Las estafas con criptomonedas más comunes y cómo evitarlas

El mundo de las criptomonedas ha crecido considerablemente en los últimos años y se ha vuelto más accesible para el público general. Sin embargo, junto con este crecimiento también han aumentado las nuevas amenazas y estafas a las que es necesario prestar atención.

Los pagos con criptomonedas difieren significativamente de los pagos tradicionales. Por lo general, las transacciones son irreversibles y no cuentan con el mismo nivel de protección al consumidor ni están sujetas a las mismas normas que los pagos con tarjeta. Si envía criptomonedas a una dirección incorrecta o a un estafador, únicamente el destinatario podrá devolverle los fondos.

Al mismo tiempo, las transacciones no son completamente anónimas, sino seudónimas. La mayoría de ellas quedan registradas en una blockchain de acceso público, donde es posible consultar el importe enviado, la dirección del remitente y la dirección del destinatario. En algunos casos, estas direcciones pueden vincularse con una persona concreta, por ejemplo, si pertenecen a un usuario registrado en un exchange de criptomonedas o en otra plataforma que presta servicios relacionados con criptoactivos. Sin embargo, la información sobre la identidad del titular de una dirección concreta suele estar en poder de estas plataformas, y no de los usuarios habituales de la red.

Las señales de alerta más comunes de una estafa

Las criptomonedas se encuentran entre las innovaciones más importantes del siglo XXI y ofrecen nuevas posibilidades en el ámbito de las finanzas y la propiedad digital. Lamentablemente, su popularidad y sus características específicas también crean oportunidades para los esquemas fraudulentos y la ciberdelincuencia. Antes de enviar cualquier fondo, preste siempre atención a las señales de alerta que pueden indicar que se trata de una estafa:

• alguien le exige realizar un pago exclusivamente en criptomonedas,
• alguien le promete beneficios garantizados o una rentabilidad elevada sin riesgo,
• alguien le pide que envíe criptomonedas por adelantado,
• alguien le ofrece criptomonedas «gratuitas» o promete multiplicar sus tokens,
• alguien se pone en contacto con usted inesperadamente con una oferta de inversión,
• alguien le exige el pago de una comisión para conseguir un puesto de trabajo,
• alguien se hace pasar por una empresa, un banco, una autoridad pública o una personalidad conocida.

Estafas de inversión

Los estafadores suelen hacerse pasar por gestores de inversiones y convencen a las personas para que compren criptomonedas y las envíen a una plataforma falsa. Esta puede mostrar supuestos beneficios, pero posteriormente resulta imposible retirar los fondos o la retirada queda condicionada al pago de nuevas comisiones o al depósito de más dinero en la cuenta.

También son arriesgadas las ofertas de inversión realizadas por personas conocidas a través de aplicaciones de citas o redes sociales. Si alguien a quien nunca ha conocido personalmente intenta convencerle para que invierta o le solicita criptomonedas, probablemente se trate de una estafa.

Empresas, autoridades y ofertas de empleo falsas

Los estafadores pueden hacerse pasar por bancos, empresas de mensajería, compañías tecnológicas o autoridades públicas. Por ejemplo, pueden afirmar que su cuenta está en peligro y que debe «proteger» su dinero comprando y enviando criptomonedas.

Ninguna empresa seria ni autoridad pública le pedirá que resuelva un problema enviando criptomonedas a un monedero desconocido. También debe tener cuidado con las ofertas de trabajo que exigen pagar una comisión por adelantado, comprar criptomonedas o enviar dinero a supuestos clientes.

Los tipos de estafas con criptomonedas más comunes

1. Estafas de inversión y esquemas Ponzi

Las estafas de inversión relacionadas con criptomonedas atraen a las víctimas con rentabilidades demasiado buenas para ser ciertas. Para ello utilizan plataformas de trading falsas o informes de cartera ficticios. Las víctimas envían dinero real y observan beneficios falsos hasta el momento en que intentan retirar sus fondos. Mientras la víctima continúa entusiasmada por las supuestas ganancias, el operador exige nuevas «comisiones» o «impuestos» y posteriormente desaparece.

Se trata de una de las estafas más comunes a las que hay que prestar atención. Por este motivo, se recomienda invertir a través de plataformas verificadas y con un historial de actividad demostrado. En la Unión Europea, estas entidades deben estar actualmente reguladas conforme al marco legislativo MiCA.

2. Manipulación de tipo «pig butchering»

El «pig butchering» es una de las estafas con criptomonedas más extendidas. Combina la creación de una relación de confianza a largo plazo con una estafa de inversión. Durante semanas o meses, los estafadores se ganan la confianza de la víctima a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas.

Una vez conseguida su confianza, le recomiendan invertir en criptomonedas a través de una plataforma aparentemente fiable que, en realidad, está controlada por ellos mismos. La víctima suele ver beneficios ficticios en la plataforma, lo que la motiva a invertir cantidades cada vez mayores. Sin embargo, cuando intenta retirar los fondos, se le exigen nuevas comisiones o impuestos y ya no puede recuperar el dinero.

