Wyniki Fumbi produktów za rok 2024

Rok 2024 na rynku kryptowalut był wyjątkowo dynamiczny i pełen istotnych wydarzeń. Po udanej odbudowie rynku w roku 2023, kiedy Bitcoin umocnił swoją pozycję, a inne kryptowaluty odnotowały silny wzrost, oczekiwania inwestorów na kolejny rok były bardzo wysokie.

Rok 2024 spełnił te oczekiwania. Rynek kryptowalut był w minionym roku świadkiem kluczowych wydarzeń, które znacząco wpłynęły na jego rozwój. Do najważniejszych należało zatwierdzenie spotowych Bitcoin ETF w Stanach Zjednoczonych, co stanowiło historyczny krok w kierunku szerszej adopcji Bitcoina wśród tradycyjnych inwestorów. Ten krok wzbudził ogromne zainteresowanie i spowodował znaczący wzrost płynności na rynku. Kolejnym ważnym momentem był kwietniowy halving Bitcoina, który zmniejszył nagrodę za wydobycie o połowę, zwiększając tym samym rzadkość Bitcoina. Po raz pierwszy w historii Bitcoin osiągnął nowe maksymalne ceny jeszcze przed halvingiem.

W Europie na pierwszy plan wysunęła się regulacja MiCA (Markets in Crypto-Assets), która wprowadziła nowe zasady dla firm kryptowalutowych, znacznie zwiększając zaufanie inwestorów do tego sektora. Sytuacja polityczna w USA, zwłaszcza wybory prezydenckie, w których zwyciężył pro-krypto kandydat Donald Trump, wpłynęła na sentyment rynkowy. Kryptowaluty stały się tematem dyskusji politycznych na całym świecie, a kilka krajów, w tym USA, zaczęło rozważać możliwość tworzenia państwowych rezerw Bitcoina.

Rok 2025 zapowiada się jako niezwykle interesujący pod względem zachowań nie tylko inwestorów, ale także ustawodawców i regulatorów – jak podejdą do rynku kryptowalut i jak poradzą sobie z tym, że Bitcoin i kryptowaluty stopniowo stają się równoległym systemem finansowym.

Jak radziły sobie produkty Fumbi w 2024 roku?

W 2024 roku produkty Fumbi cieszyły się rosnącą popularnością wśród inwestorów, którzy poszukiwali bezpiecznych i prostych sposobów inwestowania w kryptowaluty. Nasz zespół nieustannie pracował nad ulepszaniem i optymalizowaniem naszych usług, aby zawsze dostarczać Państwu to, co najlepsze z rynku kryptowalut. Dzięki naszej pracy osiągnęliśmy znaczący wzrost liczby nowych użytkowników – co bardzo nas cieszy, ponieważ inwestowanie w kryptowaluty powinno być dostępne dla każdego – także dla początkujących, którzy niemal wcale nie znają kryptowalut, ale chcą stać się częścią tego rynku i przy okazji nauczyć się czegoś nowego. Dlatego właśnie istnieje Fumbi – aby zapewnić Państwu prostą i bezpieczną inwestycję w kryptowaluty.

Fumbi Index Portfolio

Fumbi Index Portfolio to nasze najpopularniejsze i najczęściej wybierane rozwiązanie inwestycyjne, które oferuje prosty sposób inwestowania w szeroką gamę najpopularniejszych kryptowalut za pomocą kilku kliknięć. Portfolio składa się z starannie wyselekcjonowanych kryptowalut na podstawie ich kapitalizacji rynkowej i użyteczności, dzięki czemu odzwierciedla dynamikę całego rynku. Dzięki zautomatyzowanemu algorytmowi Fumbi Twoje inwestycje są regularnie rebalansowane, aby zawsze pozostawały optymalnie zdywersyfikowane. To innowacyjne podejście umożliwia nawet początkującym inwestorom korzystanie z potencjału kryptowalut bez zbędnej złożoności. Jest to idealny wybór dla tych, którzy szukają zdywersyfikowanego i bezpiecznego rozwiązania w świecie kryptowalut.

