VÝROČNÁ SPRÁVA Z TRHU KRYPTOMIEN 2023

Výskumný tím spoločnosti Fumbi si pre vás pripravil Výročnú správu z trhu kryptomien za rok 2023. Všetky dôležité informácie z oblasti trhových noviniek, on-chain dát, decentralizovaných financií či NFTs tak nájdete na jednom mieste.

Náš exkluzívny report si môžete stiahnuť kliknutím na tento odkaz.

Trhová kapitalizácia kryptotrhu

Zdroj: Coinmarketcap

Hodnota celého trhu kryptomien bola začiatkom roka 2023 na úrovni 793 miliárd dolárov. V priebehu uplynulého kalendárneho roka kapitalizácia kryptotrhu vzrástla až o 110 % na koncoročnú úroveň 1,67 bilióna dolárov. Najvyššia kapitalizácia trhu v roku 2023 bola dosiahnutá 28. decembra 2023 na úrovni 1,69 bilióna dolárov.

Bitcoin v roku 2023

Zdroj: Messari

Bitcoin otváral rok 2023 na cene 16 531 dolárov a uzavrel ho na cene 42 282 dolárov. Hodnota Bitcoinu vzrástla v porovnaní so začiatkom roku 2023 o 155,7 %. Rast hodnoty Bitcoinu bol spôsobený v prvej polovici roka bankovou krízou v Spojených štátoch a následne eufóriou okolo možnosti schválenia spotového ETF na Bitcoin v Spojených štátoch. K pozitívnej nálade na trhu a rastu ceny Bitcoinu prispeli aj víťazstvá Ripple Labs a Grayscale v súdnych sporoch vedených proti SEC. Najvyššia hodnota Bitcoinu v tomto roku bola zaznamenaná 8. decembra, kedy sa jeho cena vyšplhala až na 44 717 dolárov.

Mesačná návratnosť Bitcoinu v roku 2023

Zdroj: Fumbi research

Počas tohto roka zaznamenal Bitcoin až 9 mesiacov s kladnou mesačnou návratnosťou a len 3 mesiace so zápornou mesačnou návratnosťou. Najlepším mesiacom uplynulého kalendárneho roka bol pre Bitcoin mesiac január, kedy Bitcoin vzrástol až o 39,63 %

Najdôležitejšie udalosti roku 2023

Kríza bankového sektora v USA

Chaos, panika a neistota. Takto jednoducho by sa dala charakterizovať marcová kríza bankových inštitúcií v Spojených štátoch a v Európe. Po masívnom zvyšovaní úrokových sadzieb zo strany Fedu sa do problémov dostalo niekoľko významných amerických bánk. Neistota v bankovom sektore sa následne preniesla zo zámoria do Európy a preverila stabilitu niekoľkých európskych inštitúcií.

Viac o kríze bankového sektora v USA ale aj v Európe nájdete na tomto odkaze.

Schválenie európskej regulácie kryptomien MiCA

Európsky parlament v druhej polovici apríla oficiálne schválil nariadenie MiCA (Markets in Crypto Assets), ktorým zavádza reguláciu kryptomien v Európskej únii. Toto nariadenie umožní centrálnym bankám udeľovať licencie pre podnikanie s kryptomenami a zabezpečí bezpečnosť a férovosť poskytovaných kryptoslužieb.

Zo schválenia a implementácie novej regulácie kryptomien v Európskej únii bude vyplývať viacero nových pravidiel a zásad. Tie najdôležitejšie sa budú týkať subjektov, ktoré emitujú a obchodujú s kryptoaktívami (vrátane tokenov referenčných aktív a tokenov elektronických peňazí). Tieto subjekty budú povinné zaviesť nové postupy a pravidlá za účelom zvýšenia transparentnosti, zverejňovania dokumentov, autorizácie či dohľadu nad transakciami. V oblasti transparentnosti budú musieť prehľadnejšie a jasnejšie zverejňovať všetky dôležité informácie, aby boli spotrebitelia jasne a jednoznačne informovaní o rizikách, nákladoch či poplatkoch spojených s ich prevádzkou. 

Zaujíma vás, čo prinesie regulácia MiCA na trh kryptomien v Európskej Únii? Prečítajte si viac na tomto odkaze.

Aktualizácia Ethereum Shanghai

V utorok, 12. apríla 2023, v nočných hodinách bola úspešne integrovaná dlho očakávaná aktualizácia siete Ethereum s názvom Shanghai. Táto aktualizácia spustila možnosť výberu stakeovaného ETH z protokolu a plnohodnotne tak dokončila prechod siete Ethereum na Proof-of-Stake.

