ETF alapok: Mik azok az ETF-ek, teljesítményük és befektetés ezekbe

A cikkben megtudhatja:

• Mik azok az ETF alapok
• Melyek a legnépszerűbb ETF alapok típusai
• Hogyan működik az ETF alapokba történő befektetés
• Az ETF alapok átlagos teljesítménye
• Az ETF alapok kockázatai
• Kriptovaluta alapok mint az ETF alapok alternatívája
• Mibe és hogyan fektessen be a Fumbi-val

Mik azok az ETF alapok?

Az ETF-ek, vagyis Exchange Traded Funds, olyan befektetési alapok, amelyeket a tőzsdén lehet kereskedni, hasonlóan a részvényekhez. Fő céljuk egy adott index teljesítményének követése, például az S&P 500, Nasdaq, FTSE vagy DAX. Az ETF alapok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy minimális erőfeszítéssel széles eszközpalettához férjenek hozzá.

Az elmúlt évben a pénzügyi világ jelentős mérföldkőhöz érkezett a kriptovalutákba történő befektetések terén, amikor először hagyták jóvá és vezették be a piacra a Bitcoinra és Ethereumra fókuszáló ETF alapokat. Ezek az innovatív alapok lehetővé teszik a befektetők számára, hogy kitettséget szerezzenek a növekvő kriptovaluta-piacra anélkül, hogy közvetlenül meg kellene vásárolniuk és kezelniük az egyes kriptovalutákat.

Az ETF általában több eszköz kombinációja, és számos előnyt kínál:

• Alapok diverzifikációja: Egyetlen befektetés több száz részvényt, kötvényt vagy nyersanyagot foglalhat magában.
• Rugalmasság: Manapság széles skálájú ETF alapok közül lehet választani.
  
• Széles lefedettség: Egy S&P 500 indexet követő ETF megvásárlásával kitettséget szerezhet az 500 legnagyobb amerikai vállalat, például az Apple, Microsoft és Amazon részvényeihez.

Miért lettek népszerűek az ETF alapok?

• Alacsony költségek: A kezelési díjak (TER – Total Expense Ratio) gyakran 0,1% alatt vannak, ami jelentősen alacsonyabb, mint a hagyományos befektetési alapok esetében.
  
• Befektetés egyszerűsége: Az ETF-ek online platformokon és mobilalkalmazásokon keresztül is elérhetők.
  

• Passzív befektetés: Mivel az ETF-ek indexeket vagy meghatározott alapeszközöket követnek, nem igényelnek aktív kezelést.

Melyek a legnépszerűbb ETF alapok típusai?

Részvényalapok

A részvényalapú ETF-ek egyes részvényindexek vagy szektorok teljesítményét követik, és hatékony, költséghatékony módot kínálnak a portfólió diverzifikálására. Egyes ETF-ek pontosan lemásolják az alapindexüket, míg mások sampling (mintavételezési) módszereket alkalmaznak, például határidős ügyleteket, opciókat vagy swapokat. A sampling nagyobb rugalmasságot biztosít, de túlzott használata eltéréseket eredményezhet. Ezek az alapok lehetővé teszik különböző befektetési stratégiák alkalmazását, például value vagy growth stratégiát, így univerzális választást jelentenek a befektetők számára.

Népszerűségüket annak köszönhetik, hogy az aktívan kezelt befektetési alapokhoz képest azonnali diverzifikációt és alacsonyabb költségeket biztosítanak. Legyen szó egy széles piaci index, például az S&P 500 teljesítményének követéséről vagy egy adott terület, például megújuló energiaforrások vagy technológiai szektor fókuszálásáról, a részvényalapú ETF-ek segítenek abban, hogy befektetéseid összhangban legyenek pénzügyi céljaiddal.

Kötvényalapok

A tőzsdén kereskedett kötvényalapok olyan befektetési eszközök, amelyek kizárólag kötvényekbe fektetnek, és különböző befektetési stratégiákat kínálnak – az államkötvényektől kezdve a magas hozamú vállalati kötvényekig, eltérő lejárati időkkel a rövidtávútól a hosszútávúig.

A hagyományos kötvényekkel ellentétben a kötvényalapú ETF-ek a nagyobb tőzsdéken, például az NYSE-n forognak. Globális elérhetőségüknek köszönhetően a befektetők könnyen diverzifikálhatják portfóliójukat, miközben a kötvényalapok stabilitást nyújtanak a rövid távú piaci ingadozások idején.

