Banca Sella steigt als erste regulierte Bank in Italien in den Kryptodienstleistungssektor ein – Market info

Der Kryptowährungsmarkt hat in den vergangenen 14 Tagen einen starken Ausverkauf erlebt. Die gesamte Marktkapitalisierung sank in diesem Zeitraum um rund 10 % und liegt aktuell bei 2 Billionen Euro. Bitcoin verlor etwa 12,8 %, wobei sich der Preis bei rund 57 776 € bewegt.

Der Fear & Greed Index setzte seinen Rückgang in den vergangenen 14 Tagen fort und fiel von 27 Punkten auf 11 Punkte. Dieser Bereich fällt unter die Klassifizierung „extreme Angst“. Der Altcoin Season Index stieg hingegen von 29 Punkten auf 49 Punkte.

Strategy verkauft Bitcoin im Wert von 2,5 Mio. US-Dollar zur Erfüllung von Dividendenverpflichtungen

Michael Saylors Strategy hat zum ersten Mal seit mehreren Jahren eine kleine Menge Bitcoin verkauft und die Erlöse verwendet, um Dividendenzahlungen im Zusammenhang mit ihren ewigen Vorzugsaktien STRC, auch bekannt als Stretch, mitzufinanzieren.

Das Unternehmen verkaufte zwischen dem 26. und 31. Mai 32 BTC im Gesamtwert von rund 2,5 Millionen US-Dollar zu einem Durchschnittspreis von 77 135 US-Dollar pro Bitcoin. Trotz des Verkaufs bleibt Strategy der größte börsennotierte Unternehmenshalter von Bitcoin mit mehr als 843 700 BTC in seiner Bilanz. Die Transaktion machte nur einen winzigen Bruchteil der gesamten Bestände aus.

Der Schritt erregte auf dem Kryptomarkt Aufmerksamkeit, obwohl er nicht völlig unerwartet kam. Anfang dieses Jahres hatte Saylor während der Telefonkonferenz zu den Ergebnissen des ersten Quartals von Strategy angedeutet, dass das Unternehmen einen Teil seiner Bitcoin verkaufen könnte, um Dividendenzahlungen zu finanzieren und dem Markt zu signalisieren, dass es dazu bereit sei. Diese Aussage fiel besonders auf, da Saylor seit Langem dafür bekannt ist, einen Buy-and-Hold-Ansatz bei Bitcoin zu vertreten.

Nach dieser Ergebnispräsentation sprach Saylor später über mehrere mögliche Wege, wie Strategy seinen Dividendenverpflichtungen nachkommen und seine Bilanz unterstützen könnte, einschließlich des Verkaufs von Bitcoin. Er sagte, das Management bewerte solche Entscheidungen anhand ihrer Auswirkungen auf Bitcoin pro Aktie, mit Fokus auf Maßnahmen, die den Aktionären zugutekommen.

Der jüngste Verkauf scheint Saylors erste offengelegte eigenständige Bitcoin-Veräußerung zu sein. Strategy verkaufte zwar bereits im Dezember 2022 Bitcoin, doch diese Transaktion war mit einem deutlich größeren Bitcoin-Kauf verbunden, was zu einem Nettoanstieg der Bestände führte und hauptsächlich als Strategie zur steuerlichen Verlustrealisierung diente.

Dieses Mal scheint die Transaktion eine Nettoreduzierung der Bitcoin-Position von Strategy zu markieren und nicht mit steuerlicher Verlustrealisierung zusammenzuhängen. Sie sticht außerdem als erster Bitcoin-Verkauf hervor, den Strategy öffentlich auf seiner Website offengelegt hat.

In derselben Woche nahm Strategy zudem 128,3 Millionen US-Dollar über sein At-the-Market-Programm für Stammaktien auf. Ein kleiner Teil dieser Erlöse wurde verwendet, um die US-Dollar-Bargeldreserve des Unternehmens von 871 Millionen auf 900 Millionen US-Dollar zu erhöhen. Das Unternehmen hatte kürzlich 1,5 Milliarden US-Dollar für den Rückkauf seiner im Jahr 2029 fälligen Wandelanleihen eingesetzt. Quelle

Bitcoin rutscht auf 66 000 US-Dollar ab, während der Abwärtstrend anhält

Bitcoin ist in der vergangenen Woche um rund 12 % gefallen, unter die Marke von 66 000 US-Dollar gerutscht und hat den breiteren Kryptowährungsmarkt mit nach unten gezogen. Gleichzeitig ist die Bitcoin-Dominanz, die den Anteil von Bitcoin am gesamten Kryptomarkt misst, auf 58,5 % gesunken. Dies markiert eine Umkehr gegenüber April und Anfang Mai, als die Dominanz auf bis zu 61,2 % gestiegen war.