W 2024 roku Komitet Inwestycyjny Fumbi przeprowadził 4 kwartalne aktualizacje tego portfolio, w ramach których dodano 5 nowych kryptowalut, a dwie zostały usunięte, głównie z powodu spadającego potencjału oraz niespełnienia naszych formalnych kryteriów. Przegląd poszczególnych aktualizacji znajdziesz na naszym blogu w sekcji Nowości w Fumbi.

Jeśli spojrzymy na dane, najlepszym dniem dla Fumbi Index Portfolio był 7 listopada 2024 roku, tuż po wyborach prezydenckich w Stanach Zjednoczonych, w których zwyciężył prokryptowalutowy kandydat Donald Trump. Euforia na rynku spowodowała ogromny napływ kapitału, co również wpłynęło na nasze Fumbi Index Portfolio, które w ciągu jednego dnia wzrosło o 11,78%. Z drugiej strony najgorszym dniem w tym roku można uznać 6 sierpnia 2024 roku, kiedy Bank Japonii (BOJ) zaskoczył świat finansowy podwyżką stóp procentowych o 0,15% do przedziału 0,25%, co w tym czasie podniosło referencyjną stopę procentową w Japonii do najwyższego poziomu od 15 lat.

Ta decyzja spowodowała znaczące ruchy na rynku walutowym i akcyjnym w Japonii, gdzie japoński indeks Nikkei stracił w ciągu 5 dni prawie -20% swojej wartości. Na te ruchy zareagowały również wszystkie inne rynki, w tym rynek kryptowalut, gdzie spadek Bitcoina i altcoinów spowodował, że tego dnia Fumbi Index stracił aż -8,47% swojej wartości.

Źródło: Fumbi Research

Ogólnie rzecz biorąc, rok 2024 był bardzo pozytywny zarówno dla kryptowalut, jak i dla naszego Fumbi Index Portfolio. W 2024 roku Fumbi Index Portfolio osiągnęło całkowity zwrot na poziomie 102,47% na dzień 31.12.2024, co oznacza, że portfel ten drugi rok z rzędu przyniósł zwrot przekraczający 100% w skali roku.

Maksymalny możliwy zwrot portfela w 2024 roku został odnotowany 17.12.2024, kiedy Bitcoin osiągnął swoje historyczne maksimum wynoszące prawie 108 tysięcy dolarów amerykańskich. W tym czasie zwrot portfela od początku roku wyniósł aż 131,98%.

Źródło: Fumbi Research

Jeśli zdecydowaliście się zainwestować w Fumbi Index Portfolio na początku ubiegłego roku – podjęliście bardzo dobrą decyzję. Tuż po rozpoczęciu minionego roku w USA zatwierdzono spotowe ETF na Bitcoin, co spowodowało jego znaczący wzrost. Ten wzrost wpłynął również na nasze Index Portfolio, w którym Bitcoin ma zdecydowanie największy udział. Inwestycja w wysokości 1000 € dokonana na początku roku przyniosłaby naszym inwestorom zysk w wysokości 1024,78 €, z całkowitą wartością inwestycji wynoszącą 2024,78 € na dzień 31.12.2024. Model abstrahuje od jakichkolwiek opłat.

Gdybyście zainwestowali swoje środki na początku roku i wypłacili je dokładnie wtedy, gdy Bitcoin osiągnął swoje historyczne maksimum wynoszące 108 tysięcy dolarów, osiągnęlibyście zysk w wysokości 1298,73 €, z wartością inwestycji wynoszącą 2298,73 € na dzień 31.12.2024.

Źródło: Fumbi Research

Ciekawym wskaźnikiem przy ocenie rentowności portfela jest porównanie Fumbi Index Portfolio z rynkowym zwrotem reprezentowanym przez S&P 500. Ten indeks wybraliśmy ze względu na to, że doskonale odzwierciedla wydajność amerykańskiej gospodarki z perspektywy rynku akcji, dzięki swojej dywersyfikacji na różne sektory, takie jak technologie, finanse, opieka zdrowotna i inne. Oba indeksy dobrze radziły sobie w 2024 roku, utrzymując trend wzrostowy – S&P 500 osiągnął zwrot w wysokości około 23%, a Fumbi Index Portfolio 102%.

W ujęciu absolutnym nasze Fumbi Index Portfolio przewyższyło rynek o 79%, a w ujęciu względnym wydajność naszego portfela była 3,42 razy wyższa od wydajności rynku.

