3 min •
Fumbi Network
Útmutató a Fumbiban lévő pénzeszközökk eredetének dokumentálásához
A Fumbi, mint a Szlovák Köztársaság törvényei és előírásai szerint eljáró felelős vállalat, nagyon szorgalmas a pénzmosás és a terrorizmus elleni küzdelem terén. Ezért fontos nekünk, hogy igazolja a pénzeszközök forrását, ha a befizetett összeg meghaladja a biztonsági küszöböket.
A 297/2008. törvény, 2021. január 1-jétől hatályos megfogalmazásában kötelezi a pénzmosással vagy a terrorizmus finanszírozásával összefüggésbe hozható gyanús ügyletek azonosítását. Csakúgy, mint minden más törvényes társaságnak, minket is a törvény kötelez ezeket a dokumentumokat Öntől kérni.
Tisztában vagyunk azzal, hogy érzékeny személyes adatokat kérünk. Ezért kérjük, hogy töltse fel a dokumentumokat biztonságos Fumbi fiókján keresztül, és soha ne küldje el e-mailben. Ügyfeleink személyes adatainak védelme kiemelten fontos számunkra.
Ebben a cikkben további információkat talál arról, hogy milyen dokumentumokat kell feltöltenie az ellenőrzéshez.
Kérjük, adja meg azokat a dokumentumokat, amelyek a legjobban dokumentálják letétének, befizetésének eredetét.
A természetes személy által elhelyezett pénzeszközök forrásának dokumentálásához több egyszerű lépésre van szükség.
Hogyan kell eljárni:
- Jelentkezzen be Fumbi fiókjába
- Kattintson a Dokumentum feltöltése hivatkozásra
- Töltse fel a befizetett pénzeszközök eredetét igazoló dokumentumot (további részleteket lásd alább)
Hogyan kaphat bankszámlakivonatot a banktól:
Azok a dokumentumok, amelyeket kötelesek vagyunk bekérni felhasználóinktól:
1. Megtakarítás
Annak ellenőrzésére, hogy megtakarítása megegyezik befektetése összegével, fel kell töltenünk egy bankszámlakivonatot három releváns hónapra vonatkozóan, amelyek során:
- spórolt (a megtakarításaiból a legutóbbi 3 hónapban),
- ingatlan eladásából vagy más egyszeri bevételből származó pénzt kapott (az a hónap, amelyben a pénz jóváírásra került a számláján, és az azt megelőző két hónap)
Ha a számlakivonat érzékeny jellegű kiadásokat tartalmaz, a betét összegét láthatóvá teheti, de a fennmaradó tételeket elfedheti. Kérjük, ne feketítse el a dokumentálni kívánt jövedelmét.
- Internetbankjában válassza a számlakivonat lehetőséget
- Válassza ki a megfelelő három hónapos időszakot
- Kérje a nyilatkozatot PDF-fájl formátumban
- Töltse fel a kimutatást a Fumbi-fiókban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
2. Munkaviszony, foglalkoztatás
A bevételi forrás ellenőrzésének egyszerű módja, ha dokumentálja fizetését vagy függő tevékenységből származó bevételét.
Ha bevétele a munkaviszonyából származik, a következőkre lesz szükségünk:
Eltartott tevékenységhez kapcsolódó éves személyi jövedelemadó-előleg elszámolás:
- Töltse fel az éves elszámolást a Fumbi fiókban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
vagy
Éves egészségbiztosítási elszámolás
- Készítsen képet vagy szkennelje be az egészségbiztosítótól kapott elszámolási lapjáról, majd
töltse fel az elszámolást a Fumbi fiókban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
vagy
Kivonat arról a bankszámláról, amelyre a fizetését utalják (fára vonatkozó hónapok):
- Internetbankjában válassza a számlakivonat lehetőséget
- Válassza ki a megfelelő három hónapos időszakot
- Kérje a nyilatkozatot PDF-fájl formátumban
- Töltse fel a kimutatást a Fumbi-fiókban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
3. Üzleti tevékenység
Ha az Ön bevételi forrása az Ön üzleti tevékenysége, ellenőriznünk kell, hogy jövedelme összhangban van-e a betéteinek összegével. Jövedelmének dokumentálásához a következő dokumentumokra lesz szükségünk:
Személyi jövedelemadó bevallás:
- Töltse fel az adóbevallását a Fumbi-fiókban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
vagy
Éves egészségbiztosítási elszámolás
- Töltse fel a beszkennelt vagy lefényképezett dokumentumot a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
Ha jogi személy partnereként vagy részvényeseként rendelkezik bevétellel, kérjük, adja meg:
Határozat az osztalék fizetéséről:
- Töltse fel ezt a dokumentumot a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
vagy
Éves egészségbiztosítási elszámolás:
- Töltse fel a beszkennelt vagy lefényképezett dokumentumot a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
4. Eszközök (eladás vagy lízing)
Ha bevétele ingatlan vagy ingóság eladásából vagy bérbeadásából származik, ennek igazolására szükségünk lesz a megfelelő adásvételi vagy bérleti szerződésre. Ennek segítségével ellenőrizhetjük, hogy a betét összege arányos-e az ilyen jellegű bevétel összegével. (Ha több mint egy éve van a számláján a pénz, akkor az megtakarításnak minősül – ebben az esetben kérjük, dokumentálja a fenti 1. pontban leírtak szerint.)
- Töltse fel az aláírt szerződés beszkennelt vagy fényképezett eredetijét a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
5. Ajándék
Ha az összeget ajándékba kapta, ellenőriznünk kell, hogy az összeg megfelel-e
befektetéséhez a Fumbival. Az ajándék dokumentálásához szükségünk lesz a megfelelő ajándékozási okiratra. (Ha több, mint egy éve van a számláján a pénz, megtakarításnak tekinthető – ebben az esetben kérjük, dokumentálja a fenti 1. pontban leírtak szerint.)
- Töltse fel az aláírt szerződés beszkennelt vagy fényképezett eredetijét a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
6. Öröklés
Annak ellenőrzéséhez, hogy az örökség összege megegyezik-e az Ön által letétbe helyezett letéttel, az alábbi dokumentumok egyikére lesz szükségünk. (Ha több mint egy éve van a számláján a pénz, akkor az megtakarításnak minősül – ebben az esetben kérjük, dokumentálja a fenti 1. pontban leírtak szerint.)
Örökség-rendezési szerződés:
- Töltse fel az aláírt szerződés beszkennelt vagy lefényképezett példányát a Fumbi-fiókjában elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
vagy
Örökösvény:
- Töltse fel az aláírt okirat beszkennelt vagy lefényképezett eredetijét a Fumbi fiókodban elérhető Dokumentum feltöltése gombbal
Ha kérdése van a dokumentum-feltöltéssel kapcsolatban, forduljon hozzánk a megadott űrlapon.
Köszönjük az együttműködést!
Figyelemfelhívás:
Adatainak biztonsága érdekében határozottan nem javasoljuk, hogy elküldje bizalmas adatait,
információit e-mailben. Kérjük, töltse fel közvetlenül a Fumbi-fiókjában a Dokumentum feltöltése gombbal.
A Fumbi felfüggesztheti befizetéseinek és kifizetéseinek feldolgozását mindaddig, amíg az összes szükséges dokumentumot be nem nyújtotta és jóvá nem hagytuk.
Ha hiányos vagy gyanús dokumentációt nyújt be, a Fumbi köteles ezt jelenteni az illetékes hatóságoknak.
Fumbi Network
Fumbi
