Výkonnost produktů Fumbi v roce 2024

Rok 2024 byl na trhu kryptoměn mimořádně dynamický a plný významných událostí. Po úspěšném oživení trhu v roce 2023, kdy Bitcoin upevnil svou pozici a další kryptoměny zažily silný růst, byla očekávání investorů pro následující rok velmi vysoká.

Rok 2024 tato očekávání splnil. Trh kryptoměn byl v uplynulém roce svědkem klíčových událostí, které výrazně ovlivnily jeho vývoj. Mezi nejvýznamnější patřilo schválení spotových Bitcoin ETF ve Spojených státech, což představuje historický krok k širší adopci Bitcoinu mezi tradičními investory. Tento krok vyvolal obrovský zájem a způsobil výrazný nárůst likvidity na trhu. Dalším důležitým momentem byl dubnový Bitcoinový halving, který snížil odměnu za těžbu na polovinu, čímž ještě více zvýšil vzácnost Bitcoinu. Poprvé v historii se však stalo, že Bitcoin dosáhl nového cenového maxima ještě před uskutečněním halvingu.

V Evropě se do popředí dostala regulace MiCA (Markets in Crypto-Assets), která přinesla nová pravidla pro kryptoměnové společnosti, což výrazně zvyšuje důvěru investorů v tento sektor. Politická situace v USA, zejména prezidentské volby, ve kterých zvítězil pro-krypto kandidát Donald Trump, ovlivnila sentiment na trhu. Kryptoměny se staly tématem politických diskusí po celém světě, přičemž několik zemí, včetně USA, začalo uvažovat o možnosti vytvoření státních bitcoinových rezerv.

V roce 2025 bude proto velmi zajímavé sledovat chování nejen investorů, ale i zákonodárců a regulátorů – jak se postaví k trhu kryptoměn a jak se vypořádají s tím, že Bitcoin a kryptoměny se pomalu ale jistě stávají paralelou k tradičnímu finančnímu systému.

Jak se v roce 2024 dařilo produktům Fumbi?

V roce 2024 se produkty Fumbi těšily rostoucí oblibě mezi investory, kteří hledali bezpečné a jednoduché možnosti, jak investovat do kryptoměn. Náš tým neustále pracoval na zlepšování a optimalizaci našich služeb, abychom vám mohli z trhu kryptoměn přinášet jen to nejlepší. Díky naší práci jsme dosáhli významného nárůstu počtu nových uživatelů – z čehož máme velkou radost, protože investování do kryptoměn by mělo být dostupné pro každého – i pro začátečníky, kteří kryptoměnám téměř vůbec nerozumí, ale chtějí se stát součástí tohoto trhu a zároveň se něco nového naučit. I proto je tu Fumbi – abychom vám přinesli jednoduché a bezpečné investování do kryptoměn.

Fumbi Index Portfolio

Fumbi Index Portfolio je naše nejoblíbenější a nejvyhledávanější investiční řešení, které nabízí jednoduchý způsob, jak investovat do široké škály nejoblíbenějších kryptoměn na pár kliknutí. Portfolio je složeno z pečlivě vybraných kryptoměn na základě jejich tržní kapitalizace a užitečnosti, čímž reflektuje dynamiku celého trhu. Díky automatizovanému Fumbi Algoritmu se vaše investice pravidelně rebalancují, aby zůstaly vždy optimálně rozloženy. Tento inovativní přístup umožňuje i začínajícím investorům využít potenciál kryptoměn bez zbytečné složitosti. Je ideální volbou pro ty, kteří hledají diverzifikované a bezpečné řešení v kryptosvětě.

V roce 2024 Investiční výbor společnosti Fumbi provedl 4 čtvrtletní aktualizace tohoto portfolia, během nichž bylo přidáno až 5 nových kryptoměn, přičemž dvě kryptoměny byly z portfolia průběžně odstraněny, zejména kvůli jejich klesajícímu potenciálu a nesplnění našich formálních kritérií. Přehled jednotlivých aktualizací najdete na našem blogu v sekci „Novinky ve Fumbi“.

