PAX Gold: la criptomoneda respaldada por oro

Invertir en criptomonedas a través del Fumbi Index Portafolio representa una inversión en una cartera dinámicamente reequilibrada compuesta por las principales criptomonedas del mercado. Esto garantiza que la inversión evolucione de acuerdo con los movimientos de todo el mercado. Gracias a esta estrategia, se elimina el riesgo de una mala selección, que puede producirse al operar individualmente con criptomonedas.

Sin embargo, en el siguiente blog le presentaremos la criptomoneda PAX Gold, que forma parte del nuevo producto de Fumbi denominado «Bitcoin y Oro«.

¿Qué es PAX Gold?

PAX Gold es un tipo de activo digital en el que un token PAX representa una onza troy de oro en forma de lingote de oro que cumple con los estándares «London Good Delivery». London Good Delivery es un conjunto de normas emitidas por la London Bullion Market Association que describen las características físicas del oro.

Toda persona que posee un token PAX Gold es, en la práctica, propietaria de oro físico custodiado por la empresa Paxos.

El token PAX Gold está construido sobre Ethereum bajo el estándar técnico ERC-20, lo que lo hace compatible con todas las billeteras de Ethereum que admiten tokens ERC-20. Como todas las transacciones funcionan mediante smart contracts, se elimina el riesgo de error humano.

PAX Gold está disponible en cualquier momento y lugar, a diferencia del oro físico, que solo puede negociarse durante los días hábiles.

Características clave de PAX Gold

• Transferibilidad – PAX Gold puede transferirse de múltiples maneras, a diferencia de otros productos respaldados por oro disponibles actualmente. Los clientes pueden canjear su token PAX Gold por oro físico o por dinero en efectivo. A través del sitio web oficial de la empresa, los clientes pueden solicitar la conversión de sus tokens en oro físico en forma de lingote de oro; para ello es necesario poseer al menos 350 tokens PAX Gold.
• Asignación física – El token PAX Gold está respaldado por oro físico y cada lingote dispone de su propio número de serie. Gracias a su funcionamiento sobre la red Ethereum, la transferencia de tokens es sencilla, rápida y segura.
• Accesibilidad – La inversión mínima en el token PAX Gold comienza desde 0,01 PAXG (aproximadamente 20 USD), aunque debe tenerse en cuenta una comisión fija de conversión de entrada de 0,02 PAXG (40 USD). Gracias a ello, PAX Gold abre la posibilidad de invertir en oro no solo a inversores institucionales, sino también a clientes minoristas.
• Bajas comisiones – Las comisiones de PAX Gold son inferiores en comparación con otros productos relacionados con el oro. Paxos no cobra ninguna comisión de custodia. Las transacciones con tokens PAXG realizadas en la red Ethereum están sujetas a una comisión del 0,02 %.
  

Ya en el pasado hubo varios intentos de digitalizar el oro, pero ninguno de ellos logró un éxito significativo en el mercado. Un ejemplo es el token DGT (Digix Gold Token), que, al igual que PAX, está respaldado por oro. Sin embargo, Digix Gold Token está respaldado en una proporción de un token por un gramo de oro, mientras que PAX Gold está respaldado por una onza troy de oro por token.

Otro proyecto competidor de PAX Gold es PMGT (Perth Mint Gold Token). Este proyecto se lanzó en 2018. Se trata de un token ERC-20 de la empresa InfiniGold. En este caso, al igual que en PAX Gold, cada token está respaldado por una onza troy de oro.

A pesar de la existencia de proyectos competidores en este ámbito, PAX Gold se ha convertido en uno de los tokens respaldados por oro físico más populares gracias a la obtención de todas las licencias necesarias y a la realización de auditorías independientes.

Evolución del precio del oro

El oro se utiliza cada vez más como refugio para los inversores durante el período de la crisis del coronavirus. Numerosos expertos predicen un aumento del precio del oro en el futuro debido a que, a diferencia del dinero tradicional, no puede imprimirse indefinidamente. Bank of America prevé que el precio del oro alcance los 3.000 USD en un horizonte de 18 meses.

Desde enero de 2020, el oro ha registrado un incremento de valor superior al 11 %. Actualmente, el precio de una onza troy de oro oscila entre 1.750 y 1.850 USD. El oro posee la mayor capitalización de mercado entre todos los activos del mundo. En la actualidad, su capitalización de mercado se estima en más de 11,14 billones de dólares estadounidenses.