Źródło: Fumbi Research

Własny Wybór

Rok 2024 przyniósł dynamiczne zmiany na rynku kryptowalut, które przełożyły się na znaczące różnice w wydajności poszczególnych aktywów w produkcie Własny Wybór. Nasz produkt Własny Wybór pozwala klientom inwestować w kryptowaluty zgodnie z ich własnymi preferencjami i oczekiwaniami, a rok 2024 przyniósł wiele ważnych wydarzeń i trendów, które wpłynęły na rozwój poszczególnych aktywów.

Absolutnym liderem wzrostu była kryptowaluta SUI, która w 2024 roku osiągnęła zysk w wysokości +421,10%. Wzrost ten był napędzany adopcją w obszarze zdecentralizowanych aplikacji (dApps) oraz rosnącym zainteresowaniem ekosystemem aplikacji stworzonych na blockchainie SUI.
Znaczący wzrost w ubiegłym roku odnotowała również kryptowaluta XRP, która wzrosła o +252,02%, głównie dzięki korzystnemu wynikowi wieloletniego sporu z SEC oraz uruchomieniu własnego stablecoina. Bitcoin (+125,57% w 2024 roku) utrzymał pozycję najpopularniejszej kryptowaluty, korzystając ze zwiększonego zainteresowania inwestorów instytucjonalnych i rozwoju ETF-ów związanych z Bitcoinem.

Wśród innych udanych aktywów w 2024 roku znalazły się BNB (+137,73%), które skorzystało z silnej pozycji Binance oraz dużej popularności projektów, takich jak BNB Launchpool. Świetnie radziła sobie również Solana (+84,29%), która całkowicie odzyskała równowagę po wcześniejszym okresie niestabilności (2022) i skorzystała na rozwoju zdecentralizowanych aplikacji w swoim ekosystemie.

Aktywa takie jak ETH (+51,06%), ADA (+44,39%), LINK (+37,28%) czy NEAR (+37,60%) odnotowały stabilny wzrost. Ethereum zyskało na udanym wdrożeniu aktualizacji poprawiających efektywność sieci, podczas gdy Cardano i Near kontynuowały rozwój swoich ekosystemów. Chainlink umocnił swoją pozycję lidera w zakresie rozwiązań oracle.

Z drugiej strony, niektóre kryptowaluty miały bardzo trudny rok. Największy spadek w minionym roku odnotowała kryptowaluta MATIC (-52,7%), która zmagała się z ogromną konkurencją w obszarze innych rozwiązań skalujących. ATOM (-41,10%) i INJ (-47,32%) zanotowały spadek z powodu zmniejszonego zainteresowania ekosystemem Cosmos jako całości, co wpłynęło również na projekty stworzone w tym ekosystemie.

Pełny przegląd wydajności aktywów w produkcie Własny Wybór

Źródło: Fumbi Research

Bitcoin i Złoto

Złoto od dawna uważane jest za symbol stabilności i bezpieczeństwa w inwestowaniu, podczas gdy Bitcoin reprezentuje innowację, dynamikę i wzrost. W Fumbi oferujemy możliwość połączenia tego, co najlepsze z obu światów – pewności złota i potencjału Bitcoina – za pomocą naszego produktu Bitcoin i Złoto.

Ten produkt umożliwia bardziej konserwatywne podejście do kryptowalut dzięki automatycznemu rebalansowaniu, które utrzymuje inwestycje w równowadze 50:50. Oznacza to, że jeśli Bitcoin wzrośnie bardziej niż złoto, część BTC zostanie sprzedana, a złoto dokupione, aby przywrócić równowagę. Podobnie działa to w odwrotnym przypadku – jeśli Bitcoin spada, a złoto pozostaje na tym samym poziomie, część złota zostanie sprzedana, a BTC dokupione, aby inwestycja zawsze była zrównoważona. Dzięki temu inwestor systematycznie kupuje w najbardziej korzystnych momentach, co zmniejsza ryzyko i wspiera długoterminowy wzrost inwestycji.

