RAPORT ROCZNY DOTYCZĄCY RYNKU KRYPTOWALUT 2023

Zespół badawczy Fumbi przygotował Raport Roczny Rynku Kryptowalut 2023. W jednym miejscu znajdziesz wszystkie ważne informacje o nowościach rynkowych, danych on-chain, zdecentralizowanych finansach czy NFT.

Nasz ekskluzywny raport można pobrać, klikając ten link.

Kapitalizacja rynku kryptowalut

Źródło: Coinmarketcap

Na początku 2023 r. wartość całego rynku kryptowalut wynosiła 793 mld USD. W minionym roku kalendarzowym kapitalizacja rynku kryptowalut wzrosła o 110%, osiągając na koniec roku poziom 1,67 bln USD. Najwyższa kapitalizacja rynkowa w 2023 r. została osiągnięta 28 grudnia 2023 r. i wyniosła 1,69 bln USD.

Bitcoin w 2023 r.

Źródło: Messari

Bitcoin otworzył rok 2023 na poziomie 16 531 USD i zamknął go na poziomie 42 282 USD. Wartość Bitcoina wzrosła o 155,7% w porównaniu do początku 2023 roku. Wzrost wartości Bitcoina był napędzany w pierwszej połowie roku przez kryzys bankowy w Stanach Zjednoczonych i późniejszą euforię związaną z możliwością zatwierdzenia Bitcoin spot ETF w Stanach Zjednoczonych. Do pozytywnych nastrojów rynkowych i wzrostu cen Bitcoina przyczyniły się również zwycięstwa Ripple Labs i Grayscale w procesach sądowych wniesionych przeciwko SEC. Najwyższa wartość Bitcoina w tym roku została odnotowana 8 grudnia, kiedy to jego cena wzrosła aż do 44 717 USD.

Miesięczny zwrot z Bitcoina w 2023 r.

Źródło: Fumbi research

W ciągu tego roku Bitcoin odnotował aż 9 miesięcy z dodatnim miesięcznym zwrotem i tylko 3 miesiące z ujemnym miesięcznym zwrotem. Najlepszym miesiącem minionego roku kalendarzowego dla Bitcoina był styczeń, kiedy to Bitcoin wzrósł aż o 39,63%.

Najważniejsze wydarzenia 2023 r.

Kryzys bankowy w USA

Chaos, panika i niepewność. W ten prosty sposób można opisać marcowy kryzys bankowy w Stanach Zjednoczonych i Europie. Po masowych podwyżkach stóp procentowych przez Fed, kilka dużych amerykańskich banków popadło w tarapaty. Niepewność w sektorze bankowym rozprzestrzeniła się następnie zza oceanu do Europy i przetestowała stabilność kilku europejskich instytucji.

Więcej informacji na temat kryzysu sektora bankowego w Stanach Zjednoczonych i Europie można znaleźć pod tym linkiem.

Zatwierdzenie europejskiego rozporządzenia w sprawie kryptowalut MiCA

W drugiej połowie kwietnia Parlament Europejski oficjalnie zatwierdził rozporządzenie MiCA (Markets in Crypto Assets), które wprowadza regulacje dotyczące kryptowalut w Unii Europejskiej. Rozporządzenie to pozwoli bankom centralnym na licencjonowanie firm kryptowalutowych oraz zapewnienie bezpieczeństwa i uczciwości świadczonych usług kryptowalutowych.

Zatwierdzenie i wdrożenie nowego rozporządzenia w sprawie kryptowalut w Unii Europejskiej będzie skutkować szeregiem nowych przepisów i zasad. Najważniejsze z nich dotyczyć będą podmiotów emitujących i obracających kryptoaktywami (w tym tokenami aktywów referencyjnych i tokenami pieniądza elektronicznego). Podmioty te będą zobowiązane do wdrożenia nowych procedur i zasad w celu zwiększenia transparentności, ujawniania dokumentów, autoryzacji czy nadzoru nad transakcjami. W obszarze transparentności będą one musiały ujawniać wszystkie istotne informacje w sposób bardziej przejrzysty i jasny, tak aby konsumenci byli jasno i jednoznacznie informowani o ryzyku, kosztach czy opłatach związanych z ich działalnością. 

Zastanawiasz się, co regulacja MiCA wniesie na rynek kryptowalut w Unii Europejskiej? Przeczytaj więcej pod tym linkiem.

Aktualizacja Ethereum Shanghai

W nocy z wtorku na środę, 12 kwietnia 2023 r., z powodzeniem zintegrowano długo oczekiwaną aktualizację sieci Ethereum o nazwie Shanghai. Aktualizacja ta uruchomiła możliwość wycofywania stakowanych ETH z protokołu, w pełni kończąc przejście sieci Ethereum na Proof-of-Stake.