Pokud se podíváme na data, nejlepším dnem pro Index Portfolio byl 7. listopad 2024, krátce po volbách ve Spojených státech, ve kterých zvítězil pro-krypto orientovaný kandidát Donald Trump. Euforie na trhu způsobila obrovský příliv kapitálu, což ovlivnilo i naše Fumbi Index Portfolio, které během jednoho dne vzrostlo až o 11,78 %. Na druhou stranu, za nejhorší den v tomto kalendářním roce můžeme považovat 6. srpen 2024, kdy Bank of Japan (BOJ) překvapila finanční svět zvýšením úrokových sazeb o 0,15 % do pásma 0,25 %, čímž Japonsko v té době zvýšilo svou referenční sazbu na nejvyšší úroveň za posledních 15 let.

Toto rozhodnutí způsobilo výrazné pohyby na devizovém i akciovém trhu v Japonsku, kdy japonský index Nikkei ztratil během 5 dní téměř -20 % své hodnoty. Na tyto pohyby reagovaly i všechny ostatní trhy, včetně kryptoměnového, přičemž s poklesem Bitcoinu a altcoinů ztratilo naše Fumbi Index Portfolio v tento den až -8,47 % své hodnoty.

Zdroj: Fumbi Research

Celkově byl však rok 2024 pro kryptoměny, stejně jako pro naše Fumbi Index Portfolio, velmi pozitivní. V roce 2024 dosáhlo Fumbi Index Portfolio celkové zhodnocení k 31.12.2024 ve výši 102,47 %, čímž toto portfolio již druhý rok po sobě dosáhlo zhodnocení přes 100 % za rok.

Maximální možné zhodnocení portfolia v roce 2024 bylo zaznamenáno 17.12.2024, kdy Bitcoin dosáhl svého historického maxima téměř 108 tisíc amerických dolarů. V té době dosáhlo zhodnocení tohoto portfolia od začátku roku úrovně až 131,98 %.

Zdroj: Fumbi Research

Pokud jste se rozhodli investovat do Fumbi Index Portfolia na začátku minulého roku, udělali jste velmi dobré rozhodnutí. Krátce po začátku uplynulého roku byla ve Spojených státech schválena spotová ETF na Bitcoin, což způsobilo jeho výrazný růst. Tento růst ovlivnil také naše Index Portfolio, kde má Bitcoin suverénně nejvyšší zastoupení. Investice 1000 € uskutečněná hned na začátku roku by našim investorům přinesla výnos ve výši 1024,78 € s celkovou hodnotou investice 2024,78 € k 31.12.2024. Model abstrahuje od jakýchkoliv poplatků.

Pokud byste své prostředky investovali na začátku roku a vybrali je právě v okamžiku, kdy Bitcoin dosáhl svého historického maxima 108 tisíc dolarů, dosáhli byste výnosu ve výši 1298,73 € s hodnotou investice 2298,73 € k 31.12.2024.

Zdroj: Fumbi Research

Při hodnocení výnosnosti portfolia je zajímavým ukazatelem porovnání Fumbi Index Portfolia s tržním výnosem, který reprezentuje S&P 500. Tento index jsme vybrali právě proto, že je skvělým reprezentantem výkonnosti americké ekonomiky z pohledu akciového trhu díky své diverzifikaci do různých oblastí, jako jsou technologie, finance, zdravotnictví a další. Oběma indexům se v roce 2024 dařilo a udržovaly svůj růstový trend, přičemž S&P 500 dosáhlo výnosnosti přibližně 23 % a Fumbi Index Portfolio 102 %. V absolutním srovnání naše Fumbi Index Portfolio překonalo trh o 79 % a v relativním srovnání výkon našeho portfolia překonal výkon trhu 3,42 násobně.

