Výkonnosť produktov Fumbi v roku 2024

Rok 2024 bol na trhu kryptomien mimoriadne dynamický a plný významných udalostí. Po úspešnom oživení trhu v roku 2023, keď Bitcoin upevnil svoju pozíciu a ďalšie kryptomeny zažili silný rast, boli očakávania investorov pre nasledujúci rok veľmi vysoké.

Rok 2024 tieto očakávania splnil. Trh kryptomien bol v uplynulom roku svedkom kľúčových udalostí, ktoré výrazne ovplyvnili jeho vývoj. Medzi najvýznamnejšie patrilo schválenie spotových Bitcoin ETF v Spojených štátoch, čo predstavuje historický krok k širšej adopcii Bitcoinu medzi tradičnými investormi. Tento krok vyvolal obrovský záujem a spôsobil výrazný nárast likvidity na trhu. Ďalším dôležitým momentom bol aprílový Bitcoinový halving, ktorý znížil odmenu za ťažbu na polovicu, čím ešte viac zvýšil vzácnosť Bitcoinu. Prvýkrát v histórií sa však stalo, že Bitcoin dosiahol nové cenové maximum ešte pred uskutočnením halvingu.

V Európe sa do popredia dostala regulácia MiCA (Markets in Crypto-Assets), ktorá priniesla nové pravidlá pre kryptomenové spoločnosti, čo výrazne zvyšuje dôveru investorov v tento sektor. Politická situácia v USA, najmä prezidentské voľby, v ktorých zvíťazil pro-krypto kandidát Donald Trump, ovplyvnila sentiment na trhu. Kryptomeny sa stali témou politických diskusií po celom svete, pričom niekoľko krajín, vrátane USA, začalo uvažovať o možnosti vytvorenia štátnych bitcoinových rezerv.

V roku 2025 bude preto veľmi zaujímavé sledovať správanie nielen investorov, ale aj zákonodarcov a regulátorov – ako sa postavia k trhu kryptomien a ako sa popasujú s tým, že Bitcoin a kryptomeny sa pomaly ale isto stávajú paralelou k tradičnému finančnému systému.

Ako sa v roku 2024 darilo produktom Fumbi?

V roku 2024 sa produkty Fumbi tešili rastúcej obľube medzi investormi, ktorí hľadali bezpečné a jednoduché možnosti, ako investovať do kryptomien. Náš tím neustále pracoval na zlepšovaní a optimalizovaní našich služieb, aby sme vám vždy mohli z trhu kryptomien prinášať len to najlepšie. Vďaka našej práci sme dosiahli významný nárast počtu nových používateľov – z čoho sa veľmi tešíme, pretože investovanie do kryptomien by malo byť dostupné pre každého – aj pre začiatočníkov, ktorí kryptomenám takmer vôbec nerozumejú, no chcú sa stať súčasťou tohto trhu a popri tom sa niečo nové naučiť. Aj pre to je tu Fumbi – aby sme vam priniesli jednoduché a bezpečné investovanie do kryptomien.

Fumbi Index Portfólio

Fumbi Index Portfólio je naše najobľúbenejšie a najvyhľadávanejšie investičné riešenie, ktoré ponúka jednoduchý spôsob, ako investovať do širokej škály najpopulárnejších kryptomien len na pár klikov. Portfólio je zložené z dôkladne vybraných kryptomien na základe ich trhovej kapitalizácie a užitočnosti, čím reflektuje dynamiku celého trhu. Vďaka automatizovanému Fumbi Algoritmu sa vaše investície pravidelne rebalansujú, aby zostali vždy optimálne rozložené. Tento inovatívny prístup umožňuje aj začínajúcim investorom využiť potenciál kryptomien bez zbytočnej zložitosti. Je ideálnou voľbou pre tých, ktorí hľadajú diverzifikované a bezpečné riešenie v kryptosvete.

V roku 2024 Investičný výbor spoločnosti Fumbi vykonal 4 kvartálne aktualizácie tohto portfólia, počas ktorých došlo k pridaniu až 5 nových kryptomien, pričom dve kryptomeny boli z portfólia priebežne delistované, najmä kvôli ich klesajúcemu potenciálu, ako aj nesplneniu našich formálnych kritérií. Prehľad jednotlivých aktualizácií môžete nájsť na našom blogu v sekcii Novinky vo Fumbi.

