Οδηγίες για το πώς να αποδείξετε την προέλευση των καταθέσεών σας Fumbi

Η Fumbi, ως υπεύθυνη εταιρεία που διέπεται από τη σλοβακική νομοθεσία και τους κανονισμούς της ΕΕ, είναι επίσης ευσυνείδητη στην προσέγγισή της για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό για εμάς να προσκομίζετε αποδείξεις για την προέλευση των κεφαλαίων σας για ποσά που υπερβαίνουν το εσωτερικό μας όριο.

Ο νόμος 297/2008 Coll. μας αναθέτει την υποχρέωση να παρακολουθούμε ύποπτες συναλλαγές που θα μπορούσαν να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τρομοκρατία. Και κάθε άλλη νόμιμη εταιρεία πρέπει επίσης να απαιτεί νομίμως αυτά τα έγγραφα από εσάς.

Γνωρίζουμε ότι πρόκειται για ένα αίτημα για ένα έγγραφο προσωπικού χαρακτήρα με ευαίσθητες πληροφορίες, γι’ αυτό σας ζητάμε να ανεβάσετε αυτές τις πληροφορίες στον πλήρως προστατευμένο λογαριασμό σας στο Fumbi και όχι μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η προστασία των προσωπικών πληροφοριών των πελατών μας αποτελεί ύψιστη προτεραιότητα για εμάς.

Σε αυτό το άρθρο θα βρείτε επεξηγηματικές πληροφορίες σχετικά με τα έγγραφα που πρέπει να μεταφορτωθούν προκειμένου να τα επαληθεύσουμε.

Παρακαλούμε να προσκομίσετε τα έγγραφα που αποδεικνύουν καλύτερα την προέλευση των επενδύσεών σας.

Υπάρχουν μερικά γρήγορα βήματα που πρέπει να γίνουν για την τεκμηρίωση των πηγών των οικονομικών ενός ατόμου.

Πώς να προχωρήσετε:

1. Συνδεθείτε στο λογαριασμό σας στο Fumbi
2. Κάντε κλικ στον σύνδεσμο “Ανέβασμα εγγράφου”
3. Ανεβάστε ένα έγγραφο που δηλώνει την προέλευση των κεφαλαίων σας (δείτε παρακάτω για μια επεξήγηση των εγγράφων)

Έγγραφα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να αποδείξετε την προέλευση των κεφαλαίων:

1. Εισόδημα από εργασία

Ένας απλός τρόπος για να ελέγξετε την πηγή του εισοδήματος είναι να προσκομίσετε αποδεικτικά στοιχεία για τους μισθούς ή το εισόδημα από την απασχόληση. Εάν το εισόδημά σας προέρχεται από την απασχόληση, θα χρειαστούμε ένα από τα ακόλουθα έγγραφα από εσάς:

Εκκαθαριστικό σημείωμα των τελευταίων τριών μηνών από τον λογαριασμό στον οποίο καταβάλλονται οι πληρωμές σας,

ή

μια ετήσια δήλωση προκαταβολής φόρου εισοδήματος επί του εισοδήματος από μισθωτές υπηρεσίες,

ή

το ετήσιο εκκαθαριστικό σημείωμα για την ασφάλιση υγείας,

ή

δήλωση φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων.

Εάν έχετε υποβάλει τα έγγραφα που αποδεικνύουν την προέλευση των κεφαλαίων σας ηλεκτρονικά, επισυνάψτε επίσης επιβεβαίωση ηλεκτρονικής υποβολής.

2. Κεφάλαια από καταθέσεις

Για να μπορέσουμε να ελέγξουμε ότι τα κεφάλαιά σας αντιστοιχούν στα ποσά της επένδυσής σας, θα χρειαστεί να ανεβάσετε το εκκαθαριστικό σημείωμα της τράπεζάς σας για τους τελευταίους τρεις μήνες που αποταμιεύετε (τους τελευταίους 3 μήνες).

Εάν υπάρχουν ευαίσθητα έξοδα στο λογαριασμό σας, μπορείτε να αφήσετε ορατό μόνο το ποσό και να μαυρίσετε τα υπόλοιπα. Παρακαλούμε να μην διαγράψετε τα εισοδήματα που δηλώνετε.