Droga do aktualizacji Shanghai i możliwości wyboru stakowanego ETH była długa i pełna kompromisów. Kompromisy były konieczne zwłaszcza ze strony deweloperów sieci Ethereum, którzy poszli na kilka ustępstw tylko po to, by aktualizacja mogła zostać wdrożona jak najszybciej. Aktualizacja Shanghai miała pierwotnie zawierać szereg innych usprawnień, w tym tzw. proto-danksharding czy zestaw niezbędnych aktualizacji dla Ethereum Virtual Machine (EVM). Ulepszenia te zostały jednak usunięte z tej aktualizacji, aby zapewnić, że wypłaty ETH zostaną udostępnione użytkownikom tak szybko, jak to możliwe.

Aby uzyskać więcej informacji ze świata kryptowalut w ciągu ostatniego roku, zapoznaj się z naszym Raportem rocznym rynku kryptowalut 2023.

Dane w łańcuchu (BTC / ETH)

BTC – Łączna liczba adresów

Źródło: Messari

Całkowita liczba adresów w sieci Bitcoin znacznie wzrosła w ciągu ostatniego roku. Jak widzimy na wykresie, poprawa nastrojów na rynku kryptowalut miała bardzo pozytywny wpływ na napływ nowych użytkowników. Rzeczywiście, w styczniu 2023 r. całkowita liczba adresów w sieci Bitcoin wynosiła 43,48 mln, podczas gdy pod koniec 2023 r. całkowita liczba adresów w sieci Bitcoin wynosiła już 52,33 mln. Zatem całkowita liczba adresów wzrośnie nawet o 20% w 2023 roku. Największym obecnie adresem bitcoinowym jest adres chłodni giełdy kryptowalut Binance, która obecnie przechowuje do 248 597 bitcoinów o wartości ponad 10 miliardów dolarów.

BTC – Saldo na giełdach

Źródło: Coinglass

Ilość bitcoinów przechowywanych w portfelach giełdowych nadal wykazywała tendencję spadkową w 2023 roku. Przyczyniło się do tego kilka czynników, takich jak awaria giełdy kryptowalut FTX pod koniec 2022 r., która zmotywowała wielu inwestorów do przeniesienia swoich aktywów do prywatnych portfeli również z innych giełd. Obecnie na giełdach znajduje się około 1,88 miliona BTC, co oznacza spadek o około 2% od początku 2023 roku.

ETH – postawiona kwota ETH

Zdroj: Etherscan

Według danych platformy analitycznej CryptoQuant, prawie 29 milionów ETH jest obecnie stakowanych w sieci Ethereum, co stanowi około 24% całkowitego krążącego zasobu Ether. Jest to znaczny wzrost w porównaniu z początkiem 2023 r., kiedy to na dzień 1 stycznia postawiono nieco ponad 16,8 miliona etherów. 

Jeśli interesują Cię dane dotyczące łańcucha kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum, nie przegap naszego rocznego raportu na temat rynku kryptowalut w 2023 roku.

DeFi z perspektywy czasu

Liczba użytkowników aplikacji DeFi

Źródło: Cryptobeholder

Sektor DeFi pozostaje jednym z najpopularniejszych i najbardziej poszukiwanych sposobów interakcji w ekosystemie kryptowalut. Na podstawie danych z metryki „Total DEFI Users” Cryptobeholder, sektor DeFi dodał do 13 milionów nowych użytkowników wchodzących w interakcję ze światem DeFi w 2023 roku. W ciągu ostatniego roku, po bardzo słabym 2022 roku, sektor zaczął ponownie wykazywać oznaki ożywienia, ale jest to również związane ze zwiększonym zainteresowaniem Bitcoinem i alternatywnymi kryptowalutami. Jednak DeFi oferuje obecnie ogromną liczbę opcji i innowacyjnych usług, więc nie jest zaskoczeniem, że ta dziedzina stopniowo rozwija się wśród coraz większej liczby użytkowników.

TVL według łańcuchów

Źródło: Defillama

Według portalu Defillama, obecnie działa ponad 200 sieci, w tym projekty skalowania warstwy 2 (L2), które zapewniają użytkownikom dostęp do różnych usług i aplikacji DeFi. Jeśli chodzi o 10 najlepszych sieci (blockchainów) w przestrzeni DeFi, widzimy, że Ethereum nadal zdecydowanie dominuje na rynku pod względem całkowitej zablokowanej wartości (TVL). Według dostępnych informacji, w sieci Ethereum zablokowanych jest obecnie ponad 32,8 miliarda dolarów łącznych aktywów. Drugą co do wielkości siecią jest sieć Tron o łącznej zablokowanej wartości 7,2 mld USD. Pierwszą trójkę zamyka sieć Binance Smart Chain (BSC) z zablokowaną wartością 3,4 miliarda dolarów.