W 2024 roku portfel składający się z Bitcoina i złota odnotowywał stabilny wzrost bez większych korekt. Pierwsze miesiące charakteryzowały się stabilnym kumulowaniem inwestycji, co odzwierciedlało główną ideę tego portfela. W miesiącach letnich portfel utrzymywał się na stabilnym poziomie, gdy cena Bitcoina spadała, a cena złota (PAX Gold) rosła – te wahania były skutecznie kompensowane automatycznym rebalansowaniem.

Po lecie, kiedy tradycyjnie po wakacjach inwestorzy wrócili na rynek, rynki finansowe ożywiły się. Silnym katalizatorem wzrostu na rynku kryptowalut były jednak listopadowe wybory prezydenckie w USA, po których Bitcoin odnotował znaczący wzrost, co doprowadziło do znacznego wzrostu wartości portfela, który w połowie grudnia osiągnął swoje maksimum z wynikiem 101,86%. Całkowity zwrot tego portfela za 2024 rok na dzień 31.12.2024 wyniósł 87,96%. Wyniki tego portfela pokazują, że strategia łączenia tradycyjnego złota z Bitcoinem kryje w sobie ogromny potencjał.

Źródło: Fumbi Research

Patrząc na strukturę zysków, widać wyraźnie, że portfel składający się z kombinacji Bitcoina i złota oferuje niższe ryzyko, gdzie większość dziennych zysków mieściła się w przedziale od -2,5% do +2,5%. Interesująca sytuacja miała miejsce w okresie od 6.8.2024 do 9.8.2024, kiedy portfel najpierw odnotował największą dzienną stratę (-5,3% w dniu 6.8.2024), a następnie trzy dni później (9.8.2024) osiągnął największy dzienny zysk w wysokości +5,6%. Sytuacja ta była spowodowana spadkiem wartości Bitcoina o około 8%, co jednak zostało skutecznie zrównoważone przez stabilną cenę złota, która złagodziła ten spadek.

Źródło: Fumbi Research

Pokażmy, jaką wartość miałaby Twoja inwestycja w tym portfelu. Powiedzmy, że również w tym przypadku chcesz zainwestować 1000 € z zamiarem pomnożenia swojego kapitału. Kusi Cię potencjał kryptowalut, ale obawiasz się ich zmienności. Dlatego decydujesz się połączyć Bitcoina z tradycyjnym złotem.

Jeśli zainwestowałbyś na początku 2024 roku, Twoja inwestycja początkowo nieznacznie by spadła, osiągając na krótko stratę około 2,6%. Jednak ta strata zostałaby szybko zrekompensowana w kolejnych dniach, a dokładnie w połowie roku wartość Twojej inwestycji wzrosłaby do 1 388 €. Następnie kontynuowałaby wzrost, osiągając lokalne maksimum na poziomie 2 019 €. Na koniec 2024 roku całkowita wartość Twojej inwestycji wyniosłaby 1 880 €.

Źródło: Fumbi Research

Porównanie z wynikami rynku jasno pokazuje, że podobnie jak Fumbi Index, również kombinacja Bitcoina i złota przewyższyła wydajność rynku. Podczas gdy S&P 500 utrzymywał łagodny trend wzrostowy, nasze portfolio odnotowało znaczący wzrost i z wynikiem 88% za rok 2024 przewyższyło rynek w ujęciu absolutnym o 65%, a w ujęciu względnym ta kombinacja przyniosła 2,83-krotnie wyższy zwrot na koniec roku 2024.

Źródło: Fumbi Research

Staking Portfolio

W Fumbi oferujemy produkt, dzięki któremu możesz co tydzień otrzymywać nagrody za staking, bez zbędnego wysiłku, szukania konkretnych rozwiązań stakingowych czy uruchamiania własnych węzłów walidacyjnych. Fumbi Staking Portfolio pozwala na łatwe inwestowanie w 10 wybranych kryptowalut, które automatycznie stakeujemy za Ciebie i dystrybuujemy nagrody.

To portfolio zawiera kryptowaluty o niższej kapitalizacji rynkowej niż Bitcoin, co oznacza większą zmienność, ale jednocześnie możliwość uzyskania wyższych zysków. Model Proof-of-Stake, na którym opiera się staking, jest bardziej efektywny energetycznie i ekologiczny, co czyni go zrównoważonym wyborem na przyszłość inwestowania. W procesie stakingu monety są blokowane w sieci i pomagają w walidacji transakcji, za co inwestorzy są nagradzani w postaci stakingowych nagród.

