Filosofia de seleção do Fumbi Index Portfólio

Na Fumbi, acreditamos no poder transformador e no alto potencial de crescimento das criptomoedas. Como as criptomoedas ainda estão em estágios iniciais de desenvolvimento, investir nelas é difícil para a maioria das pessoas. Por isso, com a proposta do Fumbi Index Portfólio, encontramos a maneira mais simples de qualquer pessoa investir no mercado de criptomoedas.

O Fumbi Index Portfólio segue a capitalização de mercado das criptomoedas, sendo reequilibrado diariamente pelo nosso algoritmo. O portfólio é composto por criptomoedas cuidadosamente selecionadas e reflete nossa filosofia de investimento, que trabalha com vários fatores principais de valor/casos de uso no mundo das criptomoedas.

Pagamentos

A internet faltou por muito tempo protocolos nativos para transferir pagamentos que facilitassem a troca de valor em todo o mundo. As criptomoedas surgiram como uma resposta a esse problema específico. Embora Bitcoin seja, de longe, o maior jogador nesta área, nos últimos anos surgiram várias criptomoedas alternativas que buscam competir por uma fatia do mercado no setor de pagamentos.

As criptomoedas oferecem várias vantagens em relação aos pagamentos tradicionais. São mais rápidas, mais baratas, mais transparentes e permitem a eliminação de intermediários. Praticamente qualquer pessoa, de qualquer lugar, pode enviar um pagamento sem restrições. Além disso, as criptomoedas oferecem pagamentos resistentes à censura, o que é inaudito nos sistemas de pagamento tradicionais. Por isso, acreditamos que os pagamentos são um dos domínios mais atraentes para os usuários e criadores de valor no mercado de criptomoedas.

Exemplos de ativos: Bitcoin, Litecoin, Ripple, Stellar

Com o Fumbi Index Portfólio, você investe em uma seleção de criptomoedas que competem no setor de pagamentos.

Web 3.0

O Blockchain e a tecnologia de livro-razão distribuído (DLT) permitem muito mais do que simples pagamentos. As plataformas de contratos inteligentes, como o Ethereum, prepararam o terreno para a criação de aplicativos descentralizados que podem ser implementados em uma grande variedade de setores, desde finanças, seguros, jogos, até logística e muitos outros.

Os contratos inteligentes permitem automatizar processos, aumentando assim a eficiência, economizando custos, diminuindo os riscos e sendo naturalmente executáveis. Esses benefícios são as principais razões pelas quais acreditamos que os contratos inteligentes serão adotados cada vez mais no futuro.

Embora o Ethereum seja a plataforma mais popular para contratos inteligentes, enfrenta uma forte concorrência de vários projetos que surgiram nos últimos anos. Essas plataformas, junto com suas aplicações adicionais, não representam apenas uma nova classe de ativos, mas também um passo evolutivo no desenvolvimento da internet, e por isso estão sob o nome de Web 3.0.

Com o Fumbi Index Portfólio, você investe em diferentes plataformas de contratos inteligentes e aposta no crescimento do ecossistema Web 3.

Exemplos de ativos: Ethereum, Solana, Cardano, Cosmos

Finanças Descentralizadas (DeFi)

As finanças descentralizadas ou abertas são o segmento que mais cresce no espaço das criptomoedas. DeFi cria um universo de contratos inteligentes que imitam as funções das instituições financeiras tradicionais e os traz para o blockchain na forma de aplicativos descentralizados open-source. O resultado é um sistema financeiro paralelo aberto, completamente transparente e sem a necessidade de permissões.

Ao contrário do sistema financeiro tradicional, as aplicações DeFi são controladas pela matemática, permitindo o acesso igualitário a todos, independentemente da raça, status ou localização geográfica. Graças a essas funções, as criptomoedas e as aplicações DeFi são uma excelente porta de entrada para os mercados financeiros globais para 2 bilhões de pessoas que não possuem conta bancária. Nos últimos dois anos, o ecossistema DeFi, composto por diferentes bolsas descentralizadas, protocolos de crédito e derivativos, cresceu centenas de por cento, não apenas em número de aplicativos e usuários, mas também em capitalização de mercado.