Ak sa pozrieme na dáta, najlepším dňom pre Index Portfólio bol 7. November 2024, krátko po voľbách v Spojených štátoch, v ktorých zvíťazil pro-krypto orientovaný kandidát Donald Trump. Eufória na trhu spôsobila obrovský prílev kapitálu, čo ovplyvnilo aj naše Fumbi Index Portfólio – ktoré počas jedného dňa vzrástlo až o 11,78 %. Na druhej strane, za najhorší deň v tomto kalendárnom roku môžeme považovať 6. August 2024, kedy Bank of Japan (BOJ) prekvapila finančný svet zvýšením úrokových sadzieb o 0,15 % do pásma 0,25 %, čím Japonsko v tom čase zvýšilo svoju referenčnú sadzbu na najvyššiu úroveň za posledných 15 rokov.

Toto rozhodnutie spôsobilo výrazné pohyby na devízovom, ako aj na akciovom trhu v Japonsku, kedy japonský index Nikkei odpísal za 5 dní až takmer -20 % svojej hodnoty. Na tieto pohyby reagovali aj všetky ostatné trhy, vrátané toho kryptomenového, pričom s poklesom Bitcoinu a altcoinov stratil náš Fumbi Index v tento deň až -8,47 % zo svojej hodnoty.

Zdroj: Fumbi Research

Celkovo bol však rok 2024 pre kryptomeny, ako aj pre náš Fumbi Index, veľmi pozitívny. V roku 2024 dosiahlo Fumbi Index Portfólio celkové zhodnotenie k 31.12.2024 vo výške 102,47 %, čím toto portfólio dosiahlo už druhy rok po sebe zhodnotenie nad 100 % za rok.

Maximálne možné zhodnotenie portfólia v roku 2024 bolo zaznamenané 17.12.2024, kedy Bitcoin dosiahol svoje historické maximum takmer 108-tisíc amerických dolárov. V tom čase dosiahlo zhodnotenie tohto portfólia od začiatku roka úroveň až 131,98%.

Zdroj: Fumbi Research

Ak ste sa do Fumbi Index Portfólia rozhodli investovať začiatkom minulého roka – spravili ste veľmi dobré rozhodnutie. Tesne po začiatku uplynulého roka boli v USA schválené spotové ETF na Bitcoin, čo spôsobilo jeho výrazný rast. Tento rast ovplyvnil aj naše Index Portfólio, v ktorom má Bitcoin suverénne najvyššie zastúpenie. Investícia 1000 € uskutočnená hneď v úvode roka by našim investorom priniesla výnos vo výške 1024,78 € s celkovou hodnotou investície 2024,78 € k 31.12.2024. Model abstrahuje od akýchkoľvek poplatkov.

Ak by ste svoje prostriedky investovali začiatkom roka a vybrali ich práve vtedy, keď Bitcoin dosiahol svoje historické maximum 108-tisíc dolárov, dosiahli by ste výnos vo výške 1298,73 € s hodnotou investície 2298,73 € k 31.12.2024.

Zdroj: Fumbi Research

Pri hodnotení výnosnosti portfólia je zaujímavým ukazovateľom porovnanie Fumbi Index Portfólia s trhovým výnosom, ktorý zastupuje S&P 500. Tento index sme vybrali práve kvôli tomu, že je skvelý reprezentant výkonnosti americkej ekonomiky z pohľadu akciového trhu práve kvôli svojej diverzifikácií do rôznych oblastí ako technológie, financie, zdravotníctvo a iné. Obom indexom sa v roku 2024 darilo a udržiavali svoj rastový trend, kde S&P500 dosiahlo výnosnosť približne 23% a Fumbi Index Portfólio 102%. V absolútnom porovnaní naše Fumbi Index Portfólio prekonalo trh o 79% a v relatívnom porovnaní výkon nášho portfólia prekonal výkon trhu o 3,42 násobok.