Árupiaci alapok

A kommoditási alapok olyan befektetésekre összpontosítanak, amelyek nyersanyagokba és elsődleges mezőgazdasági termékekbe, azaz árupiaci termékekbe fektetnek. Ide tartoznak a nemesfémek, például az arany és az ezüst, az energiaforrások, mint a kőolaj és a földgáz, valamint a mezőgazdasági termények, például a búza. Ezek az alapok olykor olyan vállalatokba is befektetnek, amelyek ezeket a nyersanyagokat termelik.

Deviza alapok

A tőzsdén kereskedett pénznemalapok hatékony lehetőséget kínálnak a befektetők számára, hogy kitettséget szerezzenek külföldi valuták és árfolyammozgások iránt. Ezek az alapok lehetővé teszik a befektetést egy vagy több valutapárba, ezáltal hozzáférést biztosítva a forexpiachoz.

Hasonlóan más ETF alapokhoz, a pénznemalapok is a főbb tőzsdéken forognak, így könnyen megvásárolhatók és eladhatók a szokásos kereskedési órák alatt. A legtöbb ilyen alap passzívan kezelt, és egyetlen pénznem vagy pénznemkosár teljesítményét követi.

Ingatlanalapok (REIT)

A tőzsdén kereskedett ingatlanbefektetési alapok (REIT ETF) olyan alapok, amelyek elsősorban REIT értékpapírokba és kapcsolódó derivátumokba fektetnek. Ezek az ETF-ek általában passzívan kezelt alapok, amelyek olyan indexeket követnek, amelyek nyilvánosan kereskedett ingatlanipari vállalatokból állnak. Számos REIT ETF olyan REIT részesedéseket birtokol, amelyek bérleti díjakból és ingatlanok kiadásából származó bevételeket termelnek, például raktárak, lakóépületek vagy szállodák formájában.

Hogyan működik az ETF alapokba történő befektetés?

Az ETF-be történő befektetés első lépése a kívánt alap kiválasztása:

• Döntse el, mibe szeretne befektetni – például nagyvállalatok részvényeibe, technológiai cégekbe vagy aranyba.
  
• Összpontosítson az alacsony díjú alapokra, és ellenőrizze, hogy a befektetés újra befekteti a osztalékokat, vagy kifizeti azokat.

Ezt követően az befektetési számla megnyitásának lépései következnek:

• A befektetéshez szüksége van egy brókerszámlára. Válasszon egy megbízható brókert, amely alacsony díjakat kínál, és széles ETF-választékkal rendelkezik.

Végül elérkezünk a várt lépéshez, ami nem más, mint az ETF vásárlása:

• Keresse meg az alapot neve vagy rövidítése alapján (például SPY az S&P 500-hoz), majd adja meg a vételi megbízást.

Fontos, hogy gondoskodjon befektetéseiről, és szükség esetén újraértékelje azokat:

• Kövesse nyomon befektetése teljesítményét, és szükség esetén rendszeresen fektessen be további összegeket.

A befektetés utolsó és végső lépése az ETF eladása:

• Ha pénzre van szüksége, nyereséget szeretne realizálni, vagy módosítani kívánja befektetési stratégiáját, az ETF-et egyszerűen eladhatja.

Az ETF alapok átlagos teljesítménye

Az ETF alapok átlagos teljesítményét két módon mérhetjük: abszolút különbséggel és relatív különbséggel.

Az abszolút különbség megmutatja az adott időszakban elért százalékos változást. Például, ha egy alap egy év alatt 10 €-ról 11 €-ra nő, akkor az abszolút teljesítménye +10%. Ez a módszer csak az adott befektetés növekedését vagy csökkenését veszi figyelembe, függetlenül más piaci tényezőktől és referenciaindexektől.

A relatív teljesítmény összehasonlítja a befektetés hozamát egy referenciaértékkel, azaz egy benchmarkkal, például az S&P 500 vagy az MSCI Europe indexszel. Ha egy alap 10%-kal növekszik, míg a referenciaindex 8%-kal, akkor az alap relatív teljesítménye +2% az indexhez képest. Ez a módszer pontosabban mutatja, hogy a befektetés felülteljesítette-e a piacot, vagy elmaradt tőle.

Példaként az ETF alapok teljesítményének szemléltetésére az S&P 500 indexet használjuk, amely az 500 legnagyobb amerikai részvénytársaságot képviseli. Számos ETF alap követi ennek az indexnek a teljesítményét, de most az Invesco S&P 500 UCITS ETF-et vizsgáljuk meg.

A grafikonon első pillantásra mindkét görbe szinte azonos, de mögöttük érdekes növekedési történet húzódik meg. A zöld-piros vonal az S&P 500 index fejlődését mutatja, míg a rózsaszín vonal az ETF dinamikus növekedését tárja fel.