Gráfico de la evolución del precio del oro durante los últimos 5 años (onza troy)

Fuente: TradingView

Riesgos asociados a PAX Gold

• Ethereum protocol risk – La propia blockchain de Ethereum sigue en una fase de desarrollo continuo y en el futuro afrontará una compleja transición tecnológica hacia el algoritmo Proof-of-Stake, además de muchos otros cambios. Estas modificaciones tienen el potencial de mejorar significativamente la funcionalidad del protocolo, pero también podrían provocar errores o fallos graves.
• «Breaking the peg» – Representa un riesgo basado en la hipótesis de que, en el futuro, el token PAX Gold no estuviera respaldado por una cantidad suficiente de oro. Esto podría ocurrir, por ejemplo, si una auditoría demostrara que la empresa posee menos reservas de oro que la cantidad de tokens PAX Gold en circulación. Dado que la empresa está regulada por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York y se somete a auditorías independientes periódicas, este riesgo es mínimo.
• Riesgo de robo – Riesgo relacionado con el posible robo de las reservas de oro destinadas a respaldar los tokens de la empresa. Si el oro utilizado como respaldo fuera sustraído, el token PAX Gold perdería su capacidad de convertirse en oro físico y, por tanto, su respaldo, lo que podría devaluar prácticamente el valor del token hasta niveles mínimos.
  

PAX Gold en la actualidad

Actualmente, PAX Gold ocupa el puesto 266 entre todos los criptoactivos por capitalización de mercado, con una capitalización superior a 106 millones de dólares estadounidenses. En la actualidad, hay 60.161 tokens PAXG en circulación. Al tratarse de un token ERC-20, puede adquirirse en numerosos exchanges y almacenarse en una amplia variedad de billeteras de criptomonedas.

Entre las plataformas más conocidas donde se negocia PAX Gold se encuentran Binance, Gemini, Kraken y FTX.

Sobre la empresa Paxos

Paxos es una institución financiera regulada cuyo objetivo es crear una infraestructura que permita la transferencia y negociación entre activos digitales y físicos. La misión de la empresa es lograr un sistema en el que todos los activos (dinero, acciones y materias primas) estén completamente digitalizados y puedan gestionarse en cualquier momento.

Actualmente, Paxos dispone de todas las licencias necesarias, está regulada y opera bajo la supervisión del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). En julio de 2019, el NYDFS autorizó a Paxos a emitir su propio token PAX Gold, respaldado por oro.

Además, Paxos ha superado con éxito auditorías financieras y auditorías de smart contracts realizadas por terceros independientes.

Socios

Paxos mantiene cuentas abiertas y gestionadas en «Brink’s bullion vaults in London», una de las seis bóvedas de oro de Londres. En esta bóveda se almacena el oro que respalda el valor de los tokens PAX Gold emitidos.

Paxos también mantiene una cuenta en INTL FCStone, una empresa especializada en el comercio de oro. Esta compañía se encarga de la compra y venta de oro para Paxos según las necesidades, ya sea con el fin de emitir o reembolsar tokens.

Bitcoin y Oro

El producto único a nivel mundial Bitcoin y Oro sigue el valor de Bitcoin y PAX Gold para que sus fondos se distribuyan en una proporción de 50:50. El algoritmo compra de forma inteligente la criptomoneda que ha bajado de precio y vende la que ha subido. Gracias a esta combinación, puede ahorrar para su futuro de manera sencilla y sin estrés.

¿Cuáles son las principales ventajas de este producto?

• Reequilibrio continuo – Sus inversiones siempre estarán distribuidas de forma equitativa entre Bitcoin y PAX Gold. Cuando el valor de Bitcoin aumenta, una parte se vende y se compra oro para que su cartera vuelva a la proporción 50:50, y viceversa. Gracias a ello, siempre comprará y venderá en el momento más conveniente.
• Menor volatilidad – Ahora puede respaldar sus inversiones en criptomonedas con oro. De este modo, obtiene el potencial de un sector en rápido crecimiento y la estabilidad del oro en un solo producto.
• Criptomoneda respaldada por oro real – La criptomoneda PAX Gold está respaldada por oro físico real, por lo que representa su valor auténtico. Gracias a ello, al invertir obtiene ventajas similares a las de una inversión tradicional en oro.
• Doble protección contra la inflación – Las previsiones indican que tanto Bitcoin como el oro seguirán creciendo, por lo que ahora puede invertir su dinero en ambos de forma cómoda y sencilla, protegiéndolo así contra la inflación.
  

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