Les fonds ETF : Qu’est-ce que les ETF, leur performance et l’investissement dans ceux-ci

Dans cet article, vous découvrirez :

• Ce que sont les fonds ETF
• Quels sont les types de fonds ETF les plus connus
• Comment fonctionne l’investissement dans les fonds ETF
• Performance moyenne des fonds ETF
• Risques des fonds ETF
• Les fonds cryptomonnaies comme alternative aux fonds ETF
• Dans quoi et comment investir avec Fumbi

Qu’est-ce que les fonds ETF ?

Les ETF, ou Exchange Traded Funds, sont des fonds d’investissement qui se négocient en bourse de manière similaire aux actions. Leur principale fonction est de suivre la performance d’un indice spécifique, tel que le S&P 500, le Nasdaq, le FTSE ou le DAX. Les fonds ETF permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition à un large éventail d’actifs avec un minimum d’effort.

L’année dernière, le monde financier a connu un jalon important dans le domaine des investissements en cryptomonnaies, avec l’approbation et le lancement pour la première fois de fonds ETF axés sur Bitcoin et Ethereum. Ces fonds innovants permettent aux investisseurs d’obtenir une exposition au marché en croissance des cryptomonnaies sans avoir à acheter et gérer directement les cryptomonnaies.

Un ETF est généralement une combinaison de plusieurs actifs, et les ETF présentent plusieurs avantages :

• Diversification des fonds : Un seul investissement peut inclure des centaines d’actions, d’obligations ou de matières premières.
• Flexibilité : Aujourd’hui, il est possible de choisir parmi une large gamme de fonds ETF.
• Large couverture : En achetant un fonds ETF qui suit l’indice S&P 500, vous obtenez une exposition aux 500 plus grandes entreprises américaines, telles qu’Apple, Microsoft ou Amazon.

Pourquoi les fonds ETF ont-ils gagné en popularité ?

Quels sont les types de fonds ETF les plus connus ?

Fonds d’actions

Les fonds ETF d’actions suivent la performance d’indices boursiers spécifiques ou de secteurs et offrent un moyen efficace et abordable de diversifier votre portefeuille. Certains ETF copient fidèlement leur indice sous-jacent, tandis que d’autres utilisent des méthodes d’échantillonnage, telles que des contrats à terme, des options ou des swaps. L’échantillonnage offre de la flexibilité, mais son utilisation excessive peut entraîner des écarts. Ces fonds permettent également différents styles d’investissement, tels que des stratégies de valeur ou de croissance, ce qui en fait une option universelle pour les investisseurs.

Ils sont populaires grâce à leur capacité à offrir une diversification instantanée à moindre coût par rapport aux fonds communs de placement gérés activement. Que votre objectif soit de suivre la performance d’un indice de marché large comme le S&P 500 ou de se concentrer sur un secteur spécifique, comme les énergies renouvelables ou la technologie, les fonds ETF d’actions vous permettent d’aligner vos investissements avec vos objectifs financiers.

Fonds obligataires

Les fonds obligataires négociés en bourse sont des instruments d’investissement exclusivement pour les obligations, qui offrent différentes stratégies d’investissement allant des obligations d’État aux obligations d’entreprises à haut rendement, avec des périodes de détention allant de court terme à long terme.

Contrairement aux obligations traditionnelles, les ETF obligataires se négocient sur les principales bourses, telles que le NYSE. Étant disponibles à l’échelle mondiale, ils permettent aux investisseurs de facilement diversifier leur portefeuille, les fonds obligataires assurant la stabilité en cas de fluctuations à court terme sur le marché.

Fonds de matières premières

Les fonds de matières premières se concentrent sur les investissements dans les matières premières et les produits agricoles primaires, connues sous le nom de matières premières. Cela comprend les métaux précieux, comme l’or et l’argent, les ressources énergétiques comme le pétrole et le gaz naturel, et les produits agricoles comme le blé. Ces fonds investissent parfois également dans des entreprises qui produisent ces matières premières.