Zdroj: Fumbi Research

Vlastní Volba

Rok 2024 přinesl dynamické změny na kryptoměnovém trhu, které se promítly do výrazných rozdílů ve výkonnosti jednotlivých aktiv v produktu Vlastní Volba. Tento produkt umožňuje klientům investovat do kryptoměn podle jejich vlastních preferencí a očekávání, přičemž rok 2024 přinesl několik významných událostí a trendů, které ovlivnily vývoj jednotlivých aktiv.

Absolutním lídrem v růstu byla kryptoměna SUI, která v roce 2024 dosáhla zhodnocení +421,10 %. Tento nárůst byl poháněn adopcí v oblasti decentralizovaných aplikací (dApps) a rostoucím zájmem o ekosystém aplikací vytvořených na SUI blockchainu.

Zajímavý růst v minulém roce zaznamenala i kryptoměna XRP, která vzrostla o +252,02 %, zejména díky příznivému výsledku v dlouholetém sporu s SEC a spuštění vlastního stablecoinu. Bitcoin (+125,57 % v roce 2024) si udržel pozici nejoblíbenější kryptoměny a těžil ze zvýšeného zájmu institucionálních investorů a růstu v oblasti ETF zaměřených na Bitcoin.

Mezi další úspěšná aktiva v roce 2024 patřily například BNB (+137,73 %), které profitovalo ze silného postavení Binance a z popularity projektů jako BNB Launchpool. Dařilo se i Solaně (+84,29 %), která se zcela zotavila z předchozího období nestability (2022) a těžila z růstu decentralizovaných aplikací ve svém ekosystému.

Aktiva jako ETH (+51,06 %), ADA (+44,39 %), LINK (+37,28 %) či NEAR (+37,60 %) zaznamenala stabilní růst. Ethereum profitovalo z úspěšného nasazení aktualizací zlepšujících efektivitu sítě, zatímco Cardano a Near pokračovaly v expanzi svých ekosystémů. Chainlink si upevnil svou pozici lídra v oblasti oracle řešení.

Na druhou stranu některé kryptoměny zažily velmi náročný rok. Největší pokles v uplynulém roce utrpěla kryptoměna MATIC (-52,7 %), která čelí obrovské konkurenci v oblasti jiných škálovacích řešení. ATOM (-41,10 %) a INJ (-47,32 %) zaznamenaly pokles v důsledku nižšího zájmu o ekosystém Cosmos jako celek, což negativně ovlivnilo i projekty vytvořené v tomto ekosystému.

Kompletní přehled výkonnosti aktiv v produktu Vlastní Volba

Zdroj: Fumbi Research

Bitcoin a Zlato

Zlato je již dlouhodobě považováno za symbol stability a bezpečí v investování, zatímco Bitcoin představuje inovaci, dynamiku a růst. Ve Fumbi vám nabízíme možnost spojit to nejlepší z obou světů – jistotu zlata a potenciál Bitcoinu prostřednictvím našeho produktu Bitcoin a Zlato.

Tento produkt umožňuje konzervativnější přístup ke kryptoměnám díky automatickému rebalancování, které udržuje investice v rovnováze 50:50. To znamená, že pokud Bitcoin vzroste více než zlato, část BTC se prodá a nakoupí se zlato, aby byla investice v rovnováze. Podobně to funguje i opačně – například pokud Bitcoin klesá a zlato zůstává na své původní úrovni, část zlata se prodá a nakoupí BTC, čímž se investice udržuje v rovnováze. Díky tomu investor systematicky nakupuje v době, kdy je to nejvýhodnější, což snižuje riziko a podporuje dlouhodobý růst investice.

Během roku 2024 portfolio tvořené Bitcoinem a zlatem dosahovalo stabilního růstu bez větších korekcí. První měsíce byly charakteristické stabilním kumulováním investice, což odráželo hlavní myšlenku tohoto portfolia. V letních měsících portfolio zůstávalo na stabilní úrovni, kdy docházelo k poklesu ceny Bitcoinu a naopak k nárůstu ceny zlata (PAX Gold). Tyto výkyvy byly efektivně kompenzovány automatickým rebalancováním.