Zdroj: Fumbi Research

Vlastná Voľba

Rok 2024 priniesol dynamické zmeny na kryptomenovom trhu, ktoré sa premietli do výrazných rozdielov vo výkonnosti jednotlivých aktív v produkte Vlastná Voľba. Náš produkt Vlastná Voľba umožňuje klientom investovať do kryptomien podľa vlastných preferencií a očakávaní, pričom rok 2024 priniesol viaceré významné udalosti a trendy, ktoré ovplyvnili vývoj jednotlivých aktív.

Absolútnym lídrom v raste bola kryptomena SUI, ktorá dosiahla v roku 2024 zhodnotenie +421,10%. Tento nárast bol poháňaný adopciou v oblasti decentralizovaných aplikácií (dApps) a rastúcim záujmom ekosystém aplikácií vytvorených na SUI blockchaine. 

Zaujímavý rast v minulom roku zaznamenala aj kryptomena XRP, ktorá vzrástla o +252,02%, najmä vďaka priaznivému výsledku v dlhoročnom spore s SEC a spusteniu vlastného stablecoinu. Bitcoin (+125,57 % v roku 2024) si udržal pozíciu najpopulárnejšej kryptomeny a benefitoval zo zvýšeného záujmu inštitucionálnych investorov a rastu v oblasti ETF zameraných na Bitcoin.

Medzi ďalšími úspešnými aktívami v roku 2024 boli napríklad BNB (+137,73%), ktoré profitovalo zo silného postavenia Binance, ako aj z vysokej popularity projektov ako napríklad BNB Launchpool. Skvele sa darilo aj Solane (+84,29 %), ktorá sa úplne zotavila z predchádzajúceho obdobia nestability (2022) a profitovala z rastu decentralizovaných aplikácií vo svojom ekosystéme.

Aktíva ako ETH (+51,06%), ADA (+44,39%), LINK (+37,28%) či NEAR (+37,60%) zaznamenali stabilný rast. Ethereum profitovalo z úspešného nasadenia aktualizácií zlepšujúcich efektívnosť siete, zatiaľ čo Cardano a Near pokračovali v expanzii svojich ekosystémov. Chainlink si upevnil svoju pozíciu lídra v oblasti oracle riešení.

Na druhej strane, niektoré kryptomeny majú za sebou veľmi náročný rok. Najväčší pokles v uplynulom roku utrpela kryptomena MATIC (-52,7%), ktorá čelí obrovskej konkurencii v oblasti iných škálovacích riešení. ATOM (-41,10%) a INJ (-47,32%) zaznamenali pokles v dôsledku nižšieho záujmu o ekosystém Cosmos ako celok, a tým pádom klesali aj projekty vytvorené v ekosystéme Cosmos.

Kompletný prehľad výkonnosti aktív v produkte Vlastná Voľba

Zdroj: Fumbi Research

Bitcoin a Zlato

Zlato je už dlhodobo považované za symbol stability a bezpečia v investovaní, zatiaľ čo Bitcoin predstavuje inováciu, dynamiku a rast. Vo Fumbi vám ponúkame možnosť spojiť to najlepšie z oboch svetov – istotu zlata a potenciál Bitcoinu prostredníctvom nášho produktu Bitcoin a Zlato.

Tento produkt umožňuje konzervatívnejší prístup ku kryptomenám vďaka automatickému rebalansovaniu, ktoré udržiava investície v tomto produkte v rovnováhe 50:50 – to znamená, že ak Bitcoin vzrastie viac ako zlato, časť BTC sa odpredá a dokúpi sa zlato, aby bola investicía v rovnováhe. Podobne to platí aj v opačnom prípade – napríklad, ak Bitcoin klesá a zlato zostáva na svojej pôvodnej úrovni, odpredá sa časť zo zlata a dokúpi sa BTC tak, aby bola investícia vždy v rovnováhe. Vďaka tomu investor systematicky kupuje v čase, keď je to najvýhodnejšie, čo znižuje riziko a podporuje dlhodobý rast investície.

Počas roku 2024 portfólio tvorené Bitcoinom a zlatom dosahovalo stabilný rast bez väčších korekcií. Prvé mesiace boli charakteristické stabilným kumulovaním investície, čo odrážadlo hlavnú myšlienku tohto portfólia. V letných mesiacoch sa portfólio držalo v stabilnej úrovni, kde dochádzalo k poklesu ceny Bitcoinu a naopak k nárastu ceny zlata (PAX Gold), pričom tieto výkyvy boli efektívne kompenzované automatickým rebalansovaním. 

