PAX Gold – la cryptomonnaie adossée à l’or

Investir dans les cryptomonnaies via le Portefeuille d’index Fumbi représente un investissement dans un portefeuille dynamiquement rééquilibré composé des principales cryptomonnaies du marché. Cela garantit que l’investissement évoluera en fonction des mouvements de l’ensemble du marché. Grâce à cette stratégie, le risque d’une mauvaise sélection, qui peut survenir lors du trading individuel de cryptomonnaies, est éliminé.

Dans cet article, nous allons toutefois vous présenter la cryptomonnaie PAX Gold qui fait partie du nouveau produit de Fumbi intitulé « Bitcoin et Or« .

Qu’est-ce que PAX Gold ?

PAX Gold est un type d’actif numérique dans lequel un token PAX représente une once troy d’or sous la forme d’un lingot d’or répondant aux normes « London Good Delivery ». London Good Delivery désigne un ensemble de règles publiées par la London Bullion Market Association décrivant les caractéristiques physiques de l’or.

Toute personne détenant un token PAX Gold possède en quelque sorte de l’or physique conservé par la société Paxos.

Le token PAX Gold est construit sur Ethereum selon la norme technique ERC-20, ce qui le rend compatible avec tous les portefeuilles Ethereum prenant en charge les tokens ERC-20. Comme toutes les transactions fonctionnent sur le principe des smart contracts, les erreurs humaines sont éliminées.

PAX Gold est disponible à tout moment et partout, contrairement à l’or physique, qui ne peut être négocié que pendant les jours de marché.

Les principales caractéristiques de PAX Gold

• Transférabilité – PAX Gold peut être transféré de plusieurs façons différentes, contrairement à la plupart des autres produits adossés à l’or actuellement disponibles. Les clients peuvent échanger leurs tokens PAX Gold contre de l’or physique ou contre des espèces. Via le site officiel de l’entreprise, les clients peuvent demander la conversion de leurs tokens en or physique sous forme de lingot d’or, à condition de détenir au minimum 350 tokens PAX Gold.
• Allocation physique – Le token PAX Gold est adossé à de l’or physique, chaque lingot possédant son propre numéro de série. Grâce à son fonctionnement sur le réseau Ethereum, le transfert des tokens est simple, rapide et sécurisé.
• Accessibilité – Le montant minimum d’investissement dans le token PAX Gold commence à partir de 0,01 PAXG (environ 20 USD), avec des frais fixes de conversion à l’entrée de 0,02 PAXG (40 USD). PAX Gold ouvre ainsi l’investissement dans l’or non seulement aux investisseurs institutionnels, mais aussi aux investisseurs particuliers.
• Frais réduits – Les frais liés à PAX Gold sont inférieurs à ceux de nombreux autres produits adossés à l’or. Paxos ne facture aucun frais de conservation. Les transactions en tokens PAXG effectuées sur le réseau Ethereum sont soumises à des frais de transaction de 0,02 %.
  

Plusieurs tentatives de numérisation de l’or ont déjà eu lieu par le passé, mais aucune n’a rencontré un succès significatif sur le marché. Un exemple est le token DGT (Digix Gold Token), qui, comme PAX Gold, est adossé à l’or. Toutefois, Digix Gold Token est garanti à raison d’un token pour un gramme d’or, tandis que PAX Gold est adossé à une once troy d’or par token.

Un autre projet concurrent de PAX Gold est PMGT (Perth Mint Gold Token). Ce projet a été lancé en 2018. Il s’agit d’un token ERC-20 développé par la société InfiniGold. Dans ce cas également, chaque token est adossé à une once troy d’or.

Malgré l’existence de projets concurrents dans ce domaine, PAX Gold est devenu l’un des tokens adossés à l’or physique les plus populaires grâce à l’obtention de toutes les licences nécessaires et à la réalisation d’audits indépendants.

Évolution du prix de l’or

L’or est de plus en plus utilisé comme valeur refuge par les investisseurs durant la crise liée au coronavirus. De nombreux experts prévoient une hausse du prix de l’or à l’avenir, notamment parce que, contrairement aux monnaies traditionnelles, il ne peut pas être créé à l’infini. Bank of America prévoit que le prix de l’or pourrait atteindre 3 000 USD dans un horizon de 18 mois.

Depuis janvier 2020, l’or a enregistré une hausse de valeur de plus de 11 %. Actuellement, le prix d’une once troy d’or se situe entre 1 750 et 1 850 USD. L’or possède la plus grande capitalisation boursière parmi tous les actifs au monde. Sa capitalisation est actuellement estimée à plus de 11 140 milliards de dollars américains.

