Mi az a DCA-stratégia és mi a jelentősége?

Az árak folyamatos figyelése és az aktív kereskedésre való törekvés sok befektető számára nagyon megterhelő és időigényes tevékenység lehet, és nem is olyan egyszerű, mint amilyennek első pillantásra tűnik. Az aktív kereskedésre és piaci időzítésre tett kísérletek gyakran veszteséggel végződnek, és a kutatások azt mutatják, hogy a piaci időzítés hosszú távon gyengébb befektetési eredményekhez vezet.

Szerencsére számos passzív befektetési stratégia létezik, amelyek hatékonyak, egyszerűbbek és kevésbé időigényesek. Az egyik a Dollar Cost Averaging (DCA) stratégia, amely az egyik legnépszerűbb passzív befektetési stratégia.

Mi az a DCA?

A Dollar Cost Averaging (DCA) egy befektetési stratégia, amelynek célja, hogy csökkentse a volatilitás hatását az eszközök vásárlásakor. Ez a stratégia magában foglalja egy egyedi eszköz vagy eszközportfólió megvásárlását azonos összegű fiat pénzért, rendszeres időközönként.

Ennek a befektetési stratégiának az alaptétele, hogy a befektetés nincs kitéve annak a volatilitásnak, amelyre egyetlen befektetés vonatkozik. Valójában a rendszeres időközönkénti vásárlás átlagolja a belépési árat, és hosszú távon ez a stratégia csökkenti a rosszul időzített piacra lépés negatív hatását és kockázatát.

Miért érdemes befektetni a DCA stratégiába?

• A DCA kiküszöböli a piaci időzítés szükségességét: A DCA lehetővé teszi, hogy befektetéseit több időszakra ossza el, és sorban vásárolja meg a belépő eszközöket. Így nem kell megbecsülni vagy elemezni a piacra lépés optimális idejét. A piaci időzítés még tapasztalt és professzionális befektetők számára is nagy kihívást jelent.
• A DCA nem igényel nagy kezdeti befektetést: mivel a DCA-stratégia kicsi, de rendszeres vásárlásokon alapul, nincs szükség arra, hogy egy ponton nagy mennyiségű tőkével rendelkezzen. Ez a stratégia különösen akkor előnyös, ha nem érzi kényelmesnek a megtakarításait kriptovalutákba fektetni, ehelyett havonta félretesz fizetésed egy kis részét, és befekteted.
• A DCA csökkenti az érzelmi reakciók hatását: a befektetést gyakran kísérik olyan érzelmi reakciók, mint a félelem vagy éppen ellenkezőleg, elsöprő kapzsiság. A DCA segít kiküszöbölni ezeket a reakciókat azáltal, hogy idővel kisebb részekre bontja a befektetéseket, és elkerüli a hatalmas vásárlásokat egy időben. Ez lehetővé teszi a befektető számára, hogy fegyelmezettebb és racionálisabb legyen.

• A DCA csökkenti a befektetés kockázatát: a DCA-val történő befektetés csökkenti a piacra lépés kockázatát. Ahelyett, hogy egyszerre nagy összeget dobna a piacra, és magas árak idején kockáztatná a belépést, a DCA rendszeresen kisebb részeket fektet be. Ez csökkenti az áringadozások hatását és a potenciális piacra lépést a piaci ciklus csúcsán.
• A DCA elkerüli az előrejelzéseket és a spekulációkat: A DCA-val történő befektetés rendszeres és szisztematikus eszközök vásárlásán alapul, anélkül, hogy előre kellene jelezni a jövőbeli piaci mozgásokat. Ez elkerüli a spekulációt, és hosszú távon stabilabb eredményeket kíván elérni.
• A DCA kihasználja az alacsony árakat: A DCA biztosítja a rendszeres befektetést, ami azt jelenti, hogy több kriptovalutát vásárol alacsonyabb áron a piaci visszaesések idején. Ez a stratégia kihasználja a piac kínálta lehetőségeket, és lehetővé teszi a befektető számára, hogy még alacsony árak és áresések idején is vásároljon, növelve a hosszú távú megtérülési lehetőségeket.

Fontos azonban megjegyezni, hogy a DCA-stratégia nem garantál nyereséget vagy a kockázat teljes kiküszöbölését. Azonban megfelelő stratégia lehet azok számára, akik hosszú távon szeretnének befektetni, és igyekeznek elkerülni az érzelmi befektetési döntéseket.

