PAX Gold — криптовалюта, забезпечена золотом

Інвестування в криптовалюти через Fumbi Індекс Портфоліо є інвестицією в динамічно ребалансований портфель, що складається з ТОП-криптовалют на ринку. Це забезпечує розвиток інвестиції відповідно до руху всього ринку. Завдяки цій стратегії усувається ризик неправильного вибору, який може виникнути під час індивідуальної торгівлі окремими криптовалютами.

Однак у цій статті ми представимо вам криптовалюту PAX Gold, яка входить до складу нового продукту компанії Fumbi під назвою Bitcoin і Золото.

Що таке PAX Gold?

PAX Gold — це цифровий актив, у якому один токен PAX відповідає одній тройській унції золота у вигляді золотого злитка, що відповідає стандарту London Good Delivery. London Good Delivery — це набір стандартів, виданих London Bullion Market Association, які визначають фізичні характеристики золота.

Кожен власник токена PAX Gold фактично володіє фізичним золотом, яке зберігається компанією Paxos.

Токен PAX Gold створений на базі Ethereum відповідно до технічного стандарту ERC-20, завдяки чому він сумісний з усіма гаманцями Ethereum, що підтримують токени ERC-20. Оскільки всі транзакції працюють на основі смартконтрактів, це усуває ризик людського фактора.

PAX Gold доступний у будь-який час і в будь-якому місці, на відміну від фізичного золота, яким можна торгувати лише у торгові дні.

Ключові характеристики PAX Gold

• Передаваність – PAX Gold можна передавати різними способами, на відміну від більшості інших золотих продуктів, що існують сьогодні. Клієнти можуть обміняти свої токени PAX Gold на фізичне золото або готівку. Через офіційний вебсайт компанії можна подати заявку на обмін токенів на золотий злиток, однак для цього необхідно володіти щонайменше 350 токенами PAX Gold.
• Фізичне забезпечення – Токен PAX Gold повністю забезпечений фізичним золотом, причому кожен золотий злиток має власний серійний номер. Завдяки роботі в мережі Ethereum передача токенів є простою, швидкою та безпечною.
• Доступність – Мінімальна сума інвестиції в токен PAX Gold становить 0,01 PAXG (приблизно 20 USD), при цьому необхідно враховувати фіксовану комісію за конвертацію у розмірі 0,02 PAXG (40 USD). Завдяки цьому PAX Gold відкриває можливість інвестувати в золото не лише інституційним інвесторам, а й звичайним роздрібним клієнтам.
• Низькі комісії – Комісії PAX Gold нижчі порівняно з іншими золотими інвестиційними продуктами. Paxos не стягує жодної плати за зберігання. Транзакції з токенами PAXG у мережі Ethereum обкладаються комісією лише 0,02 %.

У минулому вже було кілька спроб цифровізації золота, однак жодна з них не досягла значного успіху на ринку. Прикладом є токен DGT (Digix Gold Token), який, так само як і PAX Gold, забезпечений золотом. Однак Digix Gold Token забезпечений у співвідношенні один токен на один грам золота, тоді як PAX Gold забезпечений одним токеном на одну тройську унцію золота.

Ще одним конкурентним проєктом PAX Gold є PMGT (Perth Mint Gold Token). Цей проєкт був створений у 2018 році. Це токен стандарту ERC-20, випущений компанією InfiniGold. Як і у випадку з PAX Gold, кожен токен забезпечений однією тройською унцією золота.

Попри існування конкурентних проєктів у цій сфері, PAX Gold став одним із найпопулярніших токенів, забезпечених фізичним золотом, завдяки отриманню всіх необхідних ліцензій та проходженню незалежних аудитів.

Динаміка ціни золота

Під час коронакризи золото дедалі частіше використовується інвесторами як захисний актив. Багато експертів прогнозують подальше зростання ціни золота, оскільки, на відміну від традиційних грошей, його неможливо друкувати без обмежень. Bank of America прогнозує, що протягом 18 місяців ціна золота може зрости до рівня 3 000 доларів США.

Починаючи із січня 2020 року, вартість золота зросла більш ніж на 11 %. Наразі ціна однієї тройської унції золота коливається приблизно в межах 1 750–1 850 доларів США. Золото має найбільшу ринкову капіталізацію серед усіх активів у світі. На сьогодні його ринкова капіталізація оцінюється більш ніж у 11,14 трильйона доларів США.