Po létě, kdy se tradičně investoři vracejí k obchodování, se finanční trhy znovu oživily. Silným katalyzátorem růstu na trhu kryptoměn však byly listopadové prezidentské volby v USA, po kterých Bitcoin prudce vzrostl. To vedlo k výraznému růstu hodnoty tohoto portfolia, které dosáhlo v polovině prosince svého maxima s výkonností 101,86 %. Celkové zhodnocení tohoto portfolia za rok 2024 k datu 31.12.2024 bylo 87,96 %. Výkonnost tohoto portfolia ukazuje, že strategie kombinace tradičního zlata a Bitcoinu v sobě skrývá silný potenciál.

Zdroj: Fumbi Research

Při pohledu na strukturu výnosů je zřejmé, že portfolio složené z kombinace Bitcoinu a zlata nabízí nižší riziko, kdy se většina denních výnosů pohybovala v rozmezí od -2,5 % do +2,5 %. Zajímavá situace nastala v období od 6.8.2024 do 9.8.2024, kdy portfolio nejprve zaznamenalo nejvyšší denní ztrátu (-5,3 % dne 6.8.2024) a následně o tři dny později (9.8.2024) dosáhlo nejvyššího denního zhodnocení ve výši +5,6 %. Situace byla způsobena propadem hodnoty Bitcoinu přibližně o 8 %, což však efektivně vyvážila stabilní cena zlata, která tento propad zmírnila.

Zdroj: Fumbi Research

Pojďme si ukázat, jakou hodnotu by měla vaše investice v tomto portfoliu. Řekněme, že i v tomto případě chcete investovat 1 000 € s cílem dosáhnout zhodnocení vašeho kapitálu, láká vás potenciál kryptoměn, ale obáváte se jejich volatility. Proto se rozhodnete zkombinovat Bitcoin s tradičním zlatem.

Pokud byste svou investici uskutečnili začátkem roku 2024, vaše investice by na začátku roku mírně klesla a na krátký čas by se dostala do ztráty přibližně 2,6 %. Tato ztráta by však byla rychle vykompenzována v následujících dnech a přesně v polovině roku by se hodnota vaší investice vyšplhala na úroveň 1 388 €. Následně by pokračovala v růstu až na lokální maximum 2 019 €. Na konci roku 2024 by celková hodnota vaší investice dosáhla 1 880 €.

Zdroj: Fumbi Research

Porovnání s výkonem trhu ukazuje, že stejně jako Fumbi Index, i kombinace Bitcoinu a zlata překonala tržní výkonnost. Zatímco S&P 500 si udržoval mírně rostoucí trend, naše portfolio výrazně rostlo a s výkonností 88 % za rok 2024 překonalo v absolutním porovnání trh o 65 % a v relativním porovnání přinesla tato kombinace 2,83krát vyšší zhodnocení k závěru roku 2024.

Zdroj: Fumbi Research

Staking Portfólio

Ve Fumbi vám nabízíme produkt, se kterým můžete získávat odměny ze stakingu každý týden, bez nadměrné námahy a hledání specifických stakingových řešení či spouštění vlastních validačních uzlů. Fumbi Staking Portfólio vám umožňuje snadno investovat do 10 vybraných kryptoměn, které za vás automaticky stakeujeme a distribuujeme vám odměny.

Toto portfolio obsahuje kryptoměny s nižší tržní kapitalizací než Bitcoin, což znamená vyšší volatilitu, ale také možnost dosáhnout vyššího výnosu. Model Proof-of-Stake, na kterém staking funguje, je energeticky efektivnější a ekologičtější, což z něj činí udržitelnou volbu pro budoucnost investování. V procesu stakingu jsou mince uzamčeny v síti a pomáhají validovat transakce, za což jsou investoři odměňováni ve formě stakingových odměn.