Cesta k aktualizácii Shanghai a možnosti výberu stakeovaného ETH bola dlhá a plná kompromisov. Kompromisy boli nutné najmä na strane vývojárov siete Ethereum, ktorí urobili niekoľko ústupkov len preto, aby mohla byť aktualizácia implementovaná čo najskôr. Aktualizácia Shanghai mala pôvodne obsahovať množstvo ďalších vylepšení vrátane takzvaného proto-dankshardingu či súboru potrebných aktualizácií pre Ethereum Virtual Machine (EVM). Tieto vylepšenia však boli z tejto aktualizácie vyňaté, aby sa zabezpečilo, že výbery ETH budú pre používateľov sprístupnené čo najskôr.

Viac informácií zo sveta kryptomien za uplynulý rok nájdete v našej Výročnej správe z trhu kryptomien za rok 2023.

On-chain dáta ( BTC/ ETH)

BTC – Celkový počet adries 

Zdroj: Messari

Celkový počet adries v sieti Bitcoin počas uplynulého roka výrazne narástol. Ako môžeme vidieť na grafe, zlepšená nálada na trhu kryptomien vplývala veľmi pozitívne na prílev nových používateľov. V januári 2023 bol totižto celkový počet adries v sieti Bitcoin na úrovni 43,48 milióna, zatiaľ čo ku koncu roka 2023 bolo v sieti Bitcoin už celkovo 52,33 milióna adries. Celkové množstvo adries tak počas roka 2023 vzrástlo až o 20 %. Najväčšou bitcoinovou adresou súčasnosti je adresa studenej úschovy kryptoburzy Binance, na ktorej sa nachádza momentálne až 248 597 bitcoinov v hodnote viac než 10 miliárd dolárov.

BTC – Bilancia na burzách

Zdroj: Coinglass

Množstvo bitcoinov držaných na burzových peňaženkách malo aj počas roka 2023 naďalej klesajúci trend. Prispeli k tomu viaceré faktory, ako je napríklad pád kryptoburzy FTX koncom roka 2022, ktorý motivoval mnohých investorov k presunu svojich aktív na súkromné peňaženky aj z iných búrz. V súčasnosti sa na burzách nachádza zhruba 1,88 milióna BTC, pričom ide o pokles zhruba o 2 % oproti začiatku roka 2023.

ETH – Množstvo stakeovaných ETH

Zdroj: Etherscan

Podľa údajov z analytickej platformy CryptoQuant je v súčasnosti v sieti Ethereum stakeovaných takmer 29 miliónov ETH, čo reprezentuje zhruba 24 % celkovej obežnej zásoby éterov. Ide o významný nárast oproti začiatku roka 2023, kde k 1. januáru bolo stakeovaných niečo cez 16,8 milióna éterov. 

Ak vás zaujímajú on-chain dáta kryptomien ako Bitcoin a Ethereum, určite si nenechajte ujsť našu výročnú správu z trhu kryptomien za rok 2023.

DeFi v retrospektíve

Počet používateľov DeFi aplikácií

Zdroj: Cryptobeholder

Sektor DeFi je aj naďalej jedným z najobľúbenejších a najvyhľadávanejších spôsobov interakcie v ekosystéme kryptomien. Na základe dát z metriky “Total DEFI Users” od spoločnosti Cryptobeholder pribudlo počas roka 2023 v sektore DeFi až 13 miliónov nových používateľov, ktorí sa zapojili do interakcie so svetom DeFi. Počas minulého roka, po veľmi slabom roku 2022, tento sektor začal vykazovať opätovné známky oživenia, ktoré však súvisia aj so zvýšeným záujmom o Bitcoin a alternatívne kryptomeny. DeFi však v dnešnej dobe ponúka obrovské množstvo možností a inovatívnych služieb a preto nie je prekvapením, že sa táto oblasť postupne rozširuje medzi čoraz viac používateľov.

TVL podľa chainov

Zdroj: Defillama

Podľa portálu Defillama v súčasnosti operuje viac než 200 sietí, vrátane škálovacích projektov druhej vrstvy (L2), ktoré používateľom poskytujú prístup k rôznym DeFi službám a aplikáciám. Z hľadiska TOP 10 sietí (blockchainov) v oblasti DeFi môžeme vidieť, že Ethereum si stále pevne drží svoju dominanciu na trhu v metrike celkovej uzamknutej hodnoty (TVL). Na sieti Ethereum sú podľa dostupných informácií v súčasnosti uzavreté aktíva v celkovej hodnote viac než 32,8 miliárd dolárov. Druhou najväčšou sieťou je sieť Tron s celkovou uzamknutou hodnotou vo výške 7,2 miliardy dolárov. Prvú trojku uzatvára sieť Binance Smart Chain (BSC) s uzamknutou hodnotou na úrovni 3,4 miliardy dolárov.