Είναι σημαντικό να φαίνονται τα στοιχεία αναγνώρισης, όπως ο αριθμός λογαριασμού και το όνομα του κατόχου του λογαριασμού, το εισόδημα και, αν δηλώνετε αποταμιεύσεις, τα υπόλοιπα του λογαριασμού για κάθε μήνα.

3. Κεφάλαια από επιχειρήσεις

Εάν το εισόδημά σας προέρχεται από επιχείρηση, είναι σημαντικό για εμάς να ελέγξουμε ότι το εισόδημα αντιστοιχεί στο ποσό των καταθέσεων. Χρειαζόμαστε ένα από τα ακόλουθα έγγραφα για να το αποδείξουμε αυτό:

Δήλωση φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων,

ή

Ετήσια δήλωση ασφάλισης υγείας,

ή

απόφαση για την καταβολή μερίσματος,

παρακαλείστε να ανεβάσετε την απόφαση πληρωμής μερίσματος μαζί με την επιβεβαίωση της συναλλαγής που λάβατε,
ή

την ετήσια δήλωση ασφάλισης υγείας.

Εάν έχετε υποβάλει τα έγγραφα που αποδεικνύουν την προέλευση των κεφαλαίων σας ηλεκτρονικά, επισυνάψτε επίσης την επιβεβαίωση της ηλεκτρονικής υποβολής.

4. Κεφάλαια από την πώληση ή τη μίσθωση ακινήτων

Εάν τα έσοδά σας προέρχονται από την πώληση ή τη μίσθωση ακίνητης ή προσωπικής περιουσίας, θα χρειαστούμε ένα συμβόλαιο αγοράς και πώλησης, ένα συμβόλαιο μίσθωσης ή μια παρόμοια συμφωνία για να επαληθεύσουμε τα έσοδα. Αυτό θα μας επιτρέψει να επιβεβαιώσουμε ότι τα ποσά των καταθέσεών σας αντιστοιχούν στο ποσό των εν λόγω εσόδων.

Ανεβάστε το σαρωμένο ή φωτογραφημένο πρωτότυπο της υπογεγραμμένης σύμβασης μαζί με την απόδειξη της συναλλαγής.

Εάν έχετε υποβάλει τα έγγραφα που αποδεικνύουν την προέλευση των κεφαλαίων σας ηλεκτρονικά, επισυνάψτε επίσης μια επιβεβαίωση της ηλεκτρονικής υποβολής.

5. Κεφάλαια που ελήφθησαν από δωρεά

Εάν έχετε συγκεντρώσει κεφάλαια μέσω δωρεάς, πρέπει να ελέγξουμε ότι το ποσό της δωρεάς αντιστοιχεί στην επένδυση στη Fumbi. Θα χρειαστούμε μια συμφωνία δωρεάς για να το τεκμηριώσουμε αυτό.

Ανεβάστε το σαρωμένο ή φωτογραφημένο πρωτότυπο της υπογεγραμμένης συμφωνίας μαζί με την απόδειξη της συναλλαγής.

6. Κεφάλαια κληρονομιάς

Για να μπορέσουμε να ελέγξουμε ότι το ποσό της κληρονομιάς συνάδει με τις καταθέσεις που κάνετε, θα χρειαστούμε ένα από τα ακόλουθα έγγραφα:

Συμφωνία διακανονισμού κληρονομιάς,

ή

Το ψήφισμα διακανονισμού κληρονομιάς,

Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με την αποστολή εγγράφων, θα χαρούμε να επικοινωνήσετε μαζί μας χρησιμοποιώντας αυτή τη φόρμα.

Σας ευχαριστούμε για τη συνεργασία σας!

Προειδοποίηση:

Για μεγαλύτερη ασφάλεια, σας συμβουλεύουμε να μην στέλνετε τις εμπιστευτικές πληροφορίες σας μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, αλλά να τις ανεβάσετε απευθείας στο λογαριασμό σας στο Fumbi μέσω του κουμπιού “Ανέβασμα εγγράφου”.

Το Fumbi ενδέχεται να καθυστερήσει την επεξεργασία καταθέσεων και αναλήψεων μέχρι να παρασχεθούν και να εγκριθούν όλα τα απαραίτητα έγγραφα.

ΔΕΙΤΕ ΠΡΟΦΙΛ