Po lete, kedy sa už tradične po letných mesiacoch vrátili investori k obchodovaniu, sa finančné trhy opätovne oživili. Silným katalyzátorom rastu na trhu kryptomien však boli novembrové prezidentské voľby v USA, po ktorých sa Bitcoin odtrhol z reťaze, čo viedlo k výraznemu rastu hodnoty tohto portfólia, ktoré dosiahlo v polovici decembra svoje maximum s výkonnosťou 101,86 %. Celkové zhodnotenie tohto portfólia za rok 2024 ku dňu 31.12.2024 bolo 87,96 %. Výkonnosť tohto portfólia ukazuje, že stratégia kombinácie tradičného zlata a Bitcoinu v sebe skrýva silný potenciál.

Zdroj: Fumbi Research

Pri pohľade na štruktúru výnosov je zrejmé, že portfólio zložené z kombinácie Bitcoinu a zlata ponúka nižšie riziko, kde sa väčšina denných výnosov pohybovala v rozpätí od -2,5% až +2,5%. Zaujímavá situácia nastala v rozmedzí dní 6.8.2024 až 9.8.2024, kde portfólio najprv zaznamenalo najvyššiu dennú stratu (6.8.2024) vo výške -5,3% a následne o tri dni neskôr (9.8.2024) dosiahlo najvyššie denné zhodnotenie vo výške +5,6%. Situácia bola spôsobená prepadom hodnoty Bitcoinu o približne 8%, čo však efektívne vyvážila stabilná cena zlata, ktorá tento prepad zmiernila.

Zdroj: Fumbi Research

Poďme si ukázať, akú hodnotu by mala vaša investícia v tomto portfóliu. Povedzme, že aj v tomto prípade chcete investovať 1000 € s cieľom dosiahnuť zhodnotenie vášho kapitálu, láka vás potenciál kryptomien, ale obávate sa ich volatility. Preto sa rozhodnete nakombinovať Bitcoin s tradičným zlatom.

Ak by ste vašu investíciu uskutočnili začiatkom roka 2024, vaša investícia by začiatkom roka mierne klesla a na krátky čas by sa dostala do straty priblížne 2,6 %. Táto strata by však bola rýchlo vykompenzovaná v nasledujúcich dňoch a presne v polovici roka by sa hodnota vašej investície vyšplhala na úroveň 1 388 €. Následne by pokračovala v raste až na lokálne maximum 2 019 €. Na konci roku 2024 by celková hodnota vašej investície dosiahla 1880 €.

Zdroj: Fumbi Research

Porovnanie s výkonom trhu je zrejmé, že rovnako ako Fumbi Index, tak aj kombinácia Bitcoinu a zlata prekonala trhovú výkonnosť. Zatiaľ čo S&P 500 si udržiaval mierne rastúci trend, naše portfólio výrazne rástlo a s výkonnosťou 88% za rok 2024 prekonalo v absolútnom porovnaní trh o 65% a v relatívnom porovnaní priniesla táto kombinácia 2,83-krát vyššie zhodnotenie k záveru roka 2024.

Zdroj: Fumbi Research

Staking Portfólio

Vo Fumbi vám ponúkame produkt, s ktorým môžete získavať odmeny zo stakingu každý týždeň, bez nadbytočnej námahy a vyhľadávaniu špecifických stakingových riešení či spúšťaní vlastných validačných uzlov. Fumbi Staking Portfólio vám umožňuje jednoducho investovať do 10 vybraných kryptomien, ktoré za vás automaticky stakeujeme a distribujeme vám odmeny.

Toto portfólio obsahuje kryptomeny s nižšou trhovou kapitalizáciou ako Bitcoin, čo znamená vyššiu volatilitu, ale spolu s tým príchádza možnosť dosiahnuť vyšší výnos. Model Proof-of-Stake, na ktorom staking funguje, je energeticky efektívnejší a ekologickejší, čo z neho robí udržateľnú voľbu pre budúcnosť investovania. V procese stakingu sú mince uzamknuté v sieti a pomáhajú validovať transakcie, za čo sú investori odmeňovaní v podobe stakingových rewardov.