Trader auf Prognosemärkten setzen zunehmend darauf, dass der Abwärtstrend von Bitcoin weitergehen könnte. Die Kryptowährung näherte sich in dieser Woche der Marke von 65 000 US-Dollar, da ETF-Abflüsse und eine schwächere institutionelle Nachfrage die Marktstimmung belasteten.

Auf Kalshi sehen Trader derzeit eine Wahrscheinlichkeit von 66 %, dass Bitcoin im Laufe dieses Jahres unter 55 000 US-Dollar fällt. Zudem messen sie einem Rückgang von Bitcoin unter 50 000 US-Dollar eine Wahrscheinlichkeit von 50 % bei, während die Wahrscheinlichkeit eines Rückgangs unter 40 000 US-Dollar bei 31 % liegt.

Ein ähnlicher Ausblick ist auf Polymarket zu beobachten. Die Kontrakte auf der Plattform deuten auf eine Wahrscheinlichkeit von etwa 67 % hin, dass Bitcoin in diesem Jahr unter 55 000 US-Dollar gehandelt wird, sowie auf eine Wahrscheinlichkeit von mehr als 50 % für einen Rückgang unter 50 000 US-Dollar.

Nettozuflüsse in Bitcoin-ETFs in USD

Quelle: Glassnode

Unterdessen ist die Marktdominanz von Tether (USDT), dem größten an den US-Dollar gebundenen Stablecoin, auf 8,30 % gestiegen, den höchsten Stand seit Ende Februar. Auch USD Coin (USDC) hat sich auf Niveaus erholt, die zuletzt Anfang April verzeichnet wurden.

Obwohl USDT und USDC zusammen weiterhin nur etwa 11 % des gesamten Kryptomarktes ausmachen, weist ihr wachsender Anteil auf eine klare Verschiebung hin zu dollarbezogener Liquidität innerhalb des Sektors hin. Dieser Trend wird zunehmend sichtbar, während Bitcoin weiter an Momentum verliert.

Ein ähnliches Muster zeigte sich bereits während früherer Marktausverkäufe, darunter der starke Rückgang von über 90 000 US-Dollar auf rund 60 000 US-Dollar im Januar und Februar.

Bitcoin ist nicht der einzige große Vermögenswert, der unter Druck steht. Ether (ETH), XRP und Solana (SOL) sind in der vergangenen Woche jeweils um etwa 8 % bis 11 % gefallen. Andere Kryptowährungen, darunter BCH, SUI und RAO, verloren nahezu 20 %. Diese Bewegungen scheinen die breitere Rotation in dollarähnliche Vermögenswerte zu verstärken.

Interessanterweise ist eine vergleichbare Flucht in den Dollar an den traditionellen Finanzmärkten nicht zu beobachten. Der Nasdaq und der S&P 500 werden nahe ihrer Rekordhochs gehandelt, während der US-Dollar-Index, der den Dollar gegenüber einem Korb wichtiger Währungen misst, in einer engen Spanne zwischen 98,50 und 99,50 verharrt. Quelle

Das Potenzial von 1 Billion US-Dollar hinter kryptobesicherten Krediten

Das Krypto-Kreditunternehmen Ledn ist der Ansicht, dass der Markt für Verbraucherkredite, die durch Bitcoin besichert sind, in den nächsten zehn Jahren stark wachsen und potenziell 1 Billion US-Dollar erreichen könnte. Das Unternehmen erklärt, dass das Interesse an Krediten gegen digitale Vermögenswerte bereits groß sei, die tatsächliche Nutzung jedoch weiterhin relativ gering bleibe.

Die Schätzung wurde zusammen mit einer Studie des Verbraucherforschungsunternehmens Protocol Theory veröffentlicht, das zwischen Februar und März 1 244 Kryptobesitzer in den Vereinigten Staaten und Australien befragte. Die Studie ergab, dass 88 % der Befragten die Nutzung eines kryptobesicherten Kredits oder Kreditprodukts in Betracht ziehen würden, während derzeit nur 14 % ein solches Produkt nutzen.

Ledn schätzt den Markt für verbraucherbezogene, bitcoinbesicherte Kredite auf rund 3 Milliarden US-Dollar. Zum Vergleich: Galaxy Research hatte zuvor geschätzt, dass der breitere Krypto-Kreditsektor im dritten Quartal 2025 einen Rekordwert von 73,6 Milliarden US-Dollar erreichte.