W 2024 roku wartość Staking Portfolio rozwijała się bardzo dynamicznie. W pierwszym kwartale portfel znacznie wzrósł, osiągając w marcu lokalne maksimum na poziomie 38,32%. Następnie nastąpił zwrot, a wartość portfela spadła – co było związane z rosnącą dominacją Bitcoina, podczas gdy altcoiny pozostawały w tyle za jego wydajnością. Pod koniec roku, po wyborach prezydenckich w USA, portfel częściowo się odbudował i zakończył rok stratą -11%. Strata ta jednak nie uwzględnia uzyskanych nagród ze stakingu, lecz jedynie wydajność aktywów.

Źródło: Fumbi Research

Zaawansowane Portfolio

Zaawansowane Portfolia to unikalny produkt w Fumbi, stworzony z myślą o zapewnieniu inwestorom większej elastyczności i kontroli nad ich inwestycjami w kryptowaluty. Produkt ten umożliwia naszym klientom tworzenie własnych zdywersyfikowanych portfeli kryptowalutowych, oferując dostęp do ponad 100 kryptowalut dostępnych w tej usłudze.

Dodatkowo, w ramach tego produktu klienci mogą skorzystać z gotowych szablonów inwestycyjnych, skoncentrowanych na różnych obszarach świata kryptowalut (DeFi, NFT, L1, L2, Gaming i inne), które mogą posłużyć jako inspiracja w przypadku inwestycji w konkretne obszary lub ekosystemy kryptowalut.

Główne zalety tego produktu:

• Możliwość dostosowania inwestycji do własnych preferencji, niezależnie od tego, czy chodzi o maksymalizację zysków, czy stabilność. Sami decydujecie, czy chcecie podjąć większe ryzyko, czy wybrać bardziej bezpieczną ścieżkę.

• Dywersyfikacja ryzyka poprzez różne typy kryptowalut – do wyboru ponad 100 aktywów kryptowalutowych.

• Prostota obsługi, która czyni produkt dostępnym dla szerokiego grona użytkowników.
  

W 2024 roku oferta kryptowalut w tym produkcie została rozszerzona o 35 nowych aktywów, odzwierciedlających aktualne trendy na rynku kryptowalut. Większy wybór aktywów pozwala naszym klientom lepiej optymalizować swoje portfolia i osiągać zaplanowane cele inwestycyjne.

Obecnie oferujemy 10 szablonów inwestycyjnych, które można wybrać lub dostosować do własnych potrzeb. Nasze szablony obejmują sektory od portfeli niskiego ryzyka po portfele meme coinów, aż po najnowsze technologie sztucznej inteligencji (AI).

W 2024 roku rozszerzyliśmy ofertę szablonów inwestycyjnych o dwa nowe szablony dostępne na naszej platformie:

• Real-World Assets (RWA) – dostępne od 1.06.2024
  • Portfel obejmuje cztery największe projekty skupione na tokenizacji aktywów rzeczywistych, takich jak nieruchomości, papiery wartościowe czy akcje, przeniesione na blockchain i reprezentowane tokenami.

• Gaming Portfolio – dostępne od 1.12.2024
  • Gaming Portfolio koncentruje się na projektach kryptowalutowych związanych z grami, które łączą rozrywkę z zarabianiem przy użyciu technologii blockchain, a obszar ten wciąż znajduje się w początkowej fazie swojego potencjału.
    

Wydajność aktywów w produkcie Zaawansowane Portfolio

Najlepszym aktywem w produkcie Zaawansowane Portfolio w 2024 roku okazała się kryptowaluta POPCAT, której zwrot wyniósł aż 9 287%. Ten ogromny wzrost był związany z euforią na rynku wokół kryptowalut typu meme, które wciąż cieszą się dużą popularnością wśród inwestorów.