Az elmúlt 10 évben az S&P 500 index 355%-kal nőtt, ami önmagában is lenyűgöző eredmény. Az ETF azonban még tovább ment, és 630%-os növekedést ért el! Ez a különbség azt jelzi, hogy az ETF nemcsak lekövette az indexet, hanem meghaladta annak teljesítményét, és csaknem 1,8-szoros hozamot ért el a piaci növekedéshez képest.

Mit jelent ez a befektetők számára? Bár az ETF az S&P 500 indexet követi, teljesítménye azt mutatja, hogy túl is szárnyalhatja az indexet, és nem csupán az index hozamaira van korlátozva.

Forrás: yahoo finance

Az ETF alapok átlagos teljesítményének meghatározása igen összetett, mivel többféle kategória létezik – az akcióalapú ETF-ektől az ingatlanalapokig, amelyeket már említettünk a „Melyek a legnépszerűbb ETF alapok típusai?” részben. Ennek ellenére megvizsgálhatjuk az egyes kategóriák teljesítményét néhány kiválasztott alap alapján.

A vizsgálat során 10 olyan ETF-et követünk nyomon, amelyek több mint 500 millió euró értékű vagyont kezelnek, és már legalább 3 éve a piacon vannak.

A táblázatból látható, hogy az 5 éves átlagos hozam a legnagyobb részvényalapú ETF-ek esetében 103,86%, ami éves szinten körülbelül 20%-os növekedést jelent.

Forrás: justETF

A kötvényalapú ETF-ek nem érnek el olyan magas hozamokat a befektetők számára, mivel konzervatívabb befektetési eszköznek számítanak. Átlagos éves hozamuk 7%, ami éves szinten körülbelül 1,4%-os tőkearányos növekedésnek felel meg.

Forrás: justETF

A nyersanyag-alapú ETF-ek valahol a részvényalapú ETF-ek és a kötvényalapú ETF-ek között helyezkednek el, mivel közepes kockázati és hozamszinttel rendelkeznek. Átlagos 5 éves hozamuk 56%, ami éves szinten körülbelül 11%-os növekedést jelent.

Forrás: justETF

Az ETF alapok kockázatai

Bár az ETF alapok hatékony eszközök a hosszú távú befektetésekhez, fontos megérteni, hogy nem kockázatmentesek. Minden befektetőnek érdemes figyelembe vennie az alábbi kockázatokat:

Piaci kockázat

Az ETF alapok teljesítménye az alapul szolgáló eszköz vagy index értékétől függ. Ha a piac, amelyet az alap követ (például az S&P 500 vagy a Nasdaq), csökken, az ETF befektetés értéke is visszaesik. A piaci ingadozásokat gazdasági válságok, politikai események vagy váratlan globális események okozhatják.

Valutakockázat

Az olyan ETF alapokba történő befektetés esetén, amelyek más valutában denomináltak (például USD), a befektetés értékét befolyásolhatja az árfolyam-ingadozás. Ha az alap pénzneme gyengül a befektető hazai valutájához képest, az csökkentheti a végső hozamot.

Likviditási kockázat

Bár az ETF alapok általában likvidek és a tőzsdén kereskedhetők, egyes kevésbé népszerű vagy szűkebb fókuszú ETF-ek alacsonyabb kereskedési forgalommal rendelkezhetnek. Ez azt jelenti, hogy szükség esetén előfordulhat, hogy nem tudja gyorsan eladni részesedését a kívánt áron.

Koncentrációs kockázat

Az olyan ETF alapok, amelyek egy adott szektorra, régióra vagy eszköztípusra (például technológiai vállalatokra) összpontosítanak, érzékenyebbek az adott területen bekövetkező negatív változásokra. Ezért ezek az alapok magasabb kockázati szintet hordoznak, mint a széles körben diverzifikált ETF-ek.

Indexkövetési kockázat (Tracking Error)

Az ETF alapok célja egy adott index teljesítményének lekövetése, azonban a gyakorlatban eltérések fordulhatnak elő, amelyeket a kezelési költségek, díjak vagy a helytelen portfólió-újraegyensúlyozás okozhatnak.

Kamatkockázat

A kötvényalapú ETF-ek érzékenyek a kamatlábak változására. A kamatlábak emelkedése csökkentheti a portfólióban lévő kötvények értékét, ezáltal mérsékelheti az alap hozamát.