V roce 2024 se hodnota Staking Portfolia vyvíjela velmi dynamicky. V prvním čtvrtletí Staking Portfólio výrazně vzrostlo a přibližně v březnu dosáhlo lokálního maxima se zhodnocením na úrovni 38,32 %. Následně však došlo ke zvratu a hodnota tohoto portfolia poklesla – což souviselo s rostoucí dominancí Bitcoinu, přičemž altcoiny zaostávaly za jeho výkonností. Ke konci roku, po prezidentských volbách v USA, se portfolio částečně zotavilo a uzavřelo rok se ztrátou -11 %. Tato ztráta však nezohledňuje získané odměny ze stakingu, ale pouze výkonnost aktiv.

Zdroj: Fumbi Research

Pokročilá Portfolia

Pokročilá portfolia jsou jedinečným produktem ve Fumbi, který jsme vytvořili s cílem poskytnout investorům větší flexibilitu a kontrolu nad jejich investicemi do kryptoměn. Tento produkt umožňuje našim klientům vytvářet si vlastní diverzifikovaná kryptoportfolia, přičemž na výběr mají více než 100 kryptoměn dostupných v tomto produktu.

Zároveň v rámci tohoto produktu mají naši klienti možnost využít předpřipravené investiční šablony zaměřené na různé oblasti ze světa kryptoměn (DeFi, NFT, L1, L2, Gaming a další), které mohou sloužit jako inspirace, pokud chcete investovat do konkrétních oblastí nebo ekosystémů kryptoměn.

Hlavní výhody tohoto produktu zahrnují:

• Možnost přizpůsobit investice podle vlastních preferencí, ať už jde o maximalizaci zisku nebo stabilitu. Sami si vyberete, zda chcete více riskovat, nebo zvolit bezpečnější cestu.

• Diverzifikace rizika prostřednictvím různých typů kryptoměn, přičemž na výběr máte více než 100 kryptoaktiv.

• Jednoduchost ovládání, která zpřístupňuje produkt širokému spektru uživatelů.

Během roku 2024 jsme zvýšili nabídku kryptoměn v tomto produktu o 35 nových aktiv, která reflektují aktuální trendy na trhu kryptoměn. Širší nabídka aktiv umožňuje našim klientům lépe optimalizovat svá portfolia při dosahování plánovaných investičních cílů.

V současnosti nabízíme 10 investičních šablon, které si můžete zvolit nebo optimalizovat podle svých potřeb. Naše šablony pokrývají oblasti od rizikově averzních portfolií přes portfolia meme coinů až po nejnovější technologie umělé inteligence (AI).

V roce 2024 jsme nabídku investičních šablon rozšířili o dvě nové šablony, které jsou dostupné na naší platformě:

• Real-World Assets (RWA) – dostupné od 1.6.2024
  • Portfolio zahrnuje čtyři největší projekty zaměřené na tokenizaci reálných aktiv, jako jsou nemovitosti, cenné papíry či akcie, přenesené na blockchain a reprezentované tokeny.

• Gaming portfolio – dostupné od 1.12.2024
  • Gaming portfolio je zaměřeno na kryptoměnové herní projekty, které kombinují zábavu a zisk prostřednictvím blockchainu, přičemž tato oblast je stále v počátcích svého potenciálu.
    

Výkonnost aktiv v produktu Pokročilá Portfolia
Nejvýkonnějším aktivem v rámci dostupných aktiv v produktu Pokročilá Portfolia se v roce 2024 stala meme kryptoměna POPCAT, jejíž zhodnocení dosáhlo v roce 2024 neuvěřitelných 9 287 %. Tento obrovský nárůst byl spojen s euforií na trhu kolem meme kryptoměn, které si stále užívají velké popularity mezi investory.