Graphique de l’évolution du prix de l’or au cours des 5 dernières années (once troy)

Source : TradingView

Les risques liés à PAX Gold

• Ethereum protocol risk – La blockchain Ethereum elle-même est encore en constante évolution et devra à l’avenir effectuer une transition technologique complexe vers l’algorithme Proof-of-Stake, ainsi que de nombreuses autres modifications. Ces changements ont le potentiel d’améliorer considérablement les fonctionnalités du protocole, mais ils peuvent également entraîner des erreurs critiques et des défaillances.
• « Breaking the peg » – Il s’agit du risque théorique selon lequel le token PAX Gold ne serait plus adossé à une quantité suffisante d’or à l’avenir. Une telle situation pourrait survenir si un audit démontrait que la société détient moins d’or que le nombre de tokens PAX Gold en circulation. Compte tenu du fait que l’entreprise est réglementée par le Département des services financiers de l’État de New York et qu’elle fait l’objet d’audits indépendants réguliers, ce risque est considéré comme minimal.
• Risque de vol – Risque lié au vol des réserves d’or servant de garantie aux tokens de la société. Si l’or destiné à garantir les tokens venait à être volé, PAX Gold perdrait son caractère échangeable contre de l’or physique ainsi que sa garantie sous-jacente, ce qui pourrait pratiquement réduire la valeur du token à un niveau minimal.
  

PAX Gold aujourd’hui

PAX Gold occupe actuellement la 266ᵉ place du classement des crypto-actifs par capitalisation boursière, avec une capitalisation dépassant les 106 millions de dollars américains. À l’heure actuelle, 60 161 tokens PAXG sont en circulation. Étant donné qu’il s’agit d’un token ERC-20, il peut être acheté sur de nombreuses plateformes d’échange et conservé dans une large gamme de portefeuilles de cryptomonnaies.

Parmi les plateformes les plus connues sur lesquelles PAX Gold est négocié figurent Binance, Gemini, Kraken et FTX.

À propos de Paxos

Paxos est une institution financière réglementée dont l’objectif est de créer une infrastructure permettant les transferts et les transactions entre actifs numériques et actifs physiques. L’ambition de l’entreprise est de parvenir à un système dans lequel tous les actifs (argent, actions, matières premières) seraient entièrement numérisés et accessibles à tout moment.

Paxos dispose actuellement de toutes les licences nécessaires, est réglementée et placée sous la supervision du Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS). En juillet 2019, le NYDFS a autorisé Paxos à émettre son propre token PAX Gold, adossé à l’or.

Par ailleurs, Paxos a passé avec succès des audits financiers ainsi que des audits de smart contracts, réalisés par des organismes tiers indépendants.

Partenaires

Paxos détient des comptes auprès de « Brink’s bullion vaults in London », l’un des six grands coffres-forts d’or de Londres. L’or correspondant à la valeur des tokens PAX Gold émis y est conservé.

Paxos possède également un compte auprès de INTL FCStone, une société spécialisée dans le commerce de l’or. Cette entreprise assure l’achat et la vente d’or pour le compte de Paxos selon les besoins, que ce soit pour l’émission ou le remboursement de tokens.

Bitcoin et Or

Le produit unique au monde Bitcoin et Or de Fumbi suit la valeur du Bitcoin et du PAX Gold afin que vos finances soient réparties selon un ratio de 50:50. L’algorithme achète intelligemment l’actif dont la valeur a baissé et vend celui dont la valeur a augmenté. Grâce à cette combinaison, vous pouvez épargner simplement et sans stress pour votre avenir.

Quels sont les principaux avantages de ce produit ?

• Rééquilibrage continu – Vos investissements seront toujours répartis de manière égale entre Bitcoin et PAX Gold. Lorsque la valeur du Bitcoin augmente, une partie est vendue et de l’or est acheté afin que votre portefeuille revienne à une répartition de 50:50, et inversement. Grâce à cela, vous achetez et vendez toujours au moment le plus opportun.
• Volatilité réduite – Vous pouvez désormais adosser vos investissements en cryptomonnaies à l’or. Vous bénéficiez ainsi à la fois du potentiel d’un secteur en forte croissance et de la stabilité de l’or.
• Une cryptomonnaie adossée à de l’or réel – La cryptomonnaie PAX Gold est adossée à de l’or physique réel et représente donc sa valeur réelle. Elle vous offre ainsi des avantages similaires à ceux d’un investissement traditionnel dans l’or.
• Une double protection contre l’inflation – Les prévisions indiquent que le Bitcoin et l’or devraient tous deux continuer à progresser. Vous pouvez donc investir facilement et confortablement dans ces deux actifs afin de protéger votre patrimoine contre l’inflation.
  

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Si vous envisagez d’investir dans les cryptomonnaies, Fumbi est là pour vous. Notre portefeuille géré par algorithme suit précisément les mouvements des prix sur le marché des cryptomonnaies.

Fumbi est une entreprise unique en son genre, car elle rend les cryptomonnaies accessibles au grand public, même avec un faible investissement initial. Investir dans les cryptomonnaies via Fumbi est très simple et permet de minimiser les risques.

Vous pouvez commencer à investir à partir de 10 €.

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