Výkonnosť produktov Fumbi za rok 2023

Rok 2023 bol na trhu kryptomien v porovnaní s rokom 2022 výrazne odlišný. Po prudkom prepade cien aktív v roku 2022 spôsobených najmä pádom kryptomeny LUNA a bankrotom kryptoburzy FTX prejavovali investori na trhu od začiatku roka 2023 vysoký záujem o Bitcoin a o ďalšie alternatívne kryptomeny, čo sa odrazilo v ich výraznom cenovom raste. Tento rast v prvej polovici roka podporila banková kríza v Spojených štátoch a v Európe, počas ktorej sa Bitcoin stal bezpečným prístavom pre obrovské množstvo investorov.

Hlavným katalyzátorom rastu cien však bola eufória okolo možného schválenia spotového bitcoinového ETF v USA. Giganti ako BlackRock, Fidelity či Ark Investments prejavili záujem a podali žiadosti o spustenie spotového ETF, o ktoré sa v minulosti uchádzali už viaceré spoločnosti, no ich žiadosti boli vždy zamietnuté. Záujem inštitúcií, vrátane najväčšieho správcu aktív na svete BlackRock, vniesol na trh novú vlnu optimizmu. To, že adopcia kryptomien aj naďalej rastie a zaujímajú sa o ne aj tradičné inštitúcie a banky, sa nedá poprieť.

Vo Fumbi sme celý rok usilovne pracovali na tom, aby sme vám z trhu kryptomien vždy prinášali len to najlepšie. Aj z tohto dôvodu sme optimalizovali, vylepšovali a vyvíjali nové produkty tak, aby sme našim klientom zabezpečili čo najvyšší výnos pri čo najmenšom možnom riziku. Poďte sa s nami spoločne pozrieť na súhrnný prehľad výkonnosti našich produktov.

Fumbi Index Portfólio

Najobľúbenejším produktom našich klientov je aj naďalej Fumbi Index Portfólio riadené Fumbi Algoritmom, ktoré ponúka jednoduchý a efektívny spôsob, ako investovať do balíka top preverených kryptomien len na pár klikov.

Počas roka 2023 sme vykonali celkom štyri aktualizácie Fumbi Index Portfólia, ktorých cieľom bolo optimalizovať naše portfólio za účelom dodržiavania našej investičnej filozofie a všetkých formálnych kritérií, ktorým Fumbi Index Portfólio podlieha. Počas štyroch aktualizácií sme z portfólia vyradili až 5 kryptomien, ktoré viac nespĺňali naše formálne kritéria. Zároveň sme do portfólia pridali 6 nových aktív s vysokým rastovým a technologickým potenciálom. Prehľad jednotlivých aktualizácií môžete nájsť na našom blogu v sekcii “Novinky vo Fumbi”.

Keďže kryptomeny sa obchodujú nonstop, naproti iným aktívam, akými sú napríklad akcie či komodity, štruktúra denných výnosov Index Portfólia bola naozaj zaujímavá. Najvyšší dosiahnutý denný výnos bol zaznamenaný 15. 3. 2023, kedy hodnota Fumbi Index Portfólia vzrástla počas jedného dňa až o 8,63 %. Najvyššia denná strata bola zaznamenaná 17. augusta 2023, kedy sa Bitcoin počas jedného dňa výrazne prepadol a Fumbi Index Portfólio v tento deň stratilo až 10,19 %.

V roku 2023 dosiahlo Fumbi Index Portfólio celkové zhodnotenie k 31. 12. 2023 vo výške 122,75 %. Maximálne možné zhodnotenie portfólia v roku 2023 bolo zaznamenané 8. decembra 2023, kedy zhodnotenie tohto portfólia od začiatku roka dosiahlo úroveň až 134,24 %.

Ak sa ktokoľvek rozhodol investovať do Fumbi Index Portfólia hneď na začiatku nového kalendárneho roka 2023, určite svoje rozhodnutie neoľutoval. Investícia 1000 € uskutočnená hneď v úvode roka by našim investorom priniesla čistý výnos vo výške 1227,53 € s hodnotou investície 2227,53 € k 31. 12. 2023. Tento model však abstrahuje od akýchkoľvek poplatkov.