Графік зміни ціни золота за останні 5 років (тройська унція)

Джерело: TradingView

Ризики, пов’язані з PAX Gold

• Ризик протоколу Ethereum – Сам блокчейн Ethereum усе ще перебуває на етапі постійного розвитку. У майбутньому його очікує технологічно складний перехід на алгоритм Proof-of-Stake, а також багато інших змін. Ці зміни мають потенціал значно покращити функціональність протоколу, але водночас можуть призвести до критичних помилок або збоїв.
• «Breaking the peg» – Це ризик, який ґрунтується на теоретичному припущенні, що в майбутньому токен PAX Gold може бути недостатньо забезпечений фізичним золотом. Така ситуація могла б виникнути, наприклад, якби аудит підтвердив, що компанія володіє меншими запасами золота, ніж кількість токенів PAX Gold в обігу. Зважаючи на те, що компанія регулюється Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) та регулярно проходить незалежні аудити, цей ризик є мінімальним.
• Ризик викрадення – Це ризик, пов’язаний із можливим викраденням золотих запасів, що забезпечують токени компанії. Якби таке сталося, токен PAX Gold втратив би можливість обміну на фізичне золото, а отже і своє забезпечення, що практично могло б знецінити його вартість до мінімуму.

PAX Gold сьогодні

За рівнем ринкової капіталізації серед усіх криптоактивів PAX Gold наразі посідає 266-те місце з ринковою капіталізацією понад 106 мільйонів доларів США. На сьогодні в обігу перебуває 60 161 токен PAXG. Оскільки це токен стандарту ERC-20, його можна придбати на багатьох криптовалютних біржах і зберігати у великій кількості криптовалютних гаманців.

Серед найвідоміших платформ, на яких торгується PAX Gold, — Binance, Gemini, Kraken та FTX.

Про компанію Paxos

Paxos — це регульована фінансова установа, метою якої є створення інфраструктури, що забезпечує переміщення та проведення операцій між цифровими й фізичними активами. Компанія прагне створити систему, у якій усі активи (гроші, акції, сировинні товари) будуть повністю цифровими та доступними для управління у будь-який час.

Наразі Paxos має всі необхідні ліцензії, працює відповідно до вимог регуляторів і перебуває під наглядом Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS). У липні 2019 року NYDFS надав компанії Paxos дозвіл на випуск власного токена PAX Gold, забезпеченого золотом.

Крім того, компанія Paxos успішно пройшла фінансовий аудит та аудит смартконтрактів, які проводили незалежні сторонні аудитори.

Партнери

Paxos має відкриті рахунки в Brink’s Bullion Vaults у Лондоні, одному з шести лондонських сховищ золота. Саме там зберігається золото, яке відповідає вартості випущених токенів PAX Gold.

Paxos також має рахунок у компанії INTL FCStone, яка спеціалізується на торгівлі золотом. Ця компанія забезпечує купівлю та продаж золота для Paxos відповідно до потреб — як для випуску нових токенів, так і для їх погашення.

Bitcoin і Золото

Унікальний у світовому масштабі продукт Bitcoin і Золото відстежує вартість Bitcoin та PAX Gold таким чином, щоб ваші кошти завжди були розподілені у співвідношенні 50:50. Алгоритм автоматично докуповує актив, ціна якого знизилася, і продає той, що зріс у ціні. Завдяки такій комбінації ви можете легко та без зайвого стресу накопичувати кошти на своє майбутнє.

Які головні переваги цього продукту?

• Постійне ребалансування – Ваші інвестиції завжди будуть рівномірно розподілені між Bitcoin і PAX Gold. Коли вартість Bitcoin зростає, частина активу продається, а золото докуповується, щоб ваш портфель знову мав співвідношення 50:50, і навпаки. Завдяки цьому ви завжди купуєте й продаєте у найвигідніший момент.
• Нижча волатильність – Тепер ви можете збалансувати свої інвестиції в криптовалюти золотом. Таким чином ви поєднуєте потенціал швидкозростаючого ринку криптовалют зі стабільністю золота.
• Криптовалюта, забезпечена реальним золотом – Криптовалюта PAX Gold забезпечена фізичним золотом, тому відображає його реальну вартість. Завдяки цьому вона надає інвесторам переваги, подібні до класичного інвестування в золото.
• Подвійний захист від інфляції – Прогнози свідчать, що і Bitcoin, і золото мають потенціал до зростання. Тому ви можете легко та зручно інвестувати в обидва активи й таким чином захистити свої фінанси від інфляції.

Інвестуйте з Fumbi вже сьогодні

Якщо ви розглядаєте можливість інвестування в криптовалюти, Fumbi саме для вас. Наш портфель, керований алгоритмом, точно відстежує рух цін на ринку криптовалют.

Компанія Fumbi є першою у своєму роді, адже пропонує криптовалюти широкому загалу навіть за невеликої початкової інвестиції. Інвестування в криптовалюти через Fumbi є дуже простим і водночас мінімізує ризики.

Ви можете почати інвестувати вже від 10 €.

Натрапили в тексті на термін, якого не розумієте? Не хвилюйтеся, усі найважливіші поняття, пов’язані з криптовалютами, ви знайдете в одному місці — у нашому Fumbi Глосарій.