A DCA gyakorlati példája

Tegyük fel, hogy 5000 euró áll rendelkezésünkre, és úgy döntünk, hogy januárban a DCA-stratégia használatával Bitcoinba fektetünk be a következő 5 hónapban. A Bitcoin ára január elején 20 000 euró.

• Január elején Bitcoint vásárolunk 1000 euróért, 0,05 BTC-t kapunk 1 BTC = 20 000 euró árfolyamon.

• Februárban a Bitcoin ára 18 000 euró. Február elején Bitcoint vásárolunk 1000 €-ért, 0,0555 BTC-t kapunk 1 BTC = 18 000 € árfolyamon.
  
• Márciusban a Bitcoin ára 22 000 euró. Március elején 1000 euróért Bitcoint vásárolunk, 0,0454 BTC-t kapunk 1 BTC = 22 000 euró árfolyamon.
  
• Áprilisban a Bitcoin ára 17 000 euró. Április elején Bitcoint vásárolunk 1000 €-ért, 0,0588 BTC-t kapunk 1 BTC = 17 000 € árfolyamon.
  
• Májusban a Bitcoin ára 19 000 euró. Május elején Bitcoint vásárolunk 1000 €-ért, 0,0526 BTC-t kapunk 1 BTC = 19 000 € árfolyamon.
  

A modellhelyzet a következőket mutatja:

• Ha egy összegben vásárolnánk Bitcoint 5000 euróért 20 000 eurós BTC-nkénti árfolyamon, akkor összesen 0,25 BTC-t gyűjtenénk.
  
• A DCA-stratégiával 5 hónap alatt 5 alkalommal vásároltunk 1000 euró értékben. Összesen 0,2623 BTC-t sikerült összegyűjtenünk.

Egyszeri vásárlási stratégia: Ha úgy döntenénk, hogy eladjuk a Bitcoint, amikor az ár a jövőben emelkedik, az így nézne ki:

A DCA stratégia: ha úgy döntenénk, hogy eladjuk a Bitcoint, amikor a jövőben emelkednek az árak, az így nézne ki:

A modellhelyzetben a DCA stratégiát alkalmazó befektetéssel 0,0123 BTC-vel többet sikerült felhalmozni, mint egyszeri befektetéssel 20 000 eurós áron. A felhalmozott BTC-t 60 000 eurós BTC-nkénti áron értékesítve a DCA-stratégia 7,38%-kal több nettó profitot (738 eurót) tudott termelni, mint egyetlen vásárlással modellhelyzetben.

Korlátozások

Bár a DCA stratégia nagyon hasznos eszköz lehet, ennek is megvannak a korlátai. A legnagyobb az, hogy amikor a piac emelkedésben van (az eszközárak emelkednek), a DCA-stratégia alacsonyabb hozamot biztosít a befektetőknek, mint egy egyszeri magas befektetés.

A legtöbb átlagos befektető azonban gyakran nem rendelkezik nagy mennyiségű tőkével az egyszeri befektetésekhez, de hosszú távon kisebb összegeket is be tud fektetni, például minden egyes fizetésből. Ebben az esetben a DCA megfelelő stratégiának bizonyul a belépési árak átlagolására.

DCA kalkulátor

A Bitcoin kriptovaluta dollárköltség-átlagoló kalkulátora megtalálható a www.dcabtc.com oldalon. Itt beállíthatja a vásárlások összegét, időhorizontját vagy intervallumait, és létrehozhatja saját szimulációit, amelyek megmutatják, hogyan fejlődnének a különböző DCA-stratégiák az idő múlásával.

A Fumbiban is használhatja a DCA-t

A kriptovalutákba való befektetés a DCA stratégiával a Fumbi segítségével nagyon egyszerű. Az automatikus befizetés funkcióval nagyon egyszerűen és biztonságosan fektethet be rendszeresen bármely termékünkbe.

Ha szeretné kipróbálni a rendszeres kriptovaluta befektetést az automatikus befizetésen keresztül, a Fumbi Creditsben beállíthatja. A Fumbi krediteken keresztüli automatikus befizetéssel rendszeres időközönként automatikusan fix összeget fektethet be a kívánt Fumbi termékbe.

LÉPJ BE A FIÓKODBA