Ak by sa investor rozhodol investovať svoje prostriedky začiatkom kalendárneho roka a vybral by ich na lokálnom decembrovom maxime dňa 8. decembra, dosiahol by čistý výnos vo výške 1342,41 € s kumulatívnou hodnotou investície 2342,41 € ku dňu výberu. 

Ukazovateľ ziskových dní poukazuje na počet dní v roku 2023, počas ktorých bolo držanie Fumbi Index Portfólia pri investícií 1000 € (modelová situácia) ziskové v porovnaní so záverečnou cenou k 31. 12. 2023. V prípade Fumbi Index Portfólia bolo v roku 2023 ziskových celkovo až 338 dní – to znamená, že ak ste investovali do Fumbi Index Portfólia v niektorom z týchto dní, výnos z vašej investície bol k poslednému kalendárnemu dňu kladný. Naopak, červené pásmo signalizuje, že ak ste investovali do Fumbi Index Portfólia práve v niektorom z týchto dní, vaša investícia bola ku koncu kalendárneho roka 2023 v strate (celkovo 27 dní).

V porovnaní s tradičnejšími investičnými nástrojmi dokázalo naše dynamické portfólio prekonať výkonnosť najznámejších akciových indexov aj výkonnosť samotného zlata. Fumbi Index Portfólio dokázalo v roku 2023 niekoľkonásobne prekonať výkonnosť indexu S&P 500, ktorý sám o sebe vzrástol o pozoruhodných 24 %. V tomto prípade je však potrebné uviesť, že trh kryptomien, ako aj naše Fumbi Index Portfólio, je výrazne rizikovejším produktom, než je index S&P 500 či tradičné zlato. Odmenou za vyššie podstupované riziko je štandardne vyšší výnos.

Vlastná Voľba

Prostredníctvom produktu Vlastná Voľba môžu naši klienti investovať do individuálnych kryptomien podľa ich vlastného výberu. Tieto kryptomeny sú následne bezpečne uložené na našich úschovných riešeniach.

V súčasnosti je v tomto produkte dostupných celkovo päť kryptomien, ktoré patria medzi najznámejšie a najobľúbenejšie kryptomeny na trhu – Bitcoin, Ethereum, Polkadot, Avalanche a Cardano.

Spomedzi aktív dostupných v produkte Vlastná Voľba sa v roku 2023 z hľadiska výkonnosti stala víťazom kryptomena Avalanche (AVAX), ktorá od začiatku roka k 31. 12. 2023 vzrástla až o 250,58 %. Ešte začiatkom roka 2023 ste si mohli v produkte Vlastná Voľba zakúpiť Avalanche (AVAX) za zhruba 10 €, pričom ku koncu roka 2023 sa jeden AVAX obchodoval za viac než 35 €.

V roku 2023 sa obzvlášť dobre darilo aj Bitcoinu, ktorý ako najsilnejšia a najstabilnejšia kryptomena na trhu vzrástol počas jedného roka v menovom páre BTC/EUR až o 147,18 %. Rok 2023 sa niesol prevažne v znamení eufórie okolo Bitcoinu a schválenia spotového ETF na Bitcoin, čo sa odrazilo v posilňovaní dominancie Bitcoinu. Dominancia Bitcoinu vzrástla počas roka 2023 zo 41,3 % až na 54,1 %. Trhová dvojka Ethereum počas minulého roka rástla výrazne menej než Bitcoin a pripísala si zhodnotenie vo výške 85 %.

Na grafe vyššie je zobrazený maximálny denný nárast a prepad jednotlivých aktív, ktoré sú v ponuke v rámci produktu Vlastná Voľba. Aj na základe tohto môžeme vidieť, že v oblasti cenových výkyvov je Bitcoin najbezpečnejšou voľbou spomedzi vybraných aktív. Najvyššie výkyvy smerom nahor aj nadol počas minulého roka zaznemanal Avalanche (AVAX), ktorý však na druhej strane investorom vygeneroval najvyšší výnos.