Viac informácií zo sveta DeFi vrátane najpopulárnejších DeFi aplikácií, najpopulárnejších decentralizovaných búrz či analýzy protokolu Arbitrum nájdete v našom reporte, ktorý je dostupný na tomto odkaze.

Prehľad stablecoinov

Zdroj: Coingecko

Rok 2023 bol pre adopciu stablecoinov z nášho pohľadu úspešný. Najväčším stablecoinom na trhu z hľadiska trhovej kapitalizácie je aj naďalej stablecoin Tether USD (USDT), ktorého trhová kapitalizácia dosiahla ku koncu roka úroveň 94 miliárd dolárov. Počas roka 2023 vzrástla kapitalizácia Tetheru až o 42 %, keďže ešte začiatkom roka 2023 sa jeho kapitalizácia pohybovala okolo úrovne 66 miliárd dolárov.

Vlastníte stablecoiny? Prečítajte si viac informácií o tom, ako na tom boli stablecoiny počas roka 2023. Viac informácií nájdete v našom reporte.

Novinky vo Fumbi za rok 2023

Pokročilé Portfóliá

Koncom februára sme predstavili nový produkt – Pokročilé Portfóliá, vďaka ktorému sme našim klientom priniesli možnosť vytvárať si vlastné diverzifikované investičné portfóliá pozostávajúce z nových a exotickejších kryptomien. Cieľom tohto produktu je poskytnúť našim klientom väčšiu slobodu a flexibilitu pri výbere a nákupe kryptoaktív, ktoré sú v súlade s ich vlastnými preferenciami a investičnými stratégiami.

Vďaka tejto novinke majú klienti možnosť zostaviť si svoje portfóliá s variabilnými pomermi pre jednotlivé aktíva, no zároveň majú prístup k investičným šablónam vytvoreným tímom Fumbi. Tieto šablóny sa zameriavajú na rôzne oblasti a ekosystémy v rámci sveta kryptomien, čo našim klientom poskytuje širokú škálu možností na výber.

Darčekové Poukážky

Začiatkom decembra sme na trh priniesli ďalší nový produkt v podobe darčekových poukážok. Darčekové poukážky od Fumbi však nie sú len obyčajným darčekom. Predstavujú príležitosť pre vašich blízkych začať investovať alebo rozšíriť svoje existujúce kryptoportfólio.

Oslávili sme 5 rokov

Začiatkom novembra oslávilo Fumbi svoje piate narodeniny. Fumbi sa zrodilo v roku 2018 s jednoduchou myšlienkou: urobiť investície do kryptomien bezpečné a prístupné pre každého. Aktuálne sa môžeme pochváliť, že sa z našej platformy stal jeden z kľúčových hráčov na trhu s kryptomenami na Slovensku a v Česku. 

Päť rokov sa síce nemusí zdať ako dlhá doba, no pre startup v kryptosvete rozhodne je. Pozrime sa na niekoľko významných míľnikov, ktoré sme za ten čas dosiahli:

• 130 000 registrovaných používateľov – veľkosťou a množstvom klientov sme sa dostali na úroveň menšej slovenskej banky. Samozrejme, plánujeme stále rásť a pripravujeme sa na ďalší bullrun.
  
  
• 10 krypto produktov – z toho 4 produkty pre firmy. Tento rok sme spustili veľmi úspešný produkt – Pokročilé Portfóliá, pretože ako Fumbi, tak aj naši investori získavajú vedomosti a skúsenosti, ktoré chcú využiť pri vytváraní vlastných krypto portfólií, čo im práve tento produkt umožnuje.
  
  
• 6 podporovaných jazykov – aj keď dominujeme slovenskému a českému trhu, snažíme sa priniesť Fumbi aj ďalším zákazníkom v Európe. Po spustení poľského a maďarského trhu sme tento rok pridali aj Grécko.
  
  
• 4 významné ocenenia – v roku 2023 sme opäť získali ocenenie Superbrand a pridali sme si ho k nášmu Deloitte – Technology Fast 50 a oceneniu Ministerstva hospodárstva za Inovatívny čin roka.
  
  
• 9 úspešných auditov krypto peňaženiek – stále pokračujeme v nezávislých kontrolách kryptopeňaženiek, aby sme transparetne ukázali ako spravujeme a ukladáme kryptomeny našich klientov.s
  
  

Chcete vedieť, na čom všetkom sme počas roka 2023 pracovali, aby sme vám priniesli najjednoduchšie a najbezpečnejšie investovanie do kryptomien? Prečítajte si našu výročnú správu z trhu kryptomien.

PRIHLÁSIŤ SA DO PROFILU