V roku 2024 sa samotná hodnota Staking portfólia vyvíjala veľmi dynamicky. V prvom štvrťroku Staking Portfólio výrazne narástlo a približne v marci dosiahlo lokálne maximum v zhodnotení na úrovni 38,32 %. Následne však došlo k zvratu a hodnota tohto portfólia poklesla – čo súviselo s rastúcou dominanciou Bitcoinu, pričom altcoiny zaostávali za výkonnosťou BTC. Koncom roka po prezidentských voľbách v USA sa portfólio čiastočne zotavilo a uzavrelo rok so stratou -11 %. Táto strata však nezohľadnuje získané odmeny zo stakingu, ale len výkonnosť aktív.

Zdroj: Fumbi Research

Pokročilé Portfóliá

Pokročilé portfólia sú jedinečným produktom vo Fumbi, ktorý sme vytvorili s cieľom poskytnúť investorom väčšiu flexibilitu a kontrolu nad ich investíciami do kryptomien. Tento produkt umožňuje našim klientom vytvárať si vlastné diverzifikované kryptoportfólia, pričom na výber majú viac než 100 kryptomien dostupných v tomto produkte.

Zároveň v rámci tohto produktu maju naši klienti možnosť využiť predpripravené investičné šablóny zamerané na rôzne oblasti zo sveta kryptomien (DeFi, NFTs, L1, L2, Gaming a iné), ktoré môžu slúžiť ako inšpirácia v prípade, že chcete investovať do konkrétnych oblastí alebo ekosystémov kryptomien.

Hlavnými výhodami tohto produktu sú najmä:

• Možnosť prispôsobiť investície podľa vlastných preferencií, či už ide o maximalizáciu zisku alebo stabilitu. Sami si vyberiete, či chcete viac riskovať, alebo sa vybrať bezpečnejšou cestou.
  
• Diverzifikácia rizika prostredníctvom rôznych typov kryptomien, pričom na výber máte viac než 100 kryptoaktív.
  
• Jednoduchosť ovládania, ktorá sprístupňuje produkt širokému spektru používateľov.

V priebehu roka 2024 sme zvýšili ponuku kryptomien v tomto produkte až o 35 nových aktív, ktoré reflektujú aktuálne trendy na trhu kryptomien. Širšia ponuka aktív umožňuje našim klientom lepšie optimalizovať svoje portfólia pri dosahovaní svojich plánovaných investičných cieľov.

V súčasnosti máme v ponuke 10 investičných šablón, ktoré si môžete zvoliť, pripadne optimalizovať podľa svojich vlastných potrieb. Naše šablóny pokrývajú odvetvia od rizikovo averzných portfólii cez portfólio z meme coinov až po najnovšiu technológiu umelej inteligencie (AI).

V roku 2024 sme ponuku investičných šablón rozšírili o dve nové šablóny, ktoré sú dostupné na našej platforme:

• Real-World Assets (RWA) – dostupné od 1.6.2024
  • Portfólio zahŕňa štyri najväčšie projekty zamerané na tokenizáciu reálnych aktív, ako sú nehnuteľnosti, cenné papiere či akcie, prenesené na blockchain a reprezentované tokenmi.
    
• Gaming portfolio – dostupné od 1.12.2024
  • Gaming Portfolio je zamerané na kryptomenové herné projekty, ktoré kombinujú zábavu a zarábanie prostredníctvom blockchainu, pričom táto oblasť je stále len v počiatku svojho potenciálu.
    

Výkonnosť aktív v produkte Pokročilé Portfóliá

Najvýkonnejším aktívom v rámci dostupných aktív v produkte Pokročilé Portfóliá sa v roku 2024 stala meme kryptomena POPCAT, ktorej zhodnotenie sa v roku 2024 vyšplhalo až na 9 287 %. Tento obrovský nárast bol spojený s eufóriou na trhu okolo meme kryptomien, ktoré sa stále tešia veľkej obľube investorov. 

