Filozofia výberu Fumbi Index Portfólia

Vo Fumbi veríme v transformačnú silu a vysoký rastový potenciál kryptomien. Keďže kryptomeny sú stále v ranom štádiu vývoja, investovať do nich je pre väčšinu ľudí ťažké. Preto sme návrhom indexového portfólia Fumbi našli najjednoduchší spôsob akým môže na trhu s kryptomenami investovať ktokoľvek.

Fumbi Index Portfólio sleduje trhovú kapitalizáciu kryptomien, pričom je denne vyvažované našim algoritmom. Portfólio pozostáva zo starostlivo vybraných kryptomien a odráža našu investičnú filozofiu, ktorá pracuje s niekoľkými hlavnými faktormi hodnoty / prípadmi použitia vo svete kryptomien:

Platby

Internetu dlho chýbali natívne protokoly na prevod platieb uľahčujúci výmenu hodnoty na celom svete. Kryptomeny vznikli ako odozva na tento konkrétny problém. Zatiaľ čo Bitcoin je v tejto oblasti zďaleka najvýznamnejším hráčom, v posledných rokoch sa objavilo niekoľko alternatívnych kryptomien, ktorých cieľom je súťažiť o podiel na trhu v sektore platieb.

Kryptomeny ponúkajú oproti tradičným platbám viacero výhod. Sú rýchlejšie, lacnejšie, transparentnejšie a umožňujú vylúčenie sprostredkovateľov. Prakticky ktokoľvek a odkiaľkoľvek môže poslať platbu bez akýchkoľvek obmedzení. Okrem toho ponúkajú kryptomeny platby nepodliehajúce cenzúre, čo je v tradičných platobných systémoch neslýchané. Preto sme presvedčení, že platby sú jednou z hlavných užívateľsky atraktívnych domén a na trhu s kryptomenami sú tvorcami hodnoty.

Príklady aktív: Bitcoin, Litecoin, Ripple, Stellar.

S Fumbi Index Portfóliom investujete do výberu rôznych kryptomien, ktoré konkurujú platobnému sektoru.

Web 3.0

Blockchain a technológia rozloženej účtovnej knihy (DLT) však umožňujú oveľa viac ako iba platby. Platformy pre inteligentné zmluvy, ako je napríklad Ethereum, pripravili pôdu na vytváranie decentralizovaných aplikácií, ktoré môžu byť zavedené do obrovského množstva priemyselných odvetví, od financií, poisťovníctva, hier, až po logistiku a mnoho ďalších.

Inteligentné zmluvy umožňujú automatizovať procesy a tým zvyšovať efektívnosť, šetriť náklady, znižovať riziká a byť prirodzene vymožiteľnými. Tieto výhody predstavujú hlavné dôvody, prečo sme presvedčení, že inteligentné zmluvy sa budú v budúcnosti zavádzať čoraz viac.

Aj keď je Ethereum najobľúbenejšou platformou pre inteligentné zmluvy, čelí tvrdej konkurencii niekoľkých projektov, ktoré sa objavili v posledných rokoch. Tieto platformy, spolu so svojimi dodatočnými aplikáciami, nepredstavujú iba úplne novú triedu aktív, ale aj evolučný krok vo vývoji internetu, a preto spadajú pod názov Web 3.0.

S Fumbi Index Portfóliom investujete do rôznych platforiem pre inteligentné zmluvy a staviate na kartu rastu ekosystému Webu 3.

Príklady aktív: Ethereum, Solana, Cardano, Cosmos

Decentralizované finančníctvo (DeFi)

Decentralizované alebo otvorené finančníctvo je najrýchlejšie rastúcim segmentom v priestore kryptomien. DeFi vytvára vesmír inteligentných zmlúv, ktoré napodobňujú funkcie pôvodných finančných inštitúcií a privádzajú ich do blockchainu vo forme open-source decentralizovaných aplikácií. Výsledkom je otvorený paralelný finančný systém, ktorý je úplne transparentný bez potreby povolení.

Na rozdiel od tradičného finančného systému riadi aplikácie DeFi matematika, preto sa ku každému pristupuje rovnako, bez ohľadu na rasu, stav alebo zemepisnú polohu. Vďaka týmto funkciám sú kryptomeny a aplikácie DeFi skvelou bránou na svetové finančné trhy pre 2 miliardy ľudí, ktorí nemajú bankový účet. V posledných dvoch rokoch ekosystém DeFi, pozostávajúci z rôznych decentralizovaných búrz, úverových protokolov a derivátov, vzrástol o stovky percent nielen z hľadiska počtu aplikácií a používateľov, ale aj z hľadiska trhovej kapitalizácie.

Príklady aktív: Maker, Aave, Uniswap, Pancakeswap, Curve

S Fumbi Index Portfóliom môžete investovať do množstva aplikácií DeFi, ktoré sú rozhodujúce pri budovaní nového finančného systému.

Umelá inteligencia (AI /DeFAI)

S rastúcou integráciou umelej inteligencie a blockchain technológií sa otvárajú nové príležitosti pre decentralizované systémy, ktoré kombinujú silu dátovej analýzy a automatizácie s bezpečnosťou a transparentnosťou blockchainu. V oblasti DeFAI (decentralizovanej umelej inteligencie) sa využívajú smart kontrakty na spracovanie a analýzu dát, čo umožňuje vývoj aplikácií schopných adaptívneho rozhodovania v reálnom čase. Významnou inováciou sú aj autonómni AI agenti, ktorí môžu samostatne vykonávať komplexné úlohy – od optimalizácie finančných transakcií až po tvorbu a vyhodnocovanie pokročilých modelov správania a predikcií. Tieto technológie prinášajú ďalšiu úroveň automatizácie a zefektívnenia procesov, čím otvárajú cestu k úplne novým možnostiam vo využívaní umelej inteligencie decentralizovaným spôsobom.

Príklady aktív: Artificial Superintelligence Alliance (FET), Render Network, Bittensor

Tokenizácia aktív z reálneho sveta (RWA)

Tokenizácia aktív z reálneho sveta predstavuje proces digitalizácie reálnych aktív – ako sú cenné papiere, akcie, nehnuteľnosti, komodity či iné aktíva– do podoby blockchainových tokenov. Tento prístup prináša zvýšenú likviditu, transparentnosť a vyššiu prístupnosť, keďže tieto tokeny je na blockchaine možné obchodovať prakticky kedykoľvek, bez obmedzení týkajúcich sa obchodných hodín. Vďaka tokenizácii môžu investori získať podiely v reálnych aktívach bez potreby sprostredkovateľov, čo zároveň otvára nové investičné príležitosti pre širšiu verejnosť. Digitalizácia aktív tak znižuje bariéry vstupu na trhy a umožňuje jednoduchšie obchodovanie a správu majetku.

Ďalšou významnou výhodou je možnosť frakcionálneho vlastníctva, ktorá umožňuje menším investorom získať prístup k investíciám, ktoré by inak boli vyhradené len pre väčších hráčov. Táto dematerializácia vlastníctva navyše otvára cestu pre globálnu investičnú komunitu – odstránením geografických bariér a umožnením prístupu k rovnakým príležitostiam pre všetkých.

Príklady aktív: Ondo Finance, Pendle, Mantra

Herný priemysel na blockchaine (Gaming)

Herný priemysel na blockchaine prináša revolučný prístup k digitálnej zábave, kde hráči môžu skutočne vlastniť, obchodovať a spravovať herné aktíva prostredníctvom decentralizovaných technológií. Vďaka využitiu NFT (nezameniteľných tokenov) a smart kontraktov získavajú hráči transparentný a overiteľný prístup k herným predmetom, ktoré majú reálnu hodnotu.

Transformácia herného priemyslu umožňuje hráčom nielen zlepšenie herného zážitku, ale zároveň im otvára nové ekonomické príležitosti. Hráči môžu profitovať z obchodovania s jedinečnými digitálnymi aktívami, investovať do rastu herných ekosystémov a podieľať sa na tvorbe a správe virtuálnych svetov.

Tieto inovácie otvárajú cestu k úplne novým modelom zábavy, kde sa hranie stáva aj formou investície a participácie na digitálnej ekonomike. Herný priemysel tak už nie je len o zábave, ale aj o budovaní ekonomických a komunitných väzieb, ktoré prinášajú hodnotu nielen pre hráčov, ale aj pre tvorcov a investorov.

Príklady aktív: Immutable X, The Sandbox, Decentraland

Na základe našej investičnej filozofie skúmame trh a každý štvrťrok vykonávame pravidelnú aktualizáciu nášho portfólia. Starostlivo vyberáme kryptomeny na základe týchto formálnych kritérií:

• Každá kryptomena musí patriť medzi TOP 50 kryptomien z hľadiska trhovej kapitalizácie podľa CoinMarketCap.
• Každá kryptomena v portfóliu musí byť obchodovateľná aspoň na jednej z hlavných búrz.
• Všetky kryptomeny v portfóliu musia mať dostatočnú likviditu – minimálny priemerný denný globálny objem obchodovania aspoň 5 miliónov USD.