Bitcoin a Zlato

Bitcoin a Zlato je unikátnym produktom, ktorý ponúka možnosť investovania do kryptomien výrazne konzervatívnejším spôsobom. Tento produkt v sebe spája technologický a rastový potenciál Bitcoinu a stabilitu reálneho a rokmi overeného zlata. Zlato v tomto prípade reprezentuje kryptomena PAX Gold, ktorá je krytá fyzickými zásobami zlata uloženými spoločnosťou Paxos. Každý, kto vlastní token PAX Gold, ho ma krytý fyzickým zlatom.

V roku 2023 dosiahol index pozostávajúci z Bitcoinu a Zlata celkové zhodnotenie 67,85 % k 31. 12. 2023. Maximálne možné zhodnotenie v kalendárnom roku 2023 dosiahol tento index 6. decembra na úrovni 74,82 %. 

Produkt Bitcoin a Zlato patrí medzi najkonzervatívnejšie produkty, ktoré Fumbi ponúka. Podstupovanie nižšieho rizika prirodzene súvisí aj s akceptovaním a očakávaním nižšieho výnosu. Aj napriek konzervatívnejšiemu prístupu dokázal tento produkt vygenerovať nadpriemerný výnos a prekonal výnosnosť indexov S&P 500, Dow Jones Real Estate Index či výkonnosť samotného zlata.

Staking Portfólio

Prostredníctvom produktu Staking Portfólio naši klienti investujú do portfólia tvoreného desiatimi kryptomenami, ktoré fungujú na konsenzuálnom algoritme Proof-of-Stake a ktoré je možné stakeovať. Vďaka tomu naši klienti inkasujú každý týždeň odmeny zo stakingu, pričom výnos zo stakingu sa pohybuje okolo úrovne 5 – 7 % ročne v kryptomenách. To znamená, že investorom v tomto produkte sa každý týždeň priamo zvyšuje množstvo kryptomien, ktoré vlastnia. Staking Portfólio dosiahlo v roku 2023 výkonnosť 74,28 %. 

Pokročilé Portfóliá

S príchodom roka 2023 sme vo Fumbi spustili nový produkt s názvom Pokročilé Portfóliá, ktorý našim klientom prináša možnosť vytvárať si diverzifikované kryptoportfóliá podľa vlastných preferencií a potrieb. Na výber je v súčasnosti dostupných viac než 60 kryptoaktív, pričom pravidelne do tohto produktu pridávame ďalšie nové a inovatívne aktíva.

Z dostupných aktív v produkte Pokročilé Portfóliá sa najvýkonnejším aktívom za rok 2023 stala kryptomena Injective (INJ), ktorá od začiatku roka 2023 k 31. 12. 2023 vzrástla o neuveriteľných 2635 %. Výrazne vzrástli aj kryptomeny Render (RNDR) či Solana (SOL), ktoré narástli o 977 % a 890 %. Prehľad TOP 10 najvýkonnejším kryptomien v produkte Pokročilé Portfóliá nájdete v nasledujúcom grafe:

Využite potenciál kryptomien s Fumbi

Využite potenciál kryptomien jednoducho, bezpečne a efektívne. Začnite investovať s Fumbi so sumou už od 50 €. Fumbi Algoritmus vo Fumbi Index Portfóliu sleduje pohyb cien na trhu s kryptomenami za vás. A ak chcete z investovania získať každý týždeň odmenu, vyberte si Staking Portfólio s očakávanou ročnou odmenou 5 – 7 % a bez vstupných či ročných poplatkov. Ak si chcete svoje portfólio vyskladať sami, produkt Pokročilé Portfóliá bude pre vás ako stvorený.

Poznámka: Produkty ako aj jednotlivé kryptoaktíva sú sledované v menových pároch s EUR.