Aby uzyskać więcej informacji ze świata DeFi, w tym najpopularniejsze aplikacje DeFi, najpopularniejsze zdecentralizowane giełdy lub analizę protokołu Arbitrum, zapoznaj się z naszym raportem, dostępnym pod tym linkiem.

Przegląd stablecoinów

Źródło: Coingecko

Z naszej perspektywy rok 2023 był udany dla adopcji stablecoinów. Największym stablecoinem na rynku pod względem kapitalizacji rynkowej pozostaje stablecoin USD Tether (USDT), którego kapitalizacja rynkowa na koniec roku osiągnęła 94 mld USD. W ciągu 2023 r. kapitalizacja Tethera wzrosła aż o 42%, ponieważ na początku 2023 r. jego kapitalizacja nadal wynosiła około 66 mld USD.

Czy posiadasz stablecoiny? Przeczytaj więcej o tym, jak stablecoiny radziły sobie w 2023 r. Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszym raportem.

Nowości w Fumbi na 2023 rok

Zaawansowane portfele

Pod koniec lutego wprowadziliśmy nowy produkt – Zaawansowane Portfolio, który dał naszym klientom możliwość tworzenia własnych zdywersyfikowanych portfeli inwestycyjnych składających się z nowych i bardziej egzotycznych kryptowalut. Celem tego produktu jest zapewnienie naszym klientom większej swobody i elastyczności w wyborze i zakupie kryptowalut, które są zgodne z ich własnymi preferencjami i strategiami inwestycyjnymi.

Dzięki tej nowej funkcji klienci mogą budować swoje portfele ze zmiennymi proporcjami dla każdego aktywa, ale mają również dostęp do szablonów inwestycyjnych stworzonych przez zespół Fumbi. Szablony te koncentrują się na różnych obszarach i ekosystemach w świecie kryptowalut, dając naszym klientom szeroki wachlarz opcji do wyboru.

Fumbi Podarunkowe Vouchery

Na początku grudnia wprowadziliśmy na rynek kolejną nowość w postaci bonów podarunkowych. Fumbi

Podarunkowe Vouchery nie są jednak zwykłym prezentem. Stanowią one okazję dla Twoich bliskich do rozpoczęcia inwestowania lub rozszerzenia istniejącego portfela kryptowalut.

Świętowaliśmy 5 lat

Na początku listopada Fumbi obchodziło swoje piąte urodziny. Fumbi narodziło się w 2018 roku z prostym pomysłem: uczynić inwestowanie w kryptowaluty bezpiecznym i dostępnym dla każdego. Obecnie możemy się pochwalić, że nasza platforma stała się jednym z kluczowych graczy na rynku kryptowalut na Słowacji i w Czechach. 

Pięć lat może nie wydawać się długim okresem, ale z pewnością tak jest w przypadku startupu kryptowalutowego. Przyjrzyjmy się niektórym znaczącym kamieniom milowym, które osiągnęliśmy w tym czasie:

• 130 000 zarejestrowanych użytkowników – wielkość i liczba klientów sprowadziła nas do poziomu mniejszego słowackiego banku. Oczywiście nadal planujemy rozwój i przygotowujemy się do kolejnej hossy.
  
• 10 produktów kryptowalutowych – w tym 4 dla firm. W tym roku uruchomiliśmy bardzo udany produkt – Advanced Portfolios, ponieważ zarówno Fumbi, jak i nasi inwestorzy zdobywają wiedzę i doświadczenie, które chcą wykorzystać do tworzenia własnych portfeli kryptowalutowych, co umożliwia im ten produkt.

• 6 obsługiwanych języków – chociaż dominujemy na rynku słowackim i czeskim, staramy się wprowadzić Fumbi do innych klientów w Europie. Po wprowadzeniu na rynek polski i węgierski, w tym roku dodaliśmy również Grecję.
  
• 4 główne nagrody – w 2023 roku ponownie zdobyliśmy nagrodę Superbrand, dodając ją do Deloitte – Technology Fast 50 i nagrody Ministerstwa Gospodarki za Innowacyjną Ustawę Roku.
  
• 9 udanych audytów portfeli kryptowalutowych – nadal przeprowadzamy niezależne audyty portfeli kryptowalutowych, aby w przejrzysty sposób pokazać, jak zarządzamy i przechowujemy kryptowaluty naszych klientów.
  

Chcesz wiedzieć, nad czym pracowaliśmy w 2023 roku, aby zapewnić Ci najłatwiejsze i najbezpieczniejsze doświadczenie w inwestowaniu w kryptowaluty? Przeczytaj nasz roczny raport na temat rynku kryptowalut.

ZALOGUJE SIĘ DO FUMBI