Drugim najlepszym aktywem była kryptowaluta Mantra (OM), z wynikiem 6 440%. Wzrost projektu był napędzany głównie jego działaniami w Zjednoczonych Emiratach Arabskich (ZEA), gdzie Mantra podpisała memorandum o współpracy z bankiem Zand, koncentrując się na stworzeniu jasnych zasad tokenizacji aktywów rzeczywistych. Projekt nawiązał również współpracę z Ondo, tworząc wspólnie „Real World-Assets (RWA) Savings Vault”, umożliwiając inwestorom czerpanie zysków z amerykańskich obligacji skarbowych, łącząc tradycyjne finanse z zdecentralizowaną infrastrukturą blockchain.

Trzecie miejsce zajęła kryptowaluta Pepe (PEPE), która dzięki pozytywnemu sentymentowi na rynku zyskała dużą popularność i wzrosła o 1 448%.

Źródło: Fumbi Research

Wydajność szablonów inwestycyjnych w produkcie Zaawansowane Portfolio

W szablonach inwestycyjnych produktu Zaawansowane Portfolio w 2024 roku odnotowaliśmy wyniki, które wyraźnie odzwierciedlają różne podejścia i preferencje inwestorów. Największy sukces w 2024 roku osiągnęło Meme Coins Portfolio, którego zwrot wyniósł niesamowite 500%. Ten fenomenalny wzrost przypisuje się euforii na rynku związanej z kryptowalutami typu meme, które często stają się przedmiotem spekulacyjnego zainteresowania w sprzyjających warunkach rynkowych. To portfolio składa się z najbardziej znanych meme kryptowalut na rynku, które powstały na bazie humoru, silnej społeczności i są często związane z aktualnymi memami internetowymi i trendami. W skład tego portfela wchodzą kryptowaluty Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB), Pepe (PEPE) i Floki (FLOKI).

Na drugim miejscu znalazło się Risk-Averse Portfolio, składające się z Bitcoina i Ethereum, które reprezentuje najbezpieczniejsze i najbardziej stabilne spośród oferowanych szablonów. Risk-Averse Portfolio osiągnęło w 2024 roku zwrot na poziomie 98%, co pokazuje, że czasami bardziej konserwatywne podejście również może być w kryptowalutach bardzo zyskowne.

Tuż za nim znajdują się portfolia skoncentrowane na nowoczesnych technologiach, takie jak AI Portfolio z wynikiem 87% czy DeFi Portfolio z wynikiem 83%. Wyniki te odzwierciedlają rosnące zainteresowanie zdecentralizowanymi finansami i sztuczną inteligencją, które zdobywają coraz większe znaczenie w świecie kryptowalut.

Warto również wspomnieć o szablonie Real-World Assets Portfolio, który został dodany do oferty Fumbi dopiero w czerwcu i w ciągu 7 miesięcy osiągnął zwrot na poziomie 63%. Tylko dwa z dziesięciu szablonów odnotowały w tym roku straty. Najgorzej wypadł szablon skoncentrowany na rozwiązaniach warstwy drugiej (L2). Drugim szablonem o negatywnej wydajności było Gaming Portfolio (-18%), które zostało dodane do Fumbi 1 grudnia 2024 roku, więc jego wydajność odzwierciedla tylko jeden miesiąc kalendarzowy.

Źródło: Fumbi Research

Wykorzystaj potencjał kryptowalut z Fumbi

Rok 2024 był bardzo udany na rynku kryptowalut, a my wierzymy, że w 2025 roku będzie podobnie. Potencjał kryptowalut nadal jest bardzo wysoki, a Ty dzięki Fumbi możesz skorzystać z tej okazji i w pełni wykorzystać potencjał kryptowalut. W Fumbi możesz inwestować w ponad 100 kryptowalut, zaczynając już od 50 €.

Jeśli nie wiesz, który produkt wybrać, spróbuj naszego Fumbi Index Portfolio – gdzie algorytm Fumbi monitoruje ruchy cen na rynku kryptowalut za Ciebie i na tej podstawie dostosowuje wagi poszczególnych aktywów w portfelu. Jeśli chcesz otrzymywać nagrody za inwestowanie co tydzień, wybierz Staking Portfolio z oczekiwanym rocznym zyskiem na poziomie 5–7% i bez opłat wejściowych czy rocznych. A jeśli chcesz samodzielnie zbudować swoje portfolio, produkt Zaawansowane Portfolio będzie dla Ciebie idealnym rozwiązaniem.

INWESTUJ W FUMBI