Fonds de devises

Les fonds de devises négociés en bourse offrent aux investisseurs un moyen efficace d’obtenir une exposition aux devises étrangères et aux mouvements des taux de change. Ces fonds permettent d’investir dans un ou plusieurs paires de devises, offrant ainsi un accès au marché des changes.

Comme les autres fonds ETF, les ETF de devises se négocient sur les principales bourses, ce qui les rend facilement accessibles pour l’achat et la vente pendant les heures normales de négociation. La plupart sont gérés passivement et suivent la performance d’une seule devise ou d’un panier de devises.

Fonds immobiliers (REIT)

Les fonds de placement immobilier (REIT) ETF sont des fonds négociés en bourse qui investissent principalement dans des titres REIT et des dérivés associés. Ces ETF sont généralement gérés passivement et suivent des indices composés d’entreprises cotées en bourse opérant dans le domaine de l’immobilier. De nombreux ETF REIT détiennent des parts dans des REIT qui génèrent des revenus grâce à la location et à la location de biens immobiliers, tels que des entrepôts, des immeubles résidentiels ou des hôtels.

Comment fonctionne l’investissement dans les fonds ETF

La première étape de l’investissement dans un ETF est de choisir votre fonds préféré :

• Décidez de ce dans quoi vous voulez investir, par exemple des actions de grandes entreprises, des sociétés technologiques ou de l’or.
• Concentrez-vous sur les fonds avec des frais faibles et vérifiez s’ils réinvestissent les dividendes ou les versent.

Ensuite, vous passerez à l’étape d’ouverture d’un compte d’investissement :

• Pour investir, vous avez besoin d’un compte chez un courtier. Choisissez-en un qui soit vérifié, avec des frais faibles et offrant une large gamme d’ETF.

Enfin, nous arrivons à l’étape attendue, qui est l’achat d’ETF :

• Recherchez le fonds par son nom ou son acronyme (par exemple SPY pour le S&P 500) et passez un ordre d’achat.

Il est important de prendre soin de vos investissements et de les réévaluer si nécessaire :

• Suivez la performance de vos investissements et, si nécessaire, investissez régulièrement davantage d’argent.

La dernière étape dans l’investissement est la vente des ETF :

• Si vous avez besoin d’argent, si vous souhaitez réaliser un gain ou si vous voulez changer de stratégie d’investissement, vous pouvez facilement vendre vos ETF.

Performance moyenne des fonds ETF

La performance moyenne peut être mesurée de deux manières : la différence absolue et la différence relative.

La différence absolue nous indique le pourcentage de changement que le fonds a réalisé sur une période donnée. Par exemple, si un fonds passe de 10 € à 11 € au cours de l’année, sa performance absolue est de + 10 %. Cette méthode prend en compte uniquement la croissance ou la baisse propre de l’investissement sans tenir compte des autres facteurs du marché et des indices de comparaison.

La performance relative compare les rendements de l’investissement avec une valeur de référence, ou benchmark, comme l’indice S&P 500 ou l’indice européen MSCI Europe. Si un fonds a augmenté de 10 %, tandis que l’indice du marché a augmenté de 8 % pendant la même période, le fonds a réalisé une performance relative de 2 % par rapport à l’indice. La performance relative montre donc mieux si l’investissement a « surperformé le marché » ou non.

Pour illustrer la performance des fonds ETF, nous utiliserons l’indice bien connu S&P500, qui représente les 500 plus grandes entreprises boursières américaines. Il existe de nombreux fonds ETF qui suivent la performance de cet indice que nous connaissons tous, mais pour cette démonstration, nous examinerons l’ETF Invesco S&P 500 UCITS.

Dans le graphique, à première vue, les deux courbes semblent presque identiques, mais elles cachent une histoire intéressante de croissance. La ligne verte-rouge représente l’évolution de l’indice S&P 500 lui-même, tandis que la ligne rose révèle l’évolution dynamique de l’ETF lié à cet indice.

Au cours des 10 dernières années, la valeur de l’indice S&P 500 a augmenté de 355 %, ce qui est déjà une croissance impressionnante. Mais l’ETF a poussé la barre encore plus haut et a augmenté de 630 % ! Cette différence suggère que l’ETF a réussi à surpasser l’indice et a atteint une performance presque 1,8 fois supérieure à celle du marché lui-même.