Kriptovaluta-alapok mint az ETF alapok alternatívája

A kriptovaluta-alapok egyre népszerűbbek, és egyre nagyobb figyelmet kapnak a szélesebb közönség körében. A kriptovaluták közvetlen vásárlásával szemben ezek az ETF-ek a hagyományos befektetési eszközök biztonságát ötvözik a digitális eszközök növekedési potenciáljával.

Ezek az alapok hasonlóan működnek, mint a hagyományos ETF-ek. Követhetik egy adott kriptovaluta árát (például Bitcoin), vagy lehetnek indexalapok, amelyek több kriptovalutát tartalmaznak, és ezekből számítják ki az egyes részesedések értékét. Léteznek olyan alapok is, amelyek nem közvetlenül kriptovalutákba, hanem inkább azok technológiájába – a blockchainbe fektetnek. Ezek a befektetési alapok olyan vállalatok részvényeit vásárolják, amelyek a blockchain szektor fejlődésén és innovációin dolgoznak.

A kriptovaluta-alapú ETF-ek előnye az egyszerű hozzáférés, mivel nem szükséges kriptotőzsde az adásvételhez. Ezeket az alapokat közvetlenül brókeren vagy befektetési platformon keresztül lehet megvásárolni.

EGYSZERŰ REGISZTRÁCIÓ

További előny a biztonság, mivel ezek az alapok szakértők által kezelt és szabályozott környezetben kereskedett eszközök, ahol a csalás kockázata minimális. Emellett a diverzifikáció is jelentős előny, hiszen egyes kriptovaluta-alapú ETF-ek több különböző kriptovalutára biztosítanak kitettséget, ezáltal csökkentve a portfólió kockázatát.

Felmerülhet a kérdés, hogy mikor érdemes megfontolni a kriptovaluta-alapú ETF-ekbe történő befektetést. Ezek az alapok azoknak a befektetőknek megfelelőek, akik:

• Hozzáférést szeretnének szerezni a kriptovaluták növekedési potenciáljához,
• Biztonságosan szeretnének befektetni kriptovalutákba egy szabályozott környezetben,
• El akarják kerülni a kriptovaluták vásárlásának technikai bonyolultságát,
• Diverzifikálni szeretnék portfóliójukat.

Ha már tudja, hogy Ön is azok közé a befektetők közé tartozik, akik nem szeretnének lemaradni a pénzügyi világ innovációiról, és kihasználnák a kriptovaluták növekedési hullámát, akkor érdekelheti, hol és hogyan vásárolhat kriptovalutákat vagy kriptovaluta-alapú ETF-eket.

Az egyik kiváló megoldás mind kezdő, mind haladó befektetők számára a Fumbi, amely a Fumbi Index Portfólió kínálja, amelyet kriptovaluta indexalapként tartanak számon. A Fumbi Index Portfólió több mint 20 kriptovalutából áll, amelyek együttesen a teljes kriptopiac több mint 80%-át teszik ki.

A Fumbi egyedi algoritmusa naponta újraértékeli és dinamikusan kezeli a kriptovaluta-portfóliót, hogy a lehető legpontosabban kövesse a teljes piac növekedését, minimalizálva az egyes kriptoeszközökkel járó kockázatot. Emellett a portfólió összetételét háromhavonta felülvizsgálják és módosítják, hogy a befektetők csak a legjobban ellenőrzött, legnagyobb növekedési potenciállal rendelkező kriptovalutákba fektessenek.

Befektetése ebben az esetben maximális biztonságot élvez a Fireblocks letéti platformon keresztül, amelyet a világ egyik legbiztonságosabb kriptovaluta-tárolási megoldásának tartanak. Minden kriptovaluta közvetlen tulajdonában van, a Fumbi csupán kezelőként működik, ami garantálja, hogy teljes ellenőrzést gyakorolhat az eszközei felett.

Mibe és hogyan fektessen be a Fumbi-val

A Fumbi lehetőséget kínál, hogy portfólió-alapú termékekbe és egyéni kriptovalutákba is befektessen. Mindez csak önön és preferenciáin múlik – választhatja például a Bitcoinba történő befektetést, vagy kiegyensúlyozhatja portfólióját más kriptovalutákkal is.

Ha érdeklik a kriptovaluták, és szeretne beléjük fektetni, a Fumbi lehet a megfelelő megoldás az Ön számára. A befektetés gyakorlatilag bárki számára elérhető, és 50 €-tól kezdve, mindezt pár kattintással megteheti.

GYORS REGISZTRÁCIÓ

A Fumbi termékeinek áttekintése

Fektessen be a Fumbi-val biztonságosan, egyszerűen és pár kattintással, már 50 €-tól.

HASZNÁLD KI A KRIPTO-PIAC POTENCIÁLJÁT