Exemplos de ativos: Maker, Aave, Uniswap, Pancakeswap, Curve

Com o Fumbi Index Portfólio, você pode investir em uma seleção de aplicações DeFi que são essenciais para construir o novo sistema financeiro.

Inteligência Artificial (AI / DeFAI)

Com a crescente integração da inteligência artificial e das tecnologias blockchain, surgem novas oportunidades para sistemas descentralizados que combinam o poder da análise de dados e da automação com a segurança e transparência do blockchain. No campo do DeFAI (inteligência artificial descentralizada), são usados contratos inteligentes para processar e analisar dados, o que permite o desenvolvimento de aplicações capazes de tomar decisões adaptativas em tempo real. Uma inovação significativa são os agentes autônomos de IA, que podem executar tarefas complexas de forma independente – desde a otimização de transações financeiras até a criação e avaliação de modelos avançados de comportamento e previsões. Essas tecnologias trazem um novo nível de automação e eficiência dos processos, abrindo o caminho para novas possibilidades no uso descentralizado da inteligência artificial.

Exemplos de ativos: Artificial Superintelligence Alliance (FET), Render Network, Bittensor

Tokenização de Ativos do Mundo Real (RWA)

A tokenização de ativos do mundo real representa o processo de digitalização de ativos reais – como títulos, ações, imóveis, commodities ou outros ativos – na forma de tokens blockchain. Essa abordagem traz maior liquidez, transparência e acessibilidade, pois esses tokens podem ser negociados no blockchain praticamente a qualquer momento, sem as limitações relacionadas ao horário de funcionamento do mercado. Com a tokenização, os investidores podem adquirir participações em ativos reais sem a necessidade de intermediários, o que também abre novas oportunidades de investimento para um público mais amplo. A digitalização de ativos reduz as barreiras de entrada nos mercados e permite uma gestão e negociação mais simples dos ativos.

Outro benefício significativo é a possibilidade de propriedade fracionada, que permite que investidores menores acessem investimentos que, de outra forma, seriam reservados apenas para grandes players. Essa desmaterialização da propriedade também abre o caminho para uma comunidade global de investidores – removendo as barreiras geográficas e permitindo o acesso às mesmas oportunidades para todos.

Exemplos de ativos: Ondo Finance, Pendle, Mantra

Indústria de jogos no blockchain (Gaming)

A indústria de jogos no blockchain traz uma abordagem revolucionária ao entretenimento digital, onde os jogadores podem realmente possuir, trocar e gerenciar ativos de jogo por meio de tecnologias descentralizadas. Graças ao uso de NFTs (tokens não fungíveis) e contratos inteligentes, os jogadores obtêm acesso transparente e verificável aos itens do jogo que possuem valor real.

A transformação da indústria de jogos permite que os jogadores não apenas melhorem a experiência de jogo, mas também abram novas oportunidades econômicas. Os jogadores podem lucrar com o comércio de ativos digitais exclusivos, investir no crescimento de ecossistemas de jogos e participar da criação e gestão de mundos virtuais.

Essas inovações abrem o caminho para novos modelos de entretenimento, onde jogar se torna também uma forma de investimento e participação na economia digital. A indústria de jogos, portanto, não é mais apenas sobre entretenimento, mas também sobre a construção de vínculos econômicos e comunitários que trazem valor não apenas para os jogadores, mas também para os criadores e investidores.

Exemplos de ativos: Immutable X, The Sandbox, Decentraland

Com base em nossa filosofia de investimento, analisamos o mercado e fazemos uma atualização regular do nosso portfólio a cada trimestre. Selecionamos cuidadosamente as criptomoedas com base nesses critérios formais:

• Cada criptomoeda deve estar entre as TOP 50 criptomoedas em termos de capitalização de mercado de acordo com o CoinMarketCap.
• Cada criptomoeda no portfólio deve ser negociada em pelo menos uma das principais bolsas.
• Todas as criptomoedas no portfólio devem ter liquidez suficiente – um volume médio diário global de negociação de pelo menos 5 milhões de USD.