¿Cómo protegerse? Nunca invierta basándose en la recomendación de una persona a la que únicamente conoce por internet y compruebe siempre la fiabilidad de la plataforma de inversión y del proveedor de servicios.

3. Estafas relacionadas con Bitcoin y páginas de phishing

En las estafas de phishing, los atacantes crean copias casi idénticas de exchanges de criptomonedas, monederos u otros servicios legítimos con el objetivo de obtener los datos de acceso, la información de pago o las frases semilla de los usuarios.

Ejemplo: Un usuario recibe un correo electrónico o un mensaje en el que se le advierte que su cuenta supuestamente ha sido comprometida y que debe iniciar sesión inmediatamente mediante el enlace adjunto. Este le redirige a una página web falsa que parece un exchange de criptomonedas real. Después de introducir los datos de acceso, estos pasan a manos de los estafadores, que posteriormente pueden intentar acceder a la cuenta y retirar los fondos.

Antes de iniciar sesión, compruebe siempre la dirección de la página web, utilice únicamente sitios oficiales y nunca introduzca su frase semilla en ningún formulario ni se la comunique a otra persona. Los servicios legítimos nunca se la solicitarán.

4. Rug pulls y estafas de salida en DeFi

En este tipo de estafa, los desarrolladores crean un nuevo token o proyecto DeFi y posteriormente lo promocionan de forma intensiva en las redes sociales y a través de influencers. Después de atraer a un número suficiente de inversores y aumentar el valor del token, los creadores pueden retirar repentinamente la liquidez del proyecto o vender una gran cantidad de sus propios tokens. A continuación, el precio cae bruscamente y los inversores pueden perder una parte significativa o incluso la totalidad del importe invertido.

Los rug pulls se encuentran entre los riesgos más comunes en el ámbito de las finanzas descentralizadas, o DeFi. Los atacantes suelen recurrir a un marketing agresivo, promesas de altas rentabilidades y un aumento artificial del interés por el proyecto para atraer al mayor número posible de inversores. Antes de invertir en un nuevo token, es importante comprobar el equipo responsable del proyecto, la transparencia de su funcionamiento, la liquidez disponible y las auditorías de seguridad.

5. Prácticas fraudulentas relacionadas con los airdrops de criptomonedas

Estas estafas utilizan campañas falsas de airdrops que se hacen pasar por campañas de proyectos conocidos. Los usuarios son atraídos a páginas de phishing que les solicitan conectar su monedero o introducir su frase semilla. Después de firmar una transacción maliciosa, los atacantes pueden robar en pocos segundos todos los activos del monedero conectado.

Ejemplo: Un usuario ve en una red social una oferta de tokens gratuitos procedente supuestamente de un proyecto de criptomonedas conocido. Después de hacer clic en el enlace, es redirigido a una página falsa que le solicita conectar su monedero y firmar una transacción. En lugar de recibir el airdrop, el atacante obtiene acceso a sus activos y puede robarlos del monedero.

6. Estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas

Las estafas relacionadas con cajeros automáticos de criptomonedas son una modalidad creciente de fraude. Los atacantes suelen hacerse pasar por empleados de bancos, autoridades públicas, la policía o servicios de asistencia técnica y contactan con las víctimas afirmando que su cuenta bancaria ha sido comprometida o bloqueada.

A continuación, convencen a la víctima para que «proteja» su dinero depositando efectivo en un cajero automático de criptomonedas y enviando las criptomonedas a una dirección determinada. En realidad, los fondos se transfieren directamente a los estafadores y, por lo general, la transacción ya no puede revertirse.

Estas estafas suelen dirigirse a personas mayores que pueden no tener suficiente experiencia con las criptomonedas. Ninguna autoridad, banco o servicio de asistencia técnica legítimo le pedirá que envíe dinero a través de un cajero automático de criptomonedas para «proteger» sus fondos.

7. Estafas románticas relacionadas con criptomonedas

Las estafas románticas relacionadas con criptomonedas son una forma específica de «pig butchering» en la que los atacantes se aprovechan de las emociones y la confianza de la víctima. El estafador comienza creando una relación romántica o personal falsa a través de redes sociales, aplicaciones de citas o plataformas de comunicación.

Después de ganarse la confianza de la víctima, empieza a convencerla de que existe una oportunidad de inversión supuestamente rentable y verificada, a menudo relacionada con criptomonedas. La víctima puede invertir progresivamente cantidades cada vez mayores, mientras que el estafador puede animarla a utilizar sus ahorros, solicitar préstamos o recurrir a otras fuentes de financiación.

La estafa suele descubrirse únicamente cuando la víctima intenta retirar sus fondos y comprueba que la plataforma de inversión o la persona en la que confiaba no existe o ya no puede ser contactada.