Trotz des Wachstumspotenzials erholt sich der Sektor noch immer von der Krypto-Kreditkrise des Jahres 2022, als Unternehmen wie Celsius Network, Voyager Digital und BlockFi nach fallenden Kryptopreisen und Liquiditätsdruck zusammenbrachen oder in eine Restrukturierung gingen, wodurch Schwächen zentralisierter Kreditmodelle offengelegt wurden. Diese Zusammenbrüche verursachten erhebliche Kundenverluste, beschädigten das Vertrauen und führten zu einer strengeren regulatorischen Aufsicht.

Ledn erklärt, dass die Nachfrage nach diesen Produkten bereits vorhanden sei, die Branche jedoch stärkere Vertrauensmechanismen benötige, bevor die Akzeptanz wachsen könne. Der Bericht argumentiert außerdem, dass kryptobesicherte Kredite im Vergleich zum breiteren Umfang des Besitzes digitaler Vermögenswerte weiterhin klein seien.

Die wichtigsten Hürden für eine breitere Akzeptanz hängen weniger mit mangelndem Bewusstsein als vielmehr mit Vertrauen zusammen. Nichtnutzer nannten Bedenken hinsichtlich der Preisvolatilität von Kryptowährungen, des Liquidationsrisikos und regulatorischer Unsicherheit. Bei der Auswahl eines Kreditgebers gaben die Befragten an, dass der Ruf der Plattform, klare Kreditbedingungen, sichere Verwahrung der Vermögenswerte und Risikomanagement wichtiger seien als Zinssätze oder Produktfunktionen. Quelle

Wie Bermuda plant, zu einer Krypto-Wirtschaft zu werden

Bei seinem Auftritt auf dem Digital Money Summit in London skizzierte Swan, CEO der Bermuda Monetary Authority, Bermudas Ziel, zu einer führenden blockchainbasierten Wirtschaft zu werden.

Er sagte, das Land habe die Einführung digitaler Vermögenswerte bereits im Rahmen einer öffentlichen Bildungsveranstaltung getestet, bei der Einwohner lernten, wie man Krypto-Wallets erstellt, und 100 Pfund in Stablecoins erhielten. Den Teilnehmern wurde gezeigt, wie sie die Mittel für Zahlungen, Überweisungen, Umwandlungen und Auszahlungen in traditionelle Währung nutzen können.

Die Initiative machte sowohl Bürger als auch lokale Unternehmen mit digitalen Zahlungen vertraut. Ein temporärer Marktplatz ermöglichte es den Teilnehmern, ihre Stablecoins sofort auszugeben, während Zahlungsanbieter wie MoneyGram eine schnelle Umwandlung zurück in Bargeld ermöglichten.

Bermuda baut diese Infrastruktur nun über die Pilotphase hinaus aus. Das Land hat seine Gesetze aktualisiert, um die Nutzung digitaler Vermögenswerte für bestimmte öffentliche Steuerzahlungen zu ermöglichen, und Pläne angekündigt, das aufzubauen, was es als weltweit erste vollständig on-chain basierte Volkswirtschaft bezeichnet.

Anstatt die Technologie selbst zu entwickeln, plant Bermuda, auf regulierte Finanzinstitute aus dem privaten Sektor zu setzen. Zudem ist das Land eine Partnerschaft mit Stellar eingegangen, um die Einführung des Bermuda Digital Dollar zu unterstützen, eines staatlich gestützten Stablecoins, der für das Stellar-Netzwerk geplant ist.

Swan sagte, die Verlagerung einer Wirtschaft auf die Blockchain erfordere mehr als nur die Modernisierung von Zahlungen, darunter auch Anpassungen rechtlicher Konzepte wie Eigentumsrechte. Bermuda hat außerdem kürzlich ein Pilotprojekt abgeschlossen, das sich auf die Einbettung von Compliance in Smart Contracts konzentrierte und zeigte, dass Transaktionen pausiert oder blockiert werden könnten, wenn sie Anforderungen an Reserven, AML oder Sanktionen nicht erfüllen.

Während größere Volkswirtschaften möglicherweise mit langsameren regulatorischen Prozessen konfrontiert sind, könnte Bermudas geringe Größe dem Land helfen, schneller voranzukommen und als Testfeld für die nationale Blockchain-Einführung zu dienen. Quelle

Base verbindet ChatGPT mit Krypto-Wallets und DeFi-Apps

Base hat ein neues Tool vorgestellt, das KI-Agenten ermöglichen soll, direkt mit Krypto-Wallets und DeFi-Anwendungen über einfache Textanweisungen zu arbeiten. Die Einführung unterstreicht die zunehmende Überschneidung zwischen künstlicher Intelligenz und Blockchain-Infrastruktur.