Que conclure de cela ? Bien que l’ETF suive l’indice S&P 500, sa performance montre qu’il peut aller encore plus loin et ne se limite pas aux rendements de l’indice.

Source: yahoo finance

Il est très difficile de déterminer la performance moyenne des fonds ETF, car il existe plusieurs types de fonds, allant des fonds d’actions aux fonds immobiliers, que nous avons déjà mentionnés dans la section “Quels sont les types de fonds ETF ?”. Cependant, nous pouvons observer la performance de ces types sur la base de fonds sélectionnés.

Nous suivrons 10 fonds qui gèrent plus de 500 millions d’euros et dont la durée de vie est supérieure à 3 ans.

Dans le tableau, nous pouvons voir que le rendement moyen sur 5 ans des plus grands fonds ETF d’actions est de 103,86 %, ce qui équivaut à environ 20 % par an.

Nom du fonds	1 an	3 ans	5 ans
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc)	35,12%	43,11%	116,74%
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)	28,11%	35,98%	89,44%
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing	33,31%	44,36%	116,45%
Invesco S&P 500 UCITS ETF	34,06%	45,78%	119,53%
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc)	18,98%	6,33%	27,28%
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist)	33,35%	44,40%	116,60%
Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating	33,32%	44,36%	116,45%
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)	35,35%	46,98%	177,74%
iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)	27,03%	32,28%	79,49%
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating	26,82%	31,82%	78,88%
	30,55%	37,54%	103,86%

Source: justETF

Les fonds ETF obligataires ne génèrent pas des rendements aussi élevés pour les investisseurs, car il s’agit d’un outil d’investissement plus conservateur. Leur rendement annuel moyen est de 7 %, ce qui correspond à une appréciation du capital d’environ 1,4 % par an.

Nom du fonds	1 an	3 ans	5 ans
iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc)	7,99%	19,40%	19,48%
iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist)	6,44%	-3,04%	-1,18%
SPDR Bloomberg SASB U.S. Corporate ESG UCITS ETF	6,83%	0,04%	–
iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)	8,33%	7,32%	11,88%
iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc)	5,69%	3,55%	7,31%
iShares Core Euro Government Bond UCITS ETF (Dist)	3,94%	-12,36%	-10,22%
iShares USD Short Duration Corporate Bond UCITS ETF (Acc)	8,24%	13,68%	16,98%
Amundi Index Euro Corporate SRI UCITS ETF DR (C)	6,39%	-3,31%	-1,61%
iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF (Acc)	7,03%	11,74%	13,65%
iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Dist)	13,43%	4,53%	7,56%
	7,43%	4,16%	7,09%

Source: justETF

Les fonds ETF de matières premières sont un point intermédiaire entre les fonds ETF d’actions et les fonds ETF obligataires, leur rendement moyen sur 5 ans étant de 56 %, soit environ 11 % par an.

Nom du fonds	1 an	3 ans	5 ans
iShares Bloomberg Roll Select Commodity Swap UCITS ETF USD	10,68%	31,53%	67,46%
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF Acc	14,52%	23,56%	48,95%
WisdomTree Copper	14,74%	6,33%	56,06%
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF	10,30%	21,83%	47,07%
UBS ETF (IE) CMCI Composite SF UCITS ETF (USD) A-acc	10,85%	33,43%	77,83%
L&G Multi-Strategy Enhanced Commodities UCITS ETF USD Accumulating	9,62%	40,02%	–
WisdomTree Brent Crude Oil	13,78%	63,25%	76,25%
WisdomTree WTI Crude Oil	14,27%	54,32%	17,45%
	12,35%	34,28%	55,87%

Source: justETF

Les risques des fonds ETF

Bien que les fonds ETF soient un outil efficace pour investir à long terme, il est important de comprendre qu’ils ne sont pas sans risques. Chaque investisseur doit être conscient de ces risques :

Risque de marché

Les fonds ETF dépendent de la performance de l’actif sous-jacent ou de l’indice. Si la valeur du marché que le fonds suit (par exemple, le S&P 500 ou le Nasdaq) baisse, la valeur de l’investissement dans l’ETF diminuera également. Les fluctuations du marché peuvent être causées par des crises économiques, des événements politiques ou des événements mondiaux imprévus.