8. Malware para vaciar monederos de criptomonedas

Los denominados «crypto wallet drainers» son herramientas de phishing que intentan engañar a los usuarios para que aprueben una transacción que permite robar los fondos de su monedero.

Inferno Drainer, uno de los servicios de tipo «drainer-as-a-service» más extendidos, consiguió robar fondos de más de 30 000 monederos durante un periodo de seis meses entre 2024 y 2025. Actualmente, estas herramientas se ofrecen a la venta a través de Telegram, y algunos paquetes cuestan menos de 500 dólares.

9. Esquemas pump and dump

Los organizadores de este tipo de estafa comienzan comprando una gran cantidad de un token con una baja capitalización de mercado. Posteriormente, intentan aumentar artificialmente el interés por el proyecto mediante redes sociales, promociones de pago o la participación de influencers. Cuando el precio del token aumenta significativamente como consecuencia del mayor interés, venden sus posiciones, lo que suele provocar una caída brusca de su valor y pérdidas para los demás inversores.

Ejemplo: El token $LIBRA experimentó un crecimiento significativo después de su lanzamiento y del apoyo público del presidente argentino Javier Milei. Su capitalización de mercado alcanzó brevemente aproximadamente 4 560 millones de dólares. Sin embargo, tras las ventas realizadas por grandes titulares del token, el precio cayó considerablemente. El valor del token se desplomó aproximadamente un 94 % en pocos días, lo que provocó pérdidas significativas para muchos inversores.

Gráfico: Pump and Dump

Fuente: CoinGecko

10. Estafas deepfake que utilizan inteligencia artificial

El desarrollo de la inteligencia artificial también ha creado nuevas oportunidades para los estafadores. Mediante la tecnología deepfake pueden crear vídeos y grabaciones de audio realistas en los que se hacen pasar por personalidades conocidas, empleados de autoridades públicas, agentes de atención al cliente de exchanges de criptomonedas o asesores financieros.

Estas estafas suelen utilizar la apariencia y la voz creíbles de personas reales para convencer a las víctimas de que inviertan en proyectos falsos o proporcionen información sensible. Dado que el contenido generado por inteligencia artificial es cada vez más realista, puede resultar difícil de detectar para los usuarios habituales.

Ejemplo: En una red social aparece un vídeo falso de un empresario conocido o de una personalidad pública que supuestamente recomienda una criptomoneda concreta y promete altas rentabilidades. En realidad, tanto el vídeo como la voz fueron creados mediante tecnología deepfake y el enlace de la publicación dirige a una página de inversión fraudulenta.

¿Cómo protegerse?

Al igual que el sector de las criptomonedas evoluciona constantemente, también avanzan las tecnologías y los métodos utilizados por los estafadores. Por este motivo, es importante conocer los principales tipos de estafas, saber reconocer sus señales de alerta y mantener la precaución ante cualquier oferta sospechosa. No obstante, el mismo nivel de prudencia también es necesario al utilizar instrumentos financieros tradicionales.

A continuación, encontrará algunos consejos para proteger sus fondos:

• Antes de enviar criptomonedas, compruebe el destinatario, la empresa y la página web. No haga clic en enlaces incluidos en mensajes inesperados ni envíe dinero bajo presión.
• Busque el nombre de la persona, empresa o proyecto junto con palabras como «estafa», «opiniones» o «reclamación». No confíe en las promesas de rentabilidades garantizadas ni envíe criptomonedas a personas que únicamente conoce por internet.
• Si alguien amenaza con publicar su información personal y exige un pago en criptomonedas, no pague y póngase en contacto con la policía.
• Proteja sus cuentas con contraseñas seguras y únicas y active la autenticación de dos factores. Nunca comparta sus datos de acceso con otras personas.
• Guarde su frase semilla en un lugar seguro y nunca la introduzca en una página web ni la envíe por correo electrónico o chat. Una plataforma legítima nunca se la solicitará.
• Antes de confirmar cualquier transacción, compruebe cuidadosamente la dirección del monedero, el importe y la red seleccionada. Las transacciones con criptomonedas suelen ser irreversibles, por lo que incluso un pequeño error puede provocar la pérdida de los fondos.

Conclusión

Las estafas relacionadas con criptomonedas son cada vez más sofisticadas y los estafadores recurren con mayor frecuencia a la inteligencia artificial. Gracias a ella pueden llegar a un mayor número de personas y adaptar sus mensajes u ofertas a una víctima concreta.

Sin embargo, la mayoría de las estafas presentan características similares. Los estafadores crean presión de tiempo, intentan provocar miedo o entusiasmo y ofrecen algo que parece demasiado bueno para ser cierto.

Por tanto, la precaución es la mejor protección. Compruebe cuidadosamente las ofertas inesperadas y las personas que se ponen en contacto con usted, utilice únicamente canales oficiales de comunicación y nunca comparta su frase semilla con nadie.

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