Das Tool mit dem Namen Base MCP verbindet das Base-Konto eines Nutzers mit KI-Plattformen wie ChatGPT, Claude und Cursor. Nach der Verbindung können Nutzer einen KI-Agenten bitten, Aktionen wie das Senden von Geldern, den Tausch von Token, die Überprüfung von Guthaben, die Einsicht in die Transaktionshistorie oder die Nutzung von DeFi-Apps auf Base auszuführen, ohne sich manuell durch traditionelle Krypto-Oberflächen bewegen zu müssen.

Base erklärte, das Ziel sei es, den Zugang zur On-Chain-Wirtschaft durch KI zu erleichtern. Anstatt von Nutzern zu verlangen, zwischen verschiedenen Apps zu wechseln, komplexe Protokollstrukturen zu verstehen oder jeden Schritt im Voraus zu kennen, ermöglicht das Tool einem Agenten, sie auf persönlichere und benutzerfreundlichere Weise durch das Ökosystem zu führen.

Die Veröffentlichung erfolgt zu einer Zeit, in der immer mehr Krypto-Unternehmen agentenbasierte Systeme erforschen, die Blockchain-Transaktionen ausführen und mit dezentralen Anwendungen interagieren können. Befürworter dieses Trends glauben, dass KI-Agenten Krypto für neue Nutzer einfacher machen könnten, indem sie die Komplexität der Wallet-Verwaltung und der DeFi-Navigation reduzieren.

Zum Start unterstützt Base MCP mehrere DeFi-Protokolle auf Base, darunter Morpho, Moonwell, Uniswap und Avantis.

Base bezeichnete das Produkt als Teil eines breiteren Wandels hin zu KI-nativen Interneterlebnissen. Das Unternehmen glaubt, dass chatbasierte Agenten zu einer wichtigen Möglichkeit werden könnten, wie Nutzer On-Chain-Anwendungen entdecken und nutzen, da immer mehr Menschen KI-Assistenten als ihre wichtigste Schnittstelle zum Internet verwenden. Quelle

Banca Sella erhält MiCA-Zulassung für Kryptodienstleistungen in Italien

Banca Sella ist die erste italienische Bank, die eine Genehmigung zur Erbringung kryptobezogener Dienstleistungen im Rahmen der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets, bekannt als MiCA, erhalten hat.

Die Bank plant, im Jahr 2026 Dienstleistungen zur Verwahrung, Übertragung und Entgegennahme digitaler Vermögenswerte für ausgewählte Kundengruppen einzuführen. Die Genehmigung folgt auf den Abschluss des Zulassungsverfahrens im Rahmen von MiCA, dem EU-weiten Regulierungsrahmen zur Überwachung des Marktes für Krypto-Assets.

Laut Banca Sella wird sich das anfängliche Angebot vor allem auf die sichere Verwahrung und Bewegung digitaler Vermögenswerte konzentrieren. Mit dieser Genehmigung wird die Bank zur ersten Bankinstitution in Italien, die offiziell berechtigt ist, nach den neuen europäischen Regeln im Bereich der Kryptodienstleistungen tätig zu sein.

Der Schritt ist Teil einer breiteren Strategie, die Banca Sella seit mehreren Jahren entwickelt. Im Jahr 2022 nahm die Bank am experimentellen Programm Fintech Milano Hub teil, das von der Bank of Italy gefördert wird und in dem sie Anwendungen der Distributed-Ledger-Technologie untersuchte.

Seitdem hat Banca Sella ein spezialisiertes Team aufgebaut, das sich auf digitale Vermögenswerte und DLT konzentriert. Außerdem wurde die Bank eines der Gründungsmitglieder des Qivalis-Konsortiums und nahm an Initiativen des Eurosystems im Zusammenhang mit der Tokenisierung von Einlagen und digitalen Zahlungen teil.

Qivalis umfasst derzeit 37 europäische Banken und arbeitet an der Einführung eines auf Euro lautenden Stablecoins, die bis Ende 2026 erwartet wird.

Andrea Tessera, Managing Director of Digital Banking bei Banca Sella, sagte, dass sofortige, interoperable und programmierbare Zahlungen die Grundlagen des europäischen Finanzsystems schrittweise verändern. Er merkte an, dass die Investitionen der Bank in digitale Vermögenswerte und DLT darauf abzielen, sicherere und effizientere Finanzdienstleistungen zu unterstützen, die den europäischen regulatorischen Standards entsprechen.

Banca Sella erklärte außerdem, dass ihre kommenden Kryptodienstleistungen Teil eines breiteren Wandels im europäischen Finanzsektor seien, der durch die Tokenisierung von Vermögenswerten und die zunehmende Nutzung digitaler Zahlungsinfrastruktur geprägt werde. Quelle

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