncra helyeznek és tokenekkel reprezentálnak.
    

• Gaming Portfolio – elérhető 2024. december 1-től
  • A Gaming Portfolio a blokklánc-technológiát használó kriptós játékprojektekre összpontosít, amelyek a szórakozást és a pénzkeresést kombinálják, bár ez a terület még csak a potenciáljának kezdetén jár.
    

Az Advanced Portfóliók eszközeinek teljesítménye

2024-ben a legjobban teljesítő eszköz az Advanced Portfóliókban a POPCAT mémkriptopénz volt, amely 9 287%-os hozamot ért el. Ez a hatalmas növekedés a mémkriptopénzek körüli piaci eufóriához kapcsolódott, amelyek továbbra is nagy népszerűségnek örvendenek a befektetők körében.

A második legjobban teljesítő eszköz a Mantra (OM) volt, amely 6 440%-os növekedést ért el. A projekt növekedését elsősorban az Egyesült Arab Emírségekben (UAE) végzett tevékenységei ösztönözték, ahol a Mantra együttműködési megállapodást írt alá a Zand Bankkal, amelynek célja a valós eszközök tokenizálására vonatkozó világos szabályok megalkotása. A projekt az Ondo projekttel is partnerséget kötött, és közösen létrehozták a „Real World-Assets (RWA) Savings Vault”-ot, amely lehetővé teszi a befektetők számára az amerikai államkötvényekből származó hozamok begyűjtését, ezzel összekapcsolva a hagyományos pénzügyeket a decentralizált blokklánc-infrastruktúrával.

A harmadik helyet a Pepe (PEPE) kriptopénz foglalta el, amely a piaci pozitív hangulatnak köszönhetően nagy érdeklődést váltott ki, és 1 448%-os növekedést ért el.

Forrás: Fumbi Research

Az Advanced Portfóliók befektetési sablonjainak teljesítménye

Az Advanced Portfóliók befektetési sablonjainál 2024-ben olyan teljesítményeket tapasztaltunk, amelyek egyértelműen tükrözik a befektetők különböző megközelítéseit és preferenciáit. 2024 legnagyobb sikere a Meme Coins Portfólió volt, amelynek hozama elképesztő 500%-ot ért el. Ez a lenyűgöző növekedés a mémkriptopénzekkel kapcsolatos piaci eufóriának tulajdonítható, amelyek kedvező piaci feltételek mellett gyakran spekuláció tárgyává válnak. Ez a portfólió a piacon található legismertebb mémkriptopénzekből áll, amelyeket humor, erős közösség és gyakran aktuális internetes mémek és trendek ihlettek. A portfólió részei a Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE) és Floki (FLOKI).

A második helyen a Risk-Averse Portfólió állt, amely a Bitcoinból és az Etherumból áll, és az ajánlott sablonok közül a legbiztonságosabb és legstabilabb megoldást képviseli. A Risk-Averse Portfólió 2024-ben 98%-os hozamot ért el, ami azt mutatja, hogy a konzervatívabb megközelítés is rendkívül jövedelmező lehet a kriptovaluták világában.

Szorosan mögötte következnek a modern technológiákra összpontosító portfóliók, mint például az AI Portfólió 87%-os vagy a DeFi Portfólió 83%-os teljesítménnyel. Ezek az eredmények tükrözik a decentralizált pénzügyek és a mesterséges intelligencia iránti növekvő érdeklődést, amelyek egyre nagyobb teret nyernek a kriptovaluták világában.

Említést érdemel még a Real-World Assets Portfólió, amelyet júniusban adtunk hozzá a Fumbi sablonjaihoz, és 7 hónap alatt 63%-os hozamot ért el. A tíz sablon közül csak kettő volt veszteséges az év során. A legrosszabb teljesítményt a második réteg megoldásaira (L2) összpontosító sablon érte el. A másik veszteséges sablon a Gaming Portfolio volt (-18%), amely azonban csak 2024. december 1-jén került be a Fumbi kínálatába, így teljesítménye csupán egy naptári hónapot tükröz.

Forrás: Fumbi Research

Használd ki a kriptovaluták potenciálját a Fumbival

2024 rendkívül sikeres év volt a kriptopiacon, és bízunk benne, hogy 2025-ben sem lesz ez másképp. A kriptovaluták potenciálja továbbra is nagyon magas, és a Fumbi segítségével Ön is kihasználhatja ezt a lehetőséget, hogy a kriptovalutákban rejlő lehetőségeket teljes mértékben kiaknázza. A Fumbi-nál több mint 100 kriptovalutába fektethet be, már 50 €-tól.

Ha nem tudja, melyik terméket válassza, próbálja ki a Fumbi Index Portfólió – ahol a Fumbi algoritmus figyeli a kriptovaluta-piac árváltozásait az Ön nevében, és ennek alapján módosítja az egyes eszközök súlyát a portfólióban. Ha heti jutalmat szeretne kapni a befektetéséért, válassza a Staking Portfólió, amelynek várható éves hozama 5–7%, és nincsenek belépési vagy éves díjak. Ha pedig saját maga szeretné összeállítani portfólióját, az Advanced Portfóliók termék az Ön számára készült.

HASZNÁLD KI A KRIPTO-PIAC POTENCIÁLJÁT