VÝROČNÍ ZPRÁVA Z TRHU KRYPTOMĚN 2023

Výzkumný tým společnosti Fumbi připravil výroční zprávu z trhu kryptoměn pro rok 2023. Na jednom místě najdete všechny důležité informace o novinkách na trhu, on-chain datech, decentralizovaných financích nebo NFT.

Naši exkluzivní zprávu si můžete stáhnout kliknutím na tento odkaz.

Trhová kapitalizace kryptotrhu

Zdroj: Coinmarketcap

Hodnota celého trhu s kryptoměnami činila na začátku roku 2023 793 miliard dolarů. Za uplynulý kalendářní rok vzrostla tržní kapitalizace kryptoměn o 110 % na úroveň 1,67 bilionu dolarů na konci roku. Nejvyšší tržní kapitalizace v roce 2023 byla dosažena 28. prosince 2023 na úrovni 1,69 bilionu dolarů.

Bitcoin v roce 2023

Zdroj: Messari

Bitcoin otevřel rok 2023 na 16 531 USD a uzavřel jej na 42 282 USD. Ve srovnání se začátkem roku 2023 se hodnota Bitcoinu zvýšila o 155,7 %. Růst hodnoty Bitcoinu byl v první polovině roku způsoben bankovní krizí ve Spojených státech a následnou euforií kolem možnosti schválení spotového ETF na Bitcoin ve Spojených státech. K pozitivní náladě na trhu a růstu ceny Bitcoinu přispěla také vítězství společností Ripple Labs a Grayscale v soudních sporech proti Komisi pro cenné papíry a burzy. Nejvyšší hodnota Bitcoinu v tomto roce byla zaznamenána 8. prosince, kdy se cena Bitcoinu vyšplhala až na 44 717 USD.

Měsíční návratnost Bitcoinu v roce 2023

Zdroj: Fumbi Research

Během letošního roku zaznamenal Bitcoin až 9 měsíců s kladným měsíčním výnosem a pouze 3 měsíce se záporným měsíčním výnosem. Nejlepším měsícem uplynulého kalendářního roku byl pro Bitcoin měsíc leden, kdy Bitcoin vzrostl až o 39,63 %.

Nejdůležitější události roku 2023

Bankovní krize v USA

Chaos, panika a nejistota. Takto jednoduše lze popsat březnovou krizi bankovních institucí ve Spojených státech a v Evropě. Po masivním zvýšení úrokových sazeb ze strany Fedu se několik velkých amerických bank dostalo do problémů. Nejistota v bankovním sektoru se následně rozšířila ze zámoří do Evropy a prověřila stabilitu několika evropských institucí.

Více informací o bankovní krizi v USA a Evropě najdete na tomto odkazu.

Schválení evropského nařízení o kryptoměnách MiCA

V druhé polovině dubna Evropský parlament formálně schválil nařízení MiCA (Markets in Crypto Assets), které zavádí regulaci kryptoměn v Evropské unii. Toto nařízení umožní centrálním bankám udělovat licence podnikatelům v oblasti kryptoměn a zajistit bezpečnost a férovost poskytovaných krypto služeb.

Schválení a zavedení nové regulace kryptoměn v Evropské unii s sebou přinese řadu nových pravidel a zásad. Ty nejdůležitější se budou týkat subjektů, které vydávají a obchodují s kryptoaktivy (včetně tokenů referenčních aktiv a tokenů elektronických peněz). Tyto subjekty budou povinny zavést nové postupy a pravidla s cílem zvýšit transparentnost, zveřejňování dokumentů, autorizaci nebo dohled nad transakcemi. V oblasti transparentnosti budou muset jasněji a přehledněji zveřejňovat všechny relevantní informace, aby byli spotřebitelé jasně a jednoznačně informováni o rizicích, nákladech či poplatcích spojených s jejich provozem.

Zajímá vás, co regulace MiCA přinese trhu s kryptoměnami v Evropské unii? Více informací najdete na tomto odkazu.

Aktualizace Ethereum Shanghai

V noci na úterý 12. dubna 2023 byla úspěšně integrována dlouho očekávaná aktualizace sítě Ethereum s názvem Shanghai. Tato aktualizace spustila možnost vybírat z protokolu stakeované ETH, čímž byl plně dokončen přechod sítě Ethereum na Proof-of-Stake.

Cesta k Shanghai Upgrade a k výběru stakeovaných ETH byla dlouhá a plná kompromisů. Kompromisy byly nutné zejména ze strany vývojářů sítě Ethereum, kteří učinili několik ústupků, jen aby mohla být aktualizace provedena co nejdříve. Aktualizace Shanghai měla původně obsahovat řadu dalších vylepšení, včetně tzv. proto-dankshardingu nebo sady nezbytných aktualizací pro Ethereum Virtual Machine (EVM). Tato vylepšení však byla z této aktualizace odstraněna, aby bylo zajištěno, že výběry ETH budou uživatelům zpřístupněny co nejdříve.

Další informace ze světa kryptoměn za uplynulý rok najdete v naší výroční zprávě z trhu kryptoměn v roce 2023.

ON-CHAIN DATA – BTC / ETH

BTC – Celkový počet adres 

Zdroj: Messari

Celkový počet adres v síti Bitcoin se za poslední rok výrazně zvýšil. Jak je vidět na grafu, zlepšená nálada na trhu kryptoměn měla velmi pozitivní vliv na příliv nových uživatelů. V lednu 2023 totiž celkový počet adres v síti Bitcoin činil 43,48 milionu, zatímco na konci roku 2023 to bylo již 52,33 milionu adres v síti Bitcoin. Během roku 2023 se tedy celkový počet adres zvýší až o 20 %. Největší bitcoinovou adresou je dnes adresa cold storage kryptoburzy Binance, na které je v současnosti uloženo až 248 597 Bitcoinů v hodnotě více než 10 miliard dolarů.

BTC – Bilance na burzách

Zdroj: Coinglass

Množství Bitcoinů ve výměnných peněženkách mělo v roce 2023 nadále klesající tendenci. Přispělo k tomu několik faktorů, například krach krypto burzy FTX na konci roku 2022, který motivoval mnoho investorů k přesunu jejich aktiv do soukromých peněženek i z jiných burz. V současné době je na burzách zhruba 1,88 milionu BTC, což je zhruba o 2 % méně než na začátku roku 2023.

ETH – Počet stakeovaných ETH

Zdroj: CryptoQuant

Podle údajů analytické platformy CryptoQuant je v současné době v síti Ethereum stakeovano téměř 29 milionů ETH, což představuje zhruba 24 % celkové zásoby etheru v oběhu. To je výrazný nárůst oproti začátku roku 2023, kdy bylo k 1. lednu stakeovano jen něco málo přes 16,8 milionu etherů.

Pokud vás zajímají údaje o kryptoměnách v řetězci, jako je Bitcoin a Ethereum, určitě si nenechte ujít naši výroční zprávu z trhu kryptoměn pro rok 2023.

DeFi v retrospektivě

Počet uživatelů aplikací DeFi

Zdroj: Cryptobeholder

Sektor DeFi je i nadále jedním z nejoblíbenějších a nejvyhledávanějších způsobů interakce v kryptoměnovém ekosystému. Na základě údajů z metriky „Total DEFI Users“ společnosti Cryptobeholder přibylo během roku 2023 v sektoru DeFi až 13 milionů nových uživatelů, kteří se světem DeFi interagují. V uplynulém roce začal tento sektor po velmi slabém roce 2022 opět vykazovat známky oživení, což však souvisí i se zvýšeným zájmem o Bitcoin a alternativní kryptoměny. DeFi však v dnešní době nabízí obrovské množství možností a inovativních služeb, takže by nemělo být překvapením, že se tento obor postupně rozšiřuje mezi stále více uživatelů.

TVL podle blockchainů

Zdroj: DefiLlama

Podle portálu Defillama je v současné době v provozu více než 200 sítí, včetně projektů škálování na 2. vrstvě (L2), které uživatelům poskytují přístup k různým službám a aplikacím DeFi. Pokud jde o 10 nejvýznamnějších sítí (blockchainů) v oblasti DeFi, můžeme vidět, že Ethereum si stále pevně drží dominantní postavení na trhu v metrice celkové uzamčené hodnoty (TVL). Podle dostupných informací je v současné době v síti Ethereum uzamčeno více než 32,8 miliardy dolarů v celkové hodnotě aktiv. Druhou největší sítí je síť Tron s celkovou uzamčenou hodnotou 7,2 miliardy USD. První trojici uzavírá síť Binance Smart Chain (BSC) s uzamčenou hodnotou 3,4 miliardy dolarů.

Další informace ze světa DeFi, včetně nejoblíbenějších aplikací DeFi, nejoblíbenějších decentralizovaných burz a analýzy protokolu Arbitrum, najdete v naší zprávě dostupné na tomto odkazu.

Přehled stablecoinů

Zdroj: Coingecko

Rok 2023 byl z našeho pohledu úspěšným rokem pro adopci stablecoinů. Největším stablecoinem na trhu z hlediska tržní kapitalizace je i nadále stablecoin Tether (USDT), jehož tržní kapitalizace dosáhla na konci roku 94 miliard USD. V průběhu roku 2023 vzrostla kapitalizace Tetheru o celých 42 %, neboť na začátku roku 2023 se jeho kapitalizace stále pohybovala kolem úrovně 66 miliard USD.

Vlastníte stablecoiny? Přečtěte si více o tom, jak se stablecoinům dařilo v roce 2023 v naší zprávě.

Novinky ve Fumbi pro rok 2023

Pokročilá Portfolia

Na konci února jsme představili nový produkt – Pokročilá Portfolia, který našim klientům umožnil vytvořit si vlastní diverzifikovaná investiční portfolia složená z nových a exotičtějších kryptoměn. Cílem tohoto produktu je poskytnout našim klientům větší svobodu a flexibilitu při výběru a nákupu kryptoaktiv, která odpovídají jejich vlastním preferencím a investičním strategiím.

Díky této nové funkci mají klienti možnost sestavovat svá portfolia s variabilními poměry pro jednotlivá aktiva, ale také přístup k investičním šablonám vytvořeným týmem Fumbi. Tyto šablony se zaměřují na různé oblasti a ekosystémy v rámci světa kryptoměn, takže naši klienti mají na výběr z široké škály možností.

Fumbi Dárkové poukazy

Na začátku prosince jsme na trh uvedli další novinku v podobě dárkových poukazů. Dárkové poukazy od Fumbi však nejsou jen obyčejným dárkem. Představují příležitost pro vaše blízké, aby začali investovat nebo rozšířili své stávající krypto portfolio.

Oslavili jsme 5 let

Na začátku listopadu oslavila společnost Fumbi páté narozeniny. Společnost Fumbi se zrodila v roce 2018 s jednoduchou myšlenkou: učinit investování do kryptoměn bezpečné a dostupné pro každého. V současné době se můžeme pochlubit tím, že se naše platforma stala jedním z klíčových hráčů na trhu kryptoměn na Slovensku a v České republice. 

Pět let se nemusí zdát jako dlouhá doba, ale pro krypto startup určitě ano. Pojďme se podívat na některé z hlavních milníků, kterých jsme za tu dobu dosáhli:

• 130 000 registrovaných uživatelů – velikostí a počtem klientů jsme se dostali na úroveň menší slovenské banky. Samozřejmě stále plánujeme růst a připravujeme se na další nápor.
  
• 10 krypto produktů – z toho 4 pro podniky. V letošním roce jsme spustili velmi úspěšný produkt – Pokročilé portfolio, protože jak Fumbi, tak naši investoři získávají znalosti a zkušenosti, které chtějí využít při vytváření vlastních krypto portfolií, což jim tento produkt umožňuje.
  
• 6 podporovaných jazyků – ačkoli dominujeme slovenskému a českému trhu, snažíme se Fumbi dostat i k dalším zákazníkům v Evropě. Po uvedení polského a maďarského trhu jsme letos přidali také Řecko.
  
• 4 významná ocenění – v roce 2023 jsme opět získali ocenění Superbrand, které jsme přidali k ocenění Deloitte – Technology Fast 50 a k ocenění Ministerstva hospodářství Inovační počin roku.
  
• 9 úspěšných auditů kryptopeněženek – pokračujeme v provádění nezávislých auditů kryptopeněženek, abychom transparentně ukázali, jak spravujeme a uchováváme kryptoměny našich klientů.
  

Chcete vědět, na čem jsme pracovali během roku 2023, abychom vám přinesli nejjednodušší a nejbezpečnější zkušenosti s investováním do kryptoměn? Přečtěte si naši výroční zprávu z trhu s kryptoměnami.