Risque de change

Lors de l’investissement dans des fonds ETF libellés dans une autre devise (par exemple, USD), la valorisation de l’investissement peut être affectée par les fluctuations des taux de change. Si la devise du fonds s’affaiblit par rapport à la devise locale de l’investisseur, cela peut réduire le rendement final.

Risque de liquidité

Bien que les fonds ETF soient généralement liquides et se négocient en bourse, certains ETF moins populaires ou plus spécialisés peuvent avoir un faible volume de transactions. Cela signifie qu’en cas de besoin, vous pourriez ne pas être en mesure de vendre vos parts rapidement au prix souhaité.

Risque de concentration

Les fonds ETF ciblant un secteur spécifique, une région ou un type d’actif (par exemple, les sociétés technologiques) sont plus susceptibles de subir un impact négatif si cette zone connaît des difficultés. Par conséquent, ces fonds comportent un niveau de risque plus élevé que les fonds largement diversifiés.

Risque de suivi de l’indice (Erreur de suivi)

Les fonds ETF cherchent à reproduire la performance d’un indice spécifique, mais en pratique, il peut y avoir des écarts dus aux frais de gestion du fonds, aux commissions ou à une répartition incorrecte du portefeuille.

Risque de taux d’intérêt

Les fonds ETF axés sur les obligations sont sensibles aux variations des taux d’intérêt. L’augmentation des taux d’intérêt peut réduire la valeur des obligations dans le portefeuille, diminuant ainsi le rendement du fonds.

Les fonds cryptomonnaies comme alternative aux fonds ETF

Les fonds cryptomonnaies deviennent de plus en plus populaires et attirent l’attention d’un large public. Contrairement à l’achat direct de cryptomonnaies, ces ETF combinent la sécurité des instruments d’investissement traditionnels avec le potentiel de croissance des actifs numériques.

Ces fonds fonctionnent de manière similaire aux fonds ETF classiques, ils peuvent suivre le prix d’une cryptomonnaie spécifique (par exemple, Bitcoin) ou être des fonds indiciels qui incluent plusieurs cryptomonnaies, dont le prix d’une part est calculé. Il existe également des fonds qui ne se concentrent pas directement sur les cryptomonnaies, mais sur leur technologie, le blockchain. Ces fonds achètent des actions d’entreprises travaillant sur le développement et l’innovation dans le secteur du blockchain.

L’avantage des ETF cryptomonnaies réside dans l’accès facile, où aucune plateforme d’échange de cryptomonnaies n’est nécessaire, mais ces fonds peuvent être achetés directement via votre courtier ou plateforme d’investissement.

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Un autre avantage est la sécurité, car les fonds sont gérés par des professionnels et négociés dans un environnement réglementé, où le risque de fraude est minimal. Enfin, l’investissement dans les fonds cryptomonnaies offre également la diversification, où certains ETF cryptomonnaies offrent une exposition à plusieurs cryptomonnaies, répartissant ainsi le risque du portefeuille.

Vous vous demandez peut-être quand vous devriez envisager d’investir dans des ETF cryptomonnaies. Ces fonds sont adaptés aux investisseurs qui souhaitent :

• Accéder au potentiel de croissance des cryptomonnaies,
• Investir dans les cryptomonnaies en toute sécurité dans un environnement réglementé,
• Éviter la complexité technique de l’achat de cryptomonnaies,
• Diversifier leur portefeuille.

Si vous savez déjà que vous êtes un investisseur qui ne veut pas manquer les innovations dans le monde financier et qui souhaite surfer sur la vague des cryptomonnaies, vous pouvez être intéressé par où et comment acheter des cryptomonnaies ou des ETF cryptomonnaies.

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