Druhou nejvýkonnější kryptoměnou se stala Mantra (OM) s nárůstem o 6 440 %. Tento růst byl ovlivněn zejména aktivitami projektu ve Spojených arabských emirátech (SAE), kde Mantra podepsala memorandum o porozumění s bankou Zand, přičemž spolupráce se zaměřuje na tvorbu jasných pravidel pro tokenizaci reálných aktiv. Projekt také uzavřel partnerství s projektem Ondo, kde společně vytvořili “Real World-Assets (RWA) Savings Vault,” umožňující investorům inkasovat výnosy z amerických státních dluhopisů, čímž propojili tradiční finance s decentralizovanou blockchainovou infrastrukturou.

První trojici nejvýkonnějších aktiv uzavírá kryptoměna Pepe (PEPE), která díky pozitivnímu sentimentu na trhu zaznamenala velký zájem a vzrostla o 1 448 %.

Zdroj: Fumbi Research

Výkonnost investičních šablon v produktu Pokročilé Portfólia

V investičních šablonách produktu Pokročilé Portfólia jsme za rok 2024 zaznamenali výkonnost, která jasně odráží různé přístupy a preference investorů. Největšího úspěchu v roce 2024 dosáhlo Meme Coins Portfolio, jehož zhodnocení dosáhlo neuvěřitelných 500 %. Tento fenomenální růst je připisován euforii na trhu spojené s meme kryptoměnami, které se často stávají objektem spekulativního zájmu za příznivých tržních podmínek. Toto portfolio se skládá z nejznámějších meme kryptoměn na trhu, které byly vytvořeny na základě humoru, silné komunity a jsou často spojeny s aktuálními internetovými memy a trendy. Součástí tohoto portfolia jsou kryptoměny Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE) a Floki (FLOKI).

Na druhém místě se umístilo Risk-Averse Portfolio, které tvoří dvojice Bitcoin a Ethereum a které představuje nejbezpečnější a nejstabilnější ze všech nabízených šablon. Risk-Averse Portfolio dosáhlo v roce 2024 výkonnosti 98 %, což naznačuje, že i konzervativnější přístup může být v kryptoměnách velmi ziskový.

Těsně za ním následují portfolia zaměřená na moderní technologie, jako je AI Portfolio s výkonností 87 % nebo DeFi Portfolio s výkonností 83 %. Tyto výsledky odrážejí zvýšený zájem o decentralizované finance a umělou inteligenci, které získávají stále větší prostor v kryptoměnovém světě.

Za zmínku také stojí šablona Real-World Assets Portfolio, která byla do nabídky Fumbi přidána až v červnu a během 7 měsíců dosáhla zhodnocení 63 %. Pouze dvě z deseti šablon byly v tomto roce ztrátové, přičemž nejhůře si vedla šablona zaměřená na řešení druhé vrstvy (L2). Druhou šablonou s negativní výkonností bylo Gaming Portfolio (-18 %), které však bylo přidáno do Fumbi k 1. 12. 2024, takže jeho výkonnost odráží pouze jeden kalendářní měsíc.

Zdroj: Fumbi Research

Využijte potenciál kryptoměn s Fumbi

Rok 2024 byl na trhu kryptoměn velmi úspěšný a věříme, že v roce 2025 tomu nebude jinak. Potenciál kryptoměn je stále velmi vysoký, a i vy se prostřednictvím Fumbi můžete chopit této příležitosti a využít potenciál kryptoměn naplno. Ve Fumbi můžete investovat do více než 100 kryptoměn, a to už od 50 €.

Pokud nevíte, jaký produkt si vybrat, zkuste naše Fumbi Index Portfolio – kde Fumbi Algoritmus sleduje pohyb cen na trhu s kryptoměnami za vás a na základě toho upravuje váhy jednotlivých aktiv v portfoliu. A pokud chcete z investování získávat každodenní odměny, zvolte Staking Portfolio s očekávanou roční odměnou 5–7 % a bez vstupních či ročních poplatků. Pokud si chcete své portfolio sestavit sami, produkt Pokročilá Portfolia je pro vás jako stvořený.

VYUŽIJTE POTENCIÁL KRYPTA