Druhou najvýkonnejšou kryptomenou sa stala Mantra (OM) s nárastom o 6 440 %. Nárast tohto projektu bol ovplyvnený najmä jeho aktivitami v Spojených arabských emirátoch (SAE), kde Mantra podpísala memorandum o porozumení s bankou Zand, pričom táto spolupráca sa zameriava na vytvorenie jasných pravidiel pre tokenizáciu aktív v reálnom svete. Projekt taktiež uzavrel partnerstvo s projektom Ondo, kde spoločne vytvorili “Real World-Assets (RWA) Savings Vault”, ktorý umožňuje investorom inkasovať výnosy z amerických štátnych dlhopisov, čím projekty prepojili tradičné financie s decentralizovanou blockchainovou infraštruktúrou. 

Prvú trojicu najvýkonnejších aktív uzatvára kryptomena Pepe (PEPE), ktorá sa vďaka pozitívnemu sentimentu na trhu tešila veľkému záujmu a vzrástla o 1448 %.

Zdroj: Fumbi Network

Výkonnosť investičných šablón v produkte Pokročilé Portfóliá

V investičných šablónach v produkte Pokročilé Portfóliá sme za rok 2024 zaznamenali výkonnosť, ktorá jasne odráža rozličné prístupy a preferencie investorov. Najväčší úspech v roku 2024 dosiahlo Meme Coins Portfólio, ktorého zhodnotenie dosiahlo neuveriteľných 500 %. Tento fenomenálny rast je pripisovaný eufórii na trhu spojenej s meme kryptomenami, ktoré sa často stávajú objektom špekulatívneho záujmu v priaznivých trhových podmienkach. Toto portfólio sa skladá z najznámejších meme kryptomien na trhu, ktoré boli vytvorené na základoch humoru a silnej komunity a sú častokrát spojené s aktuálnymi internetovými memami a trendmi. Súčasťou tohto portfólia sú kryptomeny Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE) či Floki (FLOKI).

Na druhom mieste sa umiestnilo Risk-Averse Portfólio, ktoré tvorí dvojica Bitcoin a Ethereum a ktoré reprezentuje to najbezpečnejšie a najstabilnejšie spomedzi ponukaných šablón. Risk-Averse portfólio dosiahlo v roku 2024 výkonnosť 98 %, čo naznačuje, že niekedy aj konzervatívnejší prístup môže byť v kryptomenách vysoko ziskový.

Tesne za ním sa nachádzajú portfóliá zamerané na moderné technológie, ako AI Portfólio s výkonnosťou 87 % či DeFi Portfólio s výkonnosťou 83 %. Tieto výsledky odrážajú zvýšený záujem o decentralizované financie a umelú inteligenciu, ktoré získavajú čoraz väčší priestor v kryptomenovom svete.

Za zmienku taktiež stojí šablóna Real-World Assets portfólio, ktorá bola medzi šablóny vo Fumbi pridaná až v júni, pričom v priebehu 7 mesiacov dosiahla zhodnotenie až 63 %. Len dve z desiatich šablón boli v tomto roku stratové, pričom najhoršie sa darilo šablóne zameranej na riešenia druhej vrstvy (L2). Druhou šablónou s negatívnou výkonnosťou bola šablóna Gaming Portfólio (-18 %), ktorá však bola pridaná do Fumbi k 1.12.2024, takže jej výkonnosť reflektuje len jeden kalendárny mesiac.

Zdroj: Fumbi Research

Využite potenciál kryptomien s Fumbi

Rok 2024 bol na trhu kryptomien veľmi úspešný a my veríme, že v roku 2025 to nebude inak. Potenciál kryptomien je stále veľmi vysoký, a aj práve vy sa prostredníctvom Fumbi môžete chopiť tejto príležitosti a využiť potenciál kryptomien naplno. Vo Fumbi môžete investovať do viac než 100 kryptomien, a to už od 50 €. 

Ak neviete, aký produkt si vybrať, skúste náše Fumbi Index Portfólio – kde Fumbi Algoritmus sleduje pohyb cien na trhu s kryptomenami za vás a na základe toho upravuje váhy jednotlivých aktív v portfóliu. A ak chcete z investovania získať každý týždeň odmenu, vyberte si Staking Portfólio s očakávanou ročnou odmenou 5 – 7 % a bez vstupných či ročných poplatkov. Ak si chcete svoje portfólio vyskladať sami, produkt Pokročilé Portfóliá bude pre vás ako stvorený.

VYUŽITE